怎样认定贷款诈骗里的非法占有情形

一、怎样认定贷款诈骗里的非法占有情形

认定贷款诈骗中的非法占有情形，可依据《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》等相关规定。以下情形可认定具有非法占有目的： 一是明知无偿还能力仍大量骗取资金，如企业已严重亏损、资不抵债，仍高额贷款。 二是非法获取资金后逃跑，拿到贷款后隐匿行踪、改变联系方式等。 三是肆意挥霍骗取资金，如将贷款用于高消费、赌博等。 四是使用骗取的资金进行违法犯罪活动。 五是抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金。 六是隐匿、销毁账目，或搞假破产、假倒闭，逃避返还资金。 司法实践中，会综合行为人事前、事中、事后的各种表现等主客观因素判断是否存在非法占有目的。

二、怎样认定贷款是否构成非法经营罪

认定贷款是否构成非法经营罪，可从以下方面判断： 违反国家规定：未经监管部门批准，或超越经营范围，以营利为目的向不特定对象发放贷款。根据相关规定，未依法取得放贷资格的出借人，以营利为常业，向社会不特定对象提供借款的应认定无效。 情节严重：个人非法放贷数额累计在200万元以上，单位非法放贷数额累计在1000万元以上；个人违法所得数额累计在80万元以上，单位违法所得数额累计在400万元以上；个人非法放贷对象累计在50人以上，单位非法放贷对象累计在150人以上等情况。 主观故意：行为人主观上具有非法经营的故意，即明知自己的放贷行为未经批准或超越范围，仍积极为之以谋取利益。

三、怎样认定贷款合同存在欺诈情况

认定贷款合同存在欺诈需从以下方面判断： 欺诈行为：一方故意告知对方虚假情况，或故意隐瞒真实情况。如贷款机构夸大还款优惠吸引借款，或借款人提供虚假财务资料、虚构贷款用途。 欺诈故意：欺诈方有使对方陷入错误认识并订立合同的故意。若贷款机构工作人员为业绩故意不说明重要贷款条款，就存在欺诈故意。 对方陷入错误认识：因欺诈方行为，相对方产生错误认识并签订合同。比如借款人因贷款机构虚假利率宣传而签订合同。 错误认识与订立合同有因果关系：即基于错误认识才订立合同。若能证明存在上述情况，可认定贷款合同存在欺诈，受欺诈方有权请求法院或仲裁机构撤销合同。

当探讨怎样认定贷款诈骗里的非法占有情形时，除了已解答的相关要点，还有一些拓展情况值得关注。比如，在认定非法占有情形后，会面临怎样的法律量刑呢？根据法律规定，贷款诈骗数额较大的，会处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；数额巨大或有其他严重情节的，处罚更重。另外，若在贷款诈骗过程中有共犯，其责任又是如何划分的呢？这些都是与认定非法占有情形紧密相关的问题。如果您对贷款诈骗非法占有情形的认定细节、后续法律责任等还有疑问，点击网页底部的“立即咨询”按钮，专业法律人士将为您详细解答。