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银行卡借给他人使用,他人洗钱,自己要承担什么后果

10w+浏览 匿名 2020-06-13 河南郑州
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律师解答 共6条
  • 法律咨询顾问
    法律咨询顾问
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    将银行卡借给他人,
    首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定,
    其次如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动,你要承担连带责任。
    1,根据中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》第五章第二十八条规定:个人申领银行卡,应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。
    2,客户办理银行卡,就与银行双方形成了合同关系,这种合同关系是不具有转移性的,所以客户在没有取得银行同意的情况下,私自转让银行卡,意味着将自己所应承担的合同权利和义务进行了转让变更,既是违约行为也是无效行为。
    3,按《刑法》、《银行法》、《反洗钱法》中的相关规定,即便是在持卡人毫不知情的情况下,也需承担连带责任。
    全文
    8 2020-12-03 19:02:35
  • 刘旸律师
    刘旸律师
    你好,要看本人是否知情,如果确不知情的一般不承担责任,明知对方洗钱还借用的,属于洗钱的共犯,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金
    全文
    3 2020-06-13
  • 李帅律师
    李帅律师
    评分 5.0 服务7.3万人
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    如果明知对方存在犯罪行为,依然为其提供作案工作,可能构成共犯
    全文
    4 2020-06-13
  • 王丽侠团队律师
    王丽侠团队律师
    你好,如果你知情不报也成立犯罪,建议委托律师
    全文
    5 2020-06-13
  • 李云律师
    李云律师
    你好,如果你不知情是不需要承担责任的。如果你明知洗钱还借用给他人,那么就是洗钱的共犯。
    全文
    7 2020-06-13
  • 周兴华律师
    周兴华律师
    你好,涉案金额是多少?没收犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金
    全文
    1 2020-06-13
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然而,如果公司的资产无法完全覆盖所有的债务,那么那些未能得到清偿的贷款部分,从法律角度来看,作为债权人可能无法再向公司的股东或管理层进行追索。
法律依据:
《中华人民共和国企业破产法》第一百一十三条
破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后,依照下列顺序清偿:
(一)破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用,所欠的应当划入职工个人账户的基本养老保险、基本医疗保险费用,以及法律、行政法规规定应当支付给职工的补偿金;
(二)破产人欠缴的除前项规定以外的社会保险费用和破产人所欠税款;
(三)普通破产债权。
破产财产不足以清偿同一顺序的清偿要求的,按照比例分配。
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