非法吸收公众存款入罪的条件

最新修订 | 2024-10-24
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专家导读 判断是否属于非法集资犯罪,主要看以下三个关键因素:一是集资对象是否为社会上不特定的公众;二是是否承诺在固定期限内偿付本息或报酬;三是是否对金融市场的稳定产生影响。如果只是针对亲友或内部特定人群,一般不构成非法集资。
非法吸收公众存款入罪的条件

一、非法吸收公众存款入罪的条件

判定非法集资犯罪活动需考量的重点因素包括如下几点:

1.所涉及的集资行为是否涉及面向社会上广泛、不特指的公众集资;

2.是否承诺在固定期限内以货币、实物、股权等方式偿付本金和利息或提供报酬;

3.以及集资行为是否影响了金融市场的稳定。

如若该集资行为并未对外进行大规模的宣传推广,仅限于亲朋好友或单位内部的特定人群,则不被视为非法集资或变相的公众集资行为。

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条

非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚

判定非法集资犯罪,关键考量因素有三:集资对象是否为社会不特定公众;是否承诺固定期限内偿付本息或报酬;是否影响金融市场稳定。若仅限于亲友或内部特定人群,不构成非法集资。

二、非法吸收公众存款罪既遂的判刑标准

对于已经实施完毕的非法吸收公众存款罪,法律规定了相应的刑罚标准:

此种罪行一旦被定为既遂状态,犯罪分子将面临一般的三年以下有期徒刑或者拘役的刑事责任;

而若涉及到数额巨大或者刑法认为具有其他严重情节这两种情况,则可能被判处三年以上、十年以下不等的有期徒刑,同时会受到罚金的经济制裁;

最后,倘若数额特别巨大或者存在其他特别严重的情节,那么罪犯面临的最高刑期可高达十年以上,还需承受并处罚金的附加刑责。

所谓“非法吸收公众存款罪”,是指违反国家现行有效的金融管理法规,非法吸纳社会大众的资金或者通过其他方式变相吸收公众存款,从而严重扰乱金融市场秩序与稳定的违法犯罪行为

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚。

三、非法吸收公众存款5年怎么判

涉及非法吸收公众存款罪的法定刑裁定要依据多样繁杂的因素权衡决定。通常而言,非法吸收公众存款达到五年的情况就已经相当复杂了。倘若犯罪行为所涉金额庞大或存在其他严重情节,那么将被判处三年以上十年以下有期徒刑,同时还需承受罚金的刑事处罚。然而,从实际的判决过程来看,量刑还需要考量诸多方面具体情况,如吸收存款的数目、造成的经济损失、犯罪者对于罪行的认错态度以及是否在案发后主动退还赃款赔偿。假如非法吸收公众存款的规模堪称庞大,对众多存款人带来了极其严重的经济损失,抑或是犯罪分子还出现了其他特别严重的情形,那么或许就得面临十年以上的有期徒刑,同时还得承担罚金的处罚。鉴于此,我们建议您能提供更为详尽而精准的事例信息,以便我们能够给出更为确切和专业的法律判断。

判定非法集资犯罪,关键考量因素有三:集资对象是否为社会不特定公众;是否承诺固定期限内偿付本息或报酬;是否影响金融市场稳定。若仅限于亲友或内部特定人群,不构成非法集资。

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