洗钱属于什么诈骗

洗钱属于什么诈骗

一、洗钱属于什么诈骗

洗钱并非诈骗的一类。洗钱指将通过犯罪或其他非法途径获取的钱财，利用各种方式进行掩饰、隐瞒与转化，使其在形式上变得合法。而诈骗是以非法占有为目的，借助虚构事实或隐瞒真相的办法，骗取数额较大的公私财物的行为。

在法律范畴内，洗钱与诈骗是不同的违法犯罪行为，各自具备不同的构成要件。洗钱主要关乎对非法资金来源及性质进行合法化的伪装，例如借助复杂的金融交易、设立空壳公司等方式。诈骗更侧重于通过欺骗手段获取他人财物。二者都会遭到法律的严厉惩处，分别依据《反洗钱法》《刑法》中关于洗钱罪和诈骗罪等相关规定予以处罚。

二、洗钱与普通诈骗在法律上区别在哪

洗钱与普通诈骗在法律上有明显区别。

从犯罪目的看，普通诈骗是以非法占有公私财物为目的，通过虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物。而洗钱的目的是掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，使其合法化。

从行为方式上，普通诈骗表现为编造谎言、假冒身份等直接骗取被害人信任从而获取钱财。洗钱则是通过金融机构或特定非金融机构，采用诸如存入银行、投资、转账等方式对上游犯罪所得进行处理。

在法律量刑上，普通诈骗依据诈骗金额大小等情节量刑，数额较大处三年以下有期徒刑等，数额特别巨大或情节特别严重的，量刑更重。洗钱罪根据情节严重程度，处五年以下有期徒刑或拘役，情节严重的处五年以上十年以下有期徒刑。两者侵犯的法益也不同，普通诈骗主要侵犯公私财产所有权，洗钱罪主要破坏金融管理秩序。

三、洗钱会面临怎样的法律惩处

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，犯洗钱罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯洗钱罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述的规定处罚。

这里的“洗钱”，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而通过提供资金账户等一系列手段使其合法化的行为。司法实践中，具体惩处会结合犯罪情节、金额大小等多方面因素综合判定。

当我们探讨洗钱属于什么诈骗时，需要明确洗钱本身并不直接等同于传统意义上以欺骗手段骗取他人财物的诈骗行为。洗钱主要是将犯罪所得或其他非法资金通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化。但洗钱常常与诈骗等犯罪活动紧密相连，诈骗所得资金可能通过洗钱行为来掩盖来源。比如，在一些金融诈骗案件中，不法分子将诈骗来的巨额资金通过复杂的交易进行洗白。要是你对洗钱与诈骗犯罪的关联、洗钱的具体方式及法律惩处等问题存在疑问，赶紧点击网页底部的“立即咨询”按钮，专业法律人士会为你详细解答。