信用卡诈骗罪恶意透支立案标准是什么？

[律师回复] <br/>1、恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。持卡人持信用卡在机器上恶意透支构成信用卡诈骗罪。<br/>2、有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：<br/>(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；<br/>(二)使用作废的信用卡的；<br/>(三)冒用他人信用卡的；<br/>(四)恶意透支的。

[律师回复] 根据你的问题解答如下, 　　<br/>1、伪造信用卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节严重”：伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在20万元以上不满100万元的。　　<br/>2、刑法第一百九十六条规定：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。　　<br/>3、信用卡诈骗罪恶意透支30万元，属于情节严重，应当处五年以上十年以下有期徒刑，不可能判缓刑。因为三年以下有期徒刑才能判缓刑的。

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 恶意透支形信用卡诈骗的立案标准是什么<br/>信用卡诈骗案(刑法第一百九十六条)]进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定<br/>(二)》应予立案追诉:<br/>1、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的;<br/>2、恶意透支，数额在一万元以上的。<br/>本条规定的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。<br/>恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。<br/>信用卡诈骗罪的量刑标准是怎样的?<br/>有下列情形之<br/>一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：<br/>1、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;<br/>2、使用作废的信用卡的;<br/>3、冒用他人信用卡的;<br/>4、恶意透支的。<br/>认定恶意透支型信用卡诈骗如何取证<br/>(1)卡银行的报案材料，一般包含申领信用卡的时间，恶意透支开始时间，截至报案时欠款的本金数、利 息及滞纳金数等事项;<br/>(2)疑人的信用卡申领资料;<br/>(3)嫌疑人信用卡交易明细;<br/>(4)卡银行的催收记录;<br/>(5)取款凭证等。

[律师回复] 您好，关于恶意透支信用卡立案标准这个问题，我的解答如下, 11月28日，最高人民法院、最高人民检察院对原有司法解释中关于恶意透支信用卡诈骗罪的规定进行了系统修改。其中之一就是将恶意透支信用卡定罪量刑的数额标准进行了上调，将“数额较大”的情形，由原来的“1万元以上不满10万元”的规定修改为“5万元以上不满50万元”。同时，关于恶意透支“以非法占有为目的”的认定、“有效催收”的认定、恶意透支数额的计算和认定、关于恶意透支型信用卡诈骗罪的从宽处理都做出了修改。《中华人民共和国刑法》一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：<br/>（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；<br/>（二）使用作废的信用卡的；<br/>（三）冒用他人信用卡的；<br/>（四）恶意透支的。

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定（自2018年12月1日起施行）<br/>根据司法实践情况，现决定对《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2009〕19号，以下简称《解释》）作如下修改：<br/>一、将《解释》原<br/>第六条修改为：“持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的，应当认定为刑法<br/>第一百九十六条规定的恶意透支。“对于是否以非法占有为目的，应当综合持卡人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况、透支资金的用途、透支后的表现、未按规定还款的原因等情节作出判断。不得单纯依据持卡人未按规定还款的事实认定非法占有目的。<br/>“具有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条<br/>第二款规定的以非法占有为目的，但有证据证明持卡人确实不具有非法占有目的的除外：<br/>“<br/>（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；<br/>“<br/>（二）使用虚假资信证明申领信用卡后透支，无法归还的；<br/>“<br/>（三）透支后通过逃匿、改变联系方式等手段，逃避银行催收的；<br/>“<br/>（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；<br/>“<br/>（五）使用透支的资金进行犯罪活动的；<br/>“<br/>（六）其他非法占有资金，拒不归还的情形。”<br/>二、增加一条，作为《解释》<br/>第七条：“催收同时符合下列条件的，应当认定为本解释第六条规定的有效催收：<br/>“<br/>（一）在透支超过规定限额或者规定期限后进行；<br/>“<br/>（二）催收应当采用能够确认持卡人收悉的方式，但持卡人故意逃避催收的除外；<br/>“<br/>（三）两次催收至少间隔三十日；<br/>“<br/>（四）符合催收的有关规定或者约定。<br/>“对于是否属于有效催收，应当根据发卡银行提供的电话录音、信息送达记录、信函送达回执、电子邮件送达记录、持卡人或者其家属签字以及其他催收原始证据材料作出判断。<br/>“发卡银行提供的相关证据材料，应当有银行工作人员签名和银行公章。”<br/>三、增加一条，作为《解释》<br/>第八条：“恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的数额较大；数额在五十万元以上不满五百万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的数额巨大；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的数额特别巨大。”<br/>四、增加一条，作为《解释》<br/>第九条：“恶意透支的数额，是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额，应当认定为归还实际透支的本金。<br/>“在审查、提起公诉时，应当根据发卡银行提供的交易明细、分类账单（透支账单、还款账单）等证据材料，结合犯罪嫌疑人、被告人及其辩护人所提辩解、辩护意见及相关证据材料，审查认定恶意透支的数额；恶意透支的数额难以确定的，应当依据司计、审计报告，结合其他证据材料审查认定。人民在审判过程中，应当在对上述证据材料查证属实的基础上，对恶意透支的数额作出认定。<br/>“发卡银行提供的相关证据材料，应当有银行工作人员签名和银行公章。”<br/>五、增加一条，作为《解释》<br/>第十条：“恶意透支数额较大，在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的，可以不；在一审判决前全部归还或者具有其他情节轻微情形的，可以免予刑事处罚。但是，曾因信用卡诈骗受过两次以上处罚的除外。”<br/>六、增加一条，作为《解释》第十一条：“发卡银行违规以信用卡透支形式变相发放贷款，持卡人未按规定归还的，不适用刑法第一百九十六条恶意透支的规定。构成其他犯罪的，以其他犯罪论处。”<br/>七、将《解释》原第七条改为修改后《解释》第十二条。<br/>八、将《解释》原第八条改为修改后《解释》第十三条，修改为：“单位实施本解释规定的行为，适用本解释规定的相应自然人犯罪的定罪量刑标准。”