信用卡诈骗罪立案标准最新

一、信用卡诈骗罪立案标准最新

关于信用卡诈骗罪的立案标准，主要涵盖了以下几种情况：

首先是使用伪造的信用卡实施诈骗行为，其次是用虚假的身份证件申办的信用卡行骗，再者是利用已过期或作废的信用卡进行诈骗，最后是盗用他人的信用卡进行诈骗活动，只要涉及金额达到人民币五千元以上即可立案调查。

此外，如果存在恶意透支的行为，且涉案金额达到了人民币五万元以上，也将被视为犯罪行为并予以立案侦查。所谓“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定的信用额度或者规定的还款期限透支，并且经过发卡银行两次有效催收后超过三个月仍然未予偿还的行为。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条

【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

(二)使用作废的信用卡的；

(三)冒用他人信用卡的；

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

信用卡诈骗罪立案标准：伪造、虚假身份申办、过期/作废卡、盗用他人卡行骗，金额超五千元即立案。恶意透支超五万亦立案，指持卡人非法占有为目的，超限透支且经银行两次催收超三月未还。

二、信用卡诈骗罪后还款还需要吗

一、关于信用卡诈骗案定罪之后是否仍需偿还债务的问题解答:

1、在判定有罪之后，无论是获得何种刑事处罚，都不可能减免个人必须承担的民事责任。

因此，欠下的债务仍旧需要想办法偿还，即便是被判处了死刑，罪犯遗留下的资产也会依法被用以抵偿生前所欠之债。

2、根据相关法律条款，当出现如下情况时，可视为信用卡诈骗案，犯罪者将依据情节轻重受到相应的惩罚:

（1）使用伪造的信用卡，或者是凭借虚假身份证件申领信用卡;

（2）使用失效卡举行诈骗行为;

（3）未经授权而借用他人的信用卡进行交易;

（4）实施恶意透支行为。

其中，“恶意透支”是指持卡人在获得了信用卡后没有按照限额或期限进行消费，且经过银行多次提醒后仍然不支付账单。

对于盗用他人信用卡并以此为手段进行金融欺骗行为的，应依循刑法第二百六十四条所述规定加以审判。

二、关于“信用卡诈骗罪”的详细解释:

信用卡诈骗罪，正式名称为刑法第196条，这是一项以非法占有为目的，通过违反信用卡使用管制法规，利用信用卡进行金融欺诈活动，骗取大额财产的违法行为。

在客观方面，此类犯罪通常表现为使用非法制造、变更或伪造的信用卡，或者冒充他人持有信用卡的形式，或利用信用卡进行恶意透支，从而欺骗公众与私营企业的资金，数额较大的行为。

具体来说，这种犯罪行为主要包括以下几种:

1、使用伪造的信用卡进行金融欺诈;

2、利用已作废的信用卡进行欺诈，这里提到的已作废的信用卡，是指由于法定原因而失去效力的信用卡;

3、冒用他人的信用卡进行诈骗，此处所说的冒用他人的信用卡，是指不是持卡人用着持卡人的名义实用其信用卡并从中获取财务的行为;

4、恶意透支，这种行为是指持卡人在未得到许可的前提下，擅自突破额度限制或者延长消费期限，并且在银行多次催促还款后仍未支付的行为。

《刑法》第一百九十六条

【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

【盗窃罪】盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

三、信用卡诈骗的立案标准5万是多少钱

关于《中华人民共和国刑法》中所确立的信用卡诈骗犯罪立案准绳当中所称的"5万元人民币"，实际上指的便是以全额人民币为计算单位，精确地说就是整整五万元。在我们国家的法律制度内，针对信用卡诈骗行为涉及到的涉案金额判定有一套明确规范，具体来说就是在五万元人民币以上但未达到五十万元人民币的情况下，被视为"数额较大"。在此，我们需要特别强调的是，此处所提及的"数额"并非仅仅指持卡人拒绝偿还或者尚未偿还的欠款总额，而是不包含诸如利息、滞纳金以及手续费等由发卡银行所收取的额外费用。值得我们关注的是，对于恶意透支类型的信用卡诈骗罪行，除了对涉案金额有所要求之外，还需满足经过发卡银行两次催收之后超过三个月仍然未能如期归还的条件。若您不幸遭遇了与此相关的问题或者纠纷，请务必妥善保存所有相关证据，以便于更好地保障自己的合法权益不受侵害。

信用卡诈骗罪立案标准：伪造、虚假身份申办、过期/作废卡、盗用他人卡行骗，金额超五千元即立案。恶意透支超五万亦立案，指持卡人非法占有为目的，超限透支且经银行两次催收超三月未还。