信用卡恶意透支立案什么标准

一、信用卡恶意透支立案什么标准

信用卡恶意透支立案分刑事和民事标准。刑事立案，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还，数额在五万元以上的，公安机关予以立案追诉，按信用卡诈骗罪论处。

民事立案标准相对宽松，只要银行认为持卡人存在违约行为，在符合《民事诉讼法》规定的起诉条件，即有明确被告、具体诉讼请求和事实理由等，就可向法院提起民事诉讼，要求持卡人还款。

二、信用卡恶意透支涉嫌犯罪怎样立案

信用卡恶意透支涉嫌信用卡诈骗罪，其立案流程如下：首先，银行发现持卡人恶意透支情况后，会收集相关证据，如信用卡交易记录、还款记录、催收记录等。接着，银行会向公安机关报案，提交报案材料。公安机关收到报案后，会对材料进行审查，判断是否符合立案条件。根据规定，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还，数额在五万元以上的，应当立案追诉。若符合条件，公安机关会予以立案，并开展侦查工作，收集犯罪嫌疑人的犯罪证据，对犯罪嫌疑人采取相应强制措施。

三、信用卡恶意透支达到什么立案标准

信用卡恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，认定为“数额较大”，公安机关应予立案追诉。

这里的恶意透支指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还。若数额在五十万元以上不满五百万元的，认定为“数额巨大”；数额在五百万元以上的，认定为“数额特别巨大”。不过，恶意透支数额是指尚未归还的实际透支的本金数额，不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。

在了解了信用卡恶意透支立案什么标准后，还有一些与之紧密相关的问题值得关注。比如恶意透支立案后，持卡人会面临怎样的具体处罚，一般情节下可能会有罚款、拘役等，情节严重的可能会面临有期徒刑。另外，若持卡人在立案后积极还款，是否还会被追究刑事责任，其实在一定条件下，积极还款并取得银行谅解，有可能会从轻处理。如果您对信用卡恶意透支立案的后续处理、处罚减免等问题还有疑问，不要错过获得专业解答的机会。赶紧点击网页底部的“立即咨询”按钮，获取精准法律建议。