非法转账需承担什么法律责任

你有没有想过，在如今便捷的电子支付时代，转账变得轻而易举，但要是一不小心进行了非法转账，会引发怎样的后果呢？就比如有人为了贪图小利，帮别人进行不明来源资金的转账操作，又或者一些不法分子利用转账手段实施诈骗等行为。这些非法转账的情况在生活中并不少见，一旦发生，相关人员需要面对的可就不简单了。那非法转账到底要承担什么法律责任呢？接下来咱们就详细聊聊。

一、非法转账的常见情形

非法转账的情况多种多样。一种是洗钱性质的非法转账，比如犯罪分子把通过贩毒、走私等犯罪活动得来的钱，通过转账的方式混入正常资金流，让其看起来合法化。举个例子，甲通过贩毒赚了一大笔钱，他让朋友乙帮忙将这笔钱分散转账到多个账户，再逐步转回自己名下，乙在明知这笔钱来源非法的情况下帮忙转账，这就是典型的洗钱类非法转账。还有一种是诈骗类非法转账，诈骗分子通过各种手段骗取他人信任，让受害者将钱转到指定账户。

二、民事责任方面

如果非法转账侵犯了他人的财产权益，转账者可能要承担民事赔偿责任。比如丙被丁以投资为由骗着转了一笔钱，丁的这种非法转账行为导致丙遭受了财产损失，丙可以通过民事诉讼要求丁返还转账的款项，并赔偿因此遭受的其他经济损失。在这种情况下，丙需要收集相关证据，像转账记录、聊天记录等，证明自己的转账是基于丁的诈骗行为。然后向法院提起诉讼，要求丁承担民事责任。

三、行政责任方面

对于一些非法转账行为，金融监管部门可能会给予行政处罚。比如金融机构工作人员违反规定进行转账操作，帮助客户进行非法资金转移。监管部门可能会对该金融机构及其工作人员进行罚款、警告等处罚。以某银行员工为例，他为了完成业绩，帮助客户将一笔来路不明的资金进行转账，被监管部门发现后，该员工可能会面临罚款，银行也可能会受到相应的处罚。

四、刑事责任方面

情节严重的非法转账会涉及刑事责任。像刚才提到的洗钱行为，如果达到一定金额和情节标准，就会构成洗钱罪。根据法律规定，犯洗钱罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。还有诈骗类非法转账，如果诈骗金额较大，会构成诈骗罪。例如戊以虚构事实的方式骗己转了一大笔钱，戊就可能会被以诈骗罪追究刑事责任。

非法转账的法律后果处理完后，后续可能还会面临一些问题，比如如何恢复受损的信用记录，被冻结的账户何时能解冻等。这些问题处理起来也比较复杂，一不小心就可能陷入新的麻烦。这时候不妨到律图网咨询专业律师，律图网汇聚了众多有丰富经验的律师，他们执业资质都能通过官方渠道核验，不会做虚假承诺，也不夸大维权效果。能结合你的具体情况，为你理清后续的处理流程，让你在面对这些问题时不再迷茫，更好地维护自己的合法权益。