怎么具体认定非法集资？

[律师回复] 以下是对要怎么具体认定非法集资这个问题的回答
你所说的特征很明显，是非法集资！！！
非法集资是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准，以发行股票、债
券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺
在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行
为。非法集资往往表现出下列特点：一是未经有关部门依法批准，包括没有批准
权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资。二是承诺在一定
期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式
和其他形式。三是向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社
会公众，而不是指特定少数人。四是以合法形式掩盖其非法集资的实质。
一般来说，具有以上四个特征的集资行为可以认定为非法集资，但判断非法集资
的根本特征是集资者不具备集资的主体资格以及有承诺给出资人还本付息的行为。

[律师回复] 你所说的特征很明显，是非法集资！！！
非法集资是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准，以发行股票、债
券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺
在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行
为。非法集资往往表现出下列特点：一是未经有关部门依法批准，包括没有批准
权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资。二是承诺在一定
期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式
和其他形式。三是向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社
会公众，而不是指特定少数人。四是以合法形式掩盖其非法集资的实质。
一般来说，具有以上四个特征的集资行为可以认定为非法集资，但判断非法集资
的根本特征是集资者不具备集资的主体资格以及有承诺给出资人还本付息的行
为。
案例：河北省任县煤炭工业有限公司非法集资案
刑法 第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大
的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨
大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十
万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑
或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释
三、根据《决定》第八条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，
构成集资诈骗罪。
“诈骗方法”是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱
饵，骗取集资款的手段。
“非法集资”是指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募
集资金的行为。
行为人实施《决定》第八条规定的行为，具有下列情形之一的，应当认定其行为
属于“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资”：
（1）携带集资款逃跑的；
（2）挥霍集资款，致使集资款无法返还的；
（3）使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的；
（4）具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。
个人进行集资诈骗数额在20万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行集资诈骗
数额在100万元以上的，属于“数额特别巨大”。
单位进行集资诈骗数额在50万元以上的，属于“数额巨大”；单位进行集资诈骗
数额在250万元以上的，属于“数额特别巨大”。
与欺诈发行股票债券罪,擅自发行股票债券罪,非法吸收公众存款罪的区别在于是
否具有非法占有的目的,集资诈骗必须以非法占有所集资款项为目的,其他虽有非
法占有的目的,但是还有返还的意图,但其本身的集资行为是违法的.
非法集资数额达到600万元，已经构成了犯罪。刑法上关于非法集资有两个条
文，一个是非法吸收公众存款罪，这个罪名的处罚较轻，一般行为人主观恶性较
小，没有恶意占有公众存款的目的，一般处3年以下有期徒刑或者拘役，而且根
据大量法院判决表明，多数情况下都会判处缓刑，不用坐牢的，如河北的孙大
午；另一个就是集资诈骗罪，这个处罚很重，主要是行为人主观上有非法将公众
的钱财占为己有的目的，有诈骗的目的，主观恶性较强，根据刑法规定，一般处
5年以下有期徒刑，情节恶劣的处5年以上10年以下有期徒刑，特别严重的，处10
年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。如果公司负责人属于第一种情况，那样就
没有什么很大的问题，主要就是罚金，如果是第二种的话，处罚就...展开全部gt;

[律师回复] 具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
　　
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
　　
(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
　　
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
　　
(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
　　集资诈骗罪
　　同时具备“以非法占有为目的”及“数额较大”两项条件：
　　“以非法占有为目的”指下列情形之一：
　　
(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
　　
(二)肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
　　
(三)携带集资款逃匿的；
　　
(四)将集资款用于违法犯罪活动的；
(五)抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
　　
(六)隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
　　
(七)拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
　　
(八)其他可以认定非法占有目的的情形。
　　“数额较大”指：个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的或者单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的。
　　欺诈发行股票、债券罪
　　在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
　　
(一)发行数额在500万以上的；
　　
(二)伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的；
　　
(三)利用募集的资金进行违法活动的；
　　
(四)转移或者隐瞒所募集资金的；
　　
(五)其他后果严重或者有其他严重情节的情形。
　　擅自发行股票、公司、企业债券罪
　　未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
　　
(一)发行数额在50万元以上的；
　　
(二)虽未达到上述数额标准，但擅自发行致使30人以上的投资者购买了股票或者公司、企业债券的；
　　
(三)不能及时清偿或者清退的；
　　
(四)其他后果严重或者有其他严重情节的情形。
　　擅自设立金融机构罪
　　未经中国人民银行等国家有关主管部门批准，擅自设立金融机构，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
　　
(一)擅自设立商业银行、证券、期货、保险机构及其他金融机构的；
　　
(二)擅自设立商业银行、证券、期货、保险机构及其他金融机构筹备组织的。

