借款诈骗罪如何取证据

一、借款诈骗罪如何取证据

想要成功地获取涉嫌借贷欺诈行为的犯罪证据，我们需要开展多方位的工作。

首先，我们必须研究与借贷有关的书面文件，包括协议、合同等各类文书资料，以求查验这些文件中是否含有任何虚假陈述或者刻意隐瞒的事实真相。

其次，我们应当着手整理和收集借贷双方的通讯记录，例如短信、微信以及电子邮件等，以便从中寻找出可能存在的故意欺诈言行。

再者，我们须对贷款人或者借款人的财务状况及资金流动路径进行深度调查，如果在调查中发现他们将所借得的款项用于不符合法定用途的违法活动或者肆意挥霍，那么这样的发现也能够作为关键性的证据。

此外，我们还可以尝试找寻相关的证人证词，例如那些了解借贷过程的第三方人员的陈述。

《中华人民共和国刑法》第一百九十三条

【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)编造引进资金、项目等虚假理由的；

(二)使用虚假的经济合同的；

(三)使用虚假的证明文件的；

(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；

(五)以其他方法诈骗贷款的。

要获取借贷欺诈犯罪证据，需多措并举：研究相关文件，查找虚假陈述；搜集通讯记录，揭露欺诈行为；调查财务状况，追踪资金流向；寻找证人证词，充实证据链。这些综合措施旨在确保全面深入地揭示犯罪事实。

二、借款诈骗罪立案条件是什么

在中国现行法律体系下，对于借款型诈骗犯罪的立案条件有着严格的规定。

具体来说，若行为人借助借款等手段对公私财产进行诈骗行为，无论侵害的对象是个人财物亦或是公众财产，只要数额达到法定的标准，就应当作为刑事案件进行立案并采取追诉措施。

其中，关于诈骗金额的划定，根据中国刑法的相关法条，当诈骗金额在人民币三千元至十万元之间时，即被认定为数额较大，需要马上启动刑事程序进行立案。

值得注意的是，以上标准仅供参考，实际情况可能因地区、情节复杂程度等因素有所不同。

《刑法》第二百六十六条

诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

三、借款诈骗罪的立案条件是什么

关于贷款诈骗罪的立案准则，主要涵盖如下四大要点：-行为人需抱有非法侵占他人财产之恶意，捏造诸如引进投资资金、实施重大项目之类的虚假借口，抑或是伪装成真实的经济合同、证明文件等形式。-在实施过程中隐瞒关键事实，从而成功诈骗数额较大的公私财物。-本罪的犯罪主体既可以是普通公民个人，也可以是企业或其他组织机构。-其行为直接侵害了公私财物的所有权。至于立案的具体标准，通常情况下，诈骗金额需达到人民币三千元至一万元以上。然而，由于各地司法实践存在差异，实际的立案条件与标准可能会有所不同。若您对此类问题存有疑问，我们强烈建议您寻求专业律师的帮助。

要获取借贷欺诈犯罪证据，需多措并举：研究相关文件，查找虚假陈述；搜集通讯记录，揭露欺诈行为；调查财务状况，追踪资金流向；寻找证人证词，充实证据链。这些综合措施旨在确保全面深入地揭示犯罪事实。