冻结资金追回,用什么方式?

最新修订 | 2024-07-23
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姚金阳律师
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专家导读 1、公安机关应当依照法律、行政法规和有关规定的职责、范围、条件和程序,坚持客观、公正、便民的原则,实施涉案冻结资金返还工作。2、银行业金融机构应当依照有关法律、行政法规和有关规定,协助公安机关实施涉案冻结资金返还工作。
冻结资金追回,用什么方式?

一、什么是电信网络新型违法犯罪案件?

1、不法分子利用电信、互联网等技术;

2、通过发送短信、拨打电话、植入木马等手段;

3、诱骗(盗取)被害人资金汇(存)入其控制的银行账户。

二、什么是冻结资金?

冻结资金,是指公安机关依照法律规定对特定银行账户实施冻结措施,并由银行业金融机构协助执行的资金。

三、发现被骗怎么办

1、及时报警;

2、配合公安机关和银行业金融机构工作,提供必要信息;

3、可提出冻结涉案资金返还请求。

四、找谁申请返还

1、公安机关应当依照法律、行政法规和有关规定的职责、范围、条件和程序,坚持客观、公正、便民的原则,实施涉案冻结资金返还工作。

2、银行业金融机构应当依照有关法律、行政法规和有关规定,协助公安机关实施涉案冻结资金返还工作。

3、公安机关负责查清被害人资金流向,及时通知被害人,并作出资金返还决定,实施返还。

4、银行业监督管理机构负责督促、检查辖区内银行业金融机构协助查询、冻结、返还工作,并就执行中的问题与公安机关进行协调。

5、银行业金融机构依法协助公安机关查清被害人资金流向,将所涉资金返还至公安机关指定的被害人账户。

五、冻结涉案资金返还程序

1、被害人向冻结公安机关或受理案件地公安机关提出请求,填写申请表;

2、公安机关对被害人申请进行审核,由设区的市一级以上公安机关批准返还;

3、2名以上公安机关办案人员前往冻结银行办理返还工作;

4、银行业金融机构对公安机关办案人员所持文件进行审核。材料不完备的需补正;

5、银行业金融机构应现场办理返还;现场无法办完的应在3个工作日内办完;

6、冻结涉案资金应返还至被害人原汇出银行账户,或其提供的其他银行账户。

六、具体返还的方式

1、冻结账户内仅有单笔汇(存)款记录,可直接溯源被害人的,直接返还被害人;

2、冻结账户内有多笔汇(存)款记录,按照时间戳记载可以直接溯源被害人的,直接返还被害人;

3、冻结账户内有多笔汇(存)款记录,按照时间戳记载无法直接溯源被害人的,按照被害人被骗(盗)金额占冻结在案资金总额的比例返还。

按比例返还的,公安机关应当发出公告,公告期为30日,公告期间内被害人、其他利害关系人可就返还冻结提出异议,公安机关依法进行审核。

冻结账户返还后剩余资金在原冻结期内继续冻结;公安机关根据办案需要可以在冻结期满前依法办理续冻手续。如查清新的被害人,公安机关可以按照本规定启动新的返还程序。

被害人以现金通过自动柜员机或者柜台存入涉案账户内的,涉案账户交易明细账中的存款记录与被害人笔录核对相符的,可以依照上述流程,予以返还。

由此可见,我们在发现被骗的时候不要慌张,第一时间报警协助公安机关调查才能更好的保障我们权益。以上是律图小编对于冻结资金追回问题的解答。如果您有其他的相关问题的咨询可以联系我们律图网站的律师,我们的律师可以为您提供更专业的针对性的咨询服务。

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