恶意透支应当追究刑事责任的情形不包括几种

最新修订 | 2024-10-25
浏览10w+
卢滨律师律师
卢滨律师律师
执业认证 平台保障
咨询我
评分5.0分服务:285人
专家导读 在恶意透支的问题上,若要追究刑事责任,需满足特定条件:一是,透支金额要达到法定限额;二是,非因持卡人自身原因导致的透支,比如不可抗力;三是,持卡人要主动联系银行,制定还款计划并遵守;四是,要是能够证明没有恶意透支的意图,只是对信用卡规定理解有误,那么可以免于承担刑事责任。
恶意透支应当追究刑事责任的情形不包括几种

一、恶意透支应当追究刑事责任的情形不包括几种

在涉及到恶意透支这一问题时,只有当满足以下条件时才依法需要承担刑事法律责任:

1.所涉透支金额已达到法定设定之门槛。

2.透支乃由不可抗力等外在因素影响,导致其本人无法如期归还贷款

3.当事人在发生透支情况之后,能够积极主动地和发卡行进行联系,共同商讨并制定出科学合理的还款方案,并且按照约定履行相应的还款责任。

4.若持有相关证据证明其在透支过程中并无恶意之企图,而只是对于信用卡的使用规定产生了误解。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条

信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚

二、恶意透支应如何惩处

对于恶意透支行为,倘若其涉及的金额高达五万元以上,那么当事人将有可能面临刑事指控,原因在于这种行为已经达到了犯罪的界限。

根据法律规定,恶意透支通常将面临五年以下的有期徒刑或拘役惩罚,并且需要支付两万元以上至二十万元以下的罚金;

若是行为人恶意透支的规模极为庞大或者存在其他严重情节,则将面临五年以上至十年以下的有期徒刑处罚,同时还需支付五万元以上至五十万元以下的罚金。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条

有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

三、恶意透支应当追究刑事责任判几年

恶意透支信用卡行为,在特定情况下可能会被视为信用卡诈骗罪行。依据我国现行刑法以及配套司法解释之规定,数量较大的恶意透支行为将面临五年以下有期徒刑或者拘役的处罚,同时还需承担二万元以上至二十万元以下的罚金要求。对于恶意透支数额达到巨大或有其他严重情节者,其所面临的法律责任是五年以上直至十年以下有期徒刑的惩罚,此外还需要缴纳五万元以上至五十万元以下的罚金。而对于恶意透支数额特别巨大或有其他特别严重情节者,他们将面临十年以上有期徒刑甚至无期徒刑的严厉制裁,同时还需接受五万元以上至五十万元以下的罚金或没收财产的处罚。至于何为“数额较大”、“数额巨大”和“数额特别巨大”,则需参照相关法规进行具体界定。在实际量刑过程中,我们会全面考虑透支金额、犯罪嫌疑人的认罪态度、是否积极退赃等多方面因素,以确保公正公平地处理每一起事例。

在处理恶意透支问题时,承担刑事责任需符合特定条件:首先,透支金额须达到法定限额;其次,透支非因持卡人可控因素造成,如不可抗力;再次,透支后持卡人应主动联系银行,制定还款计划并遵守;最后,若能证明透支无恶意,仅因对信用卡规定理解错误,则可免于刑事责任。

立即免费测试 仅需1分钟
投诉/举报
免责声明:以上内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
本文4.8k字,预估阅读时间15分钟
浏览全文
文章速读
问题没解决? 125200人选择咨询律师
3349位律师在线平均3分钟响应99%好评
恶意透支应当追究刑事责任的情形不包括几种
一键咨询
  • 168****8037用户1分钟前提交了咨询
    160****6073用户1分钟前提交了咨询
    147****5131用户4分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
    154****8544用户2分钟前提交了咨询
    173****2755用户3分钟前提交了咨询
    137****7534用户3分钟前提交了咨询
    172****5088用户2分钟前提交了咨询
    144****1571用户2分钟前提交了咨询
    泰州用户1分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
    154****7336用户3分钟前提交了咨询
    133****0418用户3分钟前提交了咨询
    145****3706用户3分钟前提交了咨询
    镇江用户3分钟前提交了咨询
  • 连云港用户4分钟前提交了咨询
    176****4750用户4分钟前提交了咨询
    153****8687用户1分钟前提交了咨询
    徐州用户3分钟前提交了咨询
    172****0544用户2分钟前提交了咨询
    泰州用户4分钟前提交了咨询
    镇江用户2分钟前提交了咨询
    宿迁用户1分钟前提交了咨询
    南京用户1分钟前提交了咨询
    镇江用户2分钟前提交了咨询
    徐州用户2分钟前提交了咨询
    镇江用户2分钟前提交了咨询
    151****7130用户4分钟前提交了咨询
    南通用户1分钟前提交了咨询
    宿迁用户1分钟前提交了咨询

刑事处罚辩护·推荐文章

为你推荐
恶意透支的六种情形包括哪些
对于那些无还款能力却过度透支消费,导致无法偿还债务的人;超出信用卡额度或期限,两次催收后仍不还款者;透支后逃避银行追讨的债务人;利用非法手段逃避还款者;用信用卡资金进行违法活动者;以及故意不归还借款的非法占有者,这些行为均构成恶意透支。
4浏览 2024-09-24
恶意透支应当追究刑事责任的情形不包括几种
在处理恶意透支问题时,承担刑事责任需符合特定条件:首先,透支金额须达到法定限额;其次,透支非因持卡人可控因素造成,如不可抗力;再次,透支后持卡人应主动联系银行,制定还款计划并遵守;最后,若能证明透支无恶意,仅因对信用卡规定理解错误,则可免于刑事责任。
32浏览 2024-09-24
认定恶意透支的情形不包括几种
恶意透支的界定不包括:持卡人因疏忽或合理原因导致的偶发性延迟还款;受自然灾害等不可抗力影响而无法按时偿还;以及透支后,持卡人主动与银行沟通,积极尝试还款,未逃避银行催收责任的行为。这些情况均不属于恶意透支范畴。
5浏览 2024-09-09
恶意透支应当追究刑事责任的情形包括哪些
恶意透支案件中,出现以下情况通常追刑责:经两次通知超三月未还;明知无能力仍大量透支;任意挥霍致无法偿还;透支后逃逸或改联系方式;抽逃资金等逃避还款;用于违法犯罪;非法占有资金且不还。
14浏览 2024-09-20
恶意透支应当追究刑事责任的情形包括什么
在法律上,恶意透支触犯刑法要担刑责。典型情形有:明知无还款能力仍大量透支;肆意挥霍透支款;透支后逃匿或改联系方式躲催收;抽逃转移资金等逃债;用透支款违法犯罪;非法占有资金且不还等。
11浏览 2024-10-27
律图 > 法律知识 > 刑事辩护 > 刑事处罚辩护 > 恶意透支应当追究刑事责任的情形不包括几种
仅需1分钟,快速了解自身风险
立即试试 限时免费
顶部
温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应

常州181****8785用户4分钟前已提交咨询
连云港152****8400用户2分钟前已获取解答
沭阳181****1331用户4分钟前已提交咨询
立即咨询(问题解决率99%) 推荐使用

继续换一换