非法套现立案标准是什么

一、非法套现立案标准是什么

非法套现一般指违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。其立案标准如下：1.数额在一百万元以上的；2.造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的；3.造成金融机构经济损失十万元以上的。达到上述标准之一，公安机关将予以立案追诉。实施该行为，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。在处理相关问题时，要严格遵循法律规定，避免触犯法律红线。

二、非法套现量刑标准是怎样的

非法套现一般指违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。依据《刑法》及相关司法解释，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。

若非法经营数额在100万元以上，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还，或者造成金融机构经济损失10万元以上，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额特别巨大等情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或没收财产。

三、非法套现从宽处罚的情形有哪些

依据相关司法解释，非法套现从宽处罚情形如下：一是在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可依法不追究刑事责任。二是恶意透支数额较大，在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的，可以不起诉；在一审判决前全部归还或者具有其他情节轻微情形的，可以免予刑事处罚，但曾因信用卡诈骗受过两次以上处罚的除外。此外，犯罪嫌疑人、被告人如实供述犯罪事实，积极退赃退赔，减少损害结果发生的，法院量刑时可酌情从宽处罚。

了解了非法套现立案标准是什么之后，还有一些与之紧密相关的问题值得关注。非法套现一旦成功，套现者后续面临的法律处罚是怎样的呢？通常，除了根据情节轻重可能面临的刑事处罚外，还可能涉及民事赔偿责任。而且，非法套现影响的不仅仅是个人，对金融市场的稳定和安全也有潜在危害。若金融机构因非法套现遭受损失，如何追究套现者责任也是常见问题。要是你对非法套现的法律后果、责任承担等还有疑问，别迟疑，点击网页底部的“立即咨询”按钮，专业法律人士为你答疑解惑。