[律师回复] 数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产，而非法吸收公众存款罪的最高刑期为10年以下有期徒刑。社会危害性不同的主要原因是集资诈骗罪是以非法占有为目的，行为人采取的是以诈骗的手段进行非法集资，集资的主要目的不是用于经营活动，而是进行挥霍或者携款潜逃回或者用于违法犯罪活动，而非法吸收公众存款罪，行为人在主观上并没有以非法占有为目的，吸收的存款主要也是用于正常的经营活动。

[律师回复] 有关非法集资是投资吗的问题，可以说明非法集资（根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

[律师回复] 你好，其
一，建议依法向法院申请破产清算。其
二，非法集资，建议及时报警处理。希望我的回答令你满意。以上是对非法集资被集资方具体情况的相关解释。

[律师回复] 各种非法集资集体规定：2001年最高人民检察院与公安部联合发布的《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》（下称“《追诉标准》”）第二十四条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予追诉。

[律师回复] 对涉案书证，应当调取包括非法集资方案、宣传手段，资金来源、资金管理、使用、流向等方面的书证，重点是所集资金的管理、使用、用途等影响非法集资行为定性方面的书证；对财务账目齐全，被告人及相关财务人员均能印证财务书证的案件，应以财务账目为核心进行取证；同时，由于司法审计报告是认定犯罪嫌疑人、被告人非法集资金额、损失数额、犯罪金额的主要证据，是重要的定罪量刑依据，因此对具有相应财务资料的，侦查机关在立案侦查后一般还应及时委托相关单位进行审计或者出具司法会计意见。

[律师回复] 非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资？有关部门建议：
　　
1.要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。
　　
2.要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点。
　　
3.要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。
　　
4.要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。要认真识别，谨慎投资。

[律师回复] 不能及时清偿或者清退的;
(四)其他后果严重或者有其他严重情节的情形。
更详细的立案标准，你可以向权威的只办理刑事案件

[律师回复] 非法集资的行为包括，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为

[律师回复] 如果公司员工帮助公司直接向公众吸收存款，从中收取返点费、佣金、提成的，其公司员工有可能会被认定为是共同犯罪中的帮助犯，并应承担相应的刑事责任。但根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条关于共同犯罪的处理问题的规定，“为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。

[律师回复] 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

[律师回复] 《解释》规定，非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚，情节显著轻微的，不作为犯罪处理。（详细参照《最高人民法院关于非法集资案件的司法解释》）

