该如何对非法放贷进行认定

一、该如何对非法放贷进行认定

依据相关规定，违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，属于非法放贷。“经常性地向社会不特定对象发放贷款”指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上。贷款到期后延长还款期限的，发放贷款次数按照1次计算。

非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量是认定情节严重与特别严重的重要考量因素。若以超过36%的实际年利率实施非法放贷行为，具有相关情形，将以非法经营罪定罪处罚。

二、该如何对非法居留情况进行认定

非法居留指外国人在中国境内停留居留，违反中国出境入境管理规定的行为。认定非法居留主要从以下方面判断：一是超过签证、停留居留证件规定的停留居留期限停留居留，如签证准许停留30天，逾期未离境即属非法居留。二是免办签证入境的外国人，超过免签期限停留且未办理停留居留证件。三是外国人超出限定的停留居留区域活动，也可能构成非法居留。四是未按规定办理相关证件而在中国境内停留，如应办理居留证件却未办理。对于非法居留的认定，通常由出入境管理机构根据其出入境记录、所持证件等证据综合判断。

三、该如何对非法证据的效力进行判定

对非法证据效力的判定需依据现行法律规定区分类型处理。通过刑讯逼供暴力威胁等非法方法收集的犯罪嫌疑人被告人供述证人证言被害人陈述，属于绝对排除范畴，不得作为定案依据。对于物证书证的收集不符合法定程序且可能严重影响司法公正的，应先由收集机关补正或作出合理解释，无法补正或合理解释的予以排除。法院在审理中应对证据收集的合法性进行审查，检察院需对证据收集的合法性承担举证责任。经审查确认或不能排除存在非法收集证据情形的，相关证据应予以排除。重复性供述若系前次非法取证行为影响下作出且无有效阻断情形的，亦应排除。上述规则旨在保障诉讼参与人合法权益，维护司法公正。

在探讨该如何对非法放贷进行认定时，还有一些相关要点值得关注。非法放贷一旦被认定，放贷人不仅要承担民事责任，可能需返还违法所得，还可能面临刑事处罚。此外，非法放贷所形成的借贷合同不受法律保护，借款人无需按照合同约定的高额利息还款，只需偿还合法本金和合理利息。若你在生活中遭遇可能涉及非法放贷的情况，或者对非法放贷认定的具体标准、后续法律处理等还有疑问，不要错过获取专业法律建议的机会，赶紧点击网页底部的“立即咨询”按钮，专业律师会为您答疑解惑。