[律师回复] 关于非法集资是不是诈骗，两者的区别主要表现在犯罪的主观故意不同，集资诈骗罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金，具有非法占有的主观故意;而
非法吸收公众存款罪
行为人只是临时占用投资人的资金，行为人承诺而且也意图还本付息。
　　
1.从筹集资金的目的和用途看，如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营，并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个人挥霍，或者用于偿还个人债务
，或者用于单位或个人拆东墙补西墙，则定集资诈骗罪的可能性更大一些。
　　
2.从单位的经济能力和经营状况来看，如果单位有正常业务，经济能力较强，在向社会公众筹集资金时具有偿还能力，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果单位本身就是皮包公司，或者已经资不抵债，没有正常稳定的业务，则定集资诈骗的可能性更大一些。
　　
3.从造成的后果来看，如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分没有归还，造成投资人重大经济损失，则定集资诈骗罪的可能性更大一些，如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分已经归还，则定集资诈骗罪的余地就非常小，一般应定非法吸收公众存款罪。
　　
4.从案发后的归还能力看，如果案发后行为人具有归还能力，并且积极筹集资金实际归还了全部或者大部分资金，则具有定非法吸收公众存款罪的可能性;如果案发后行为人没有归还能力，而且全部或者大部分资金没有实际归还，则具有定集资诈骗罪的可能性。
　　集资诈骗罪与一般集资纠纷的区别主要在于：
(1)目的不同，本罪目的是非法占有集资款，而一般集资纠纷中的集资目的往往是为了生产经营，不具有非法占有目的;
(2)方法不同，本罪采用诈骗方法，而一般集资纠纷中的集资一般不采用诈骗方法，只是非法集资行为中行[更多]　　集资诈骗罪与诈骗罪有何区别
　　《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》指出：集资诈骗罪的认定和处理：集资诈骗罪和
欺诈发行股票、债券罪
、非法吸收公众存款罪在客观上均表现为向社会公众非法募集资金。区别的关键在于行为人是否具有非法占有的目的。对于以非法占有为目的而非法集资[更多]　　虚报注册资本罪
　　虚报注册资本本身就含有欺诈的手段，即骗得虚报注册，骗取公司登记，但就其构成而言，与诈骗罪不同。这主要体现在下列4 个方面：
(1)犯罪客体不同。虚报注册资本罪侵犯的是公司登记管理制度， 属于妨害对公司、企业的管理秩序一类犯罪，而诈骗罪侵犯的是公私[更多]　　虚报注册资本罪与诈骗罪的界限
　　
1、犯罪的主体不同。前罪的主体属于特殊主体，即申请公司登记的单位或个人。而后罪的主体则是一般主体，且不包括单位。
2、主观方面的内容不同。前罪的主观内容是欺骗公司登记机关，骗取公司登记。后罪则是具有非法占有公司财物的目的。
3、行为方式不同。前[更多]　　涉嫌信用卡诈骗罪
　　可以。律师对事实与证据做全面细致的审查，认为符合条件的，可以决定做无罪辩护。比如，如能论证控方指控嫌疑人缺乏客观真实的恶意透支的事实依据，不符合最高人民法院司法解释规定的两次催收和超期三月的恶意透支要件，则无罪辩护成立。

[律师回复]
一、非法集资诈骗举报应该到哪个部门？
1、判断是不是非法集资，则要看是否使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
（1）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
（2）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
（3）携带集资款逃匿的；
（4）将集资款用于违法犯罪活动的；
（5）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
（6）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
（7）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
（8）其他可以认定非法占有目的的情形。
2、非法集资属于刑事犯罪，涉嫌集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪，建议及时向所在地公安机关报案。
二、非法集资的特点是什么？
1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格
2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。
4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
三、如何识别非法集资？
1、要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。
2、要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其 从事的集资活动是否获得相关的批准；是否承诺回报。
3、要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。
4、要增强参与非法集资风险自担意识。要认真识别，谨慎投资。

[律师回复] 非法集资特征：
1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；
有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格
2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。
4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

[律师回复] 你好，关于如何非法集资有如下回答
1.不法分子许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。达到一定规模后，便秘密转移资金、携款潜逃；
2.以种植芦荟、养殖蚂蚁再回收等名义，骗取群众资金；以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款；编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众“投资入股”；
3.利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式为幌子，欺骗群众投资；
4.以办理完备的工商执照、税务登记等手续掩盖其非法目的，在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人作广告等加大宣传，骗取群众的信任；
5.通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当；

[律师回复] 已经立案的非法集资办案时间的相关规定是在公安阶段的时间一般是二个半月到三个月左右，最长是八个月。

[律师回复] 非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集`资，数额较大的行为。所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成本罪的行为实质所在。非法集资的主要特征：
　　一是未经有关监管部门依法批准，违规向社会（尤其是向不特定对象）筹集资金。如未经批准吸收社会资金；未经批准公开、非公开发行股票、债券等。二是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金，承诺以收购或包销产品等方式支付回报；有的则以商品销售的方式吸收资金，以承诺返租、回购、转让等方式给予回报。三是以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与受害者签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。