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问一下还款证据包括银行转账记录吗

帮助5人 4.4w浏览 匿名 2022-07-02 天津汉沽区
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律师解答 共1条
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    包括,但如果对方提出银行转账是由于双方之间的其他民事关系,仍不能免除债务。
    根据《民事诉讼法》第六十四条的规定,当事人对自己提出的主张,有责任提供证据。
    债权人凭借债务人出具的借条,可以证明双方存在债权债务关系。债务人提出已经通过银行转账的方式将钱还给对方,并且提供了转账凭证等证据,但如果债权人又提出银行转账是因为双方其他的法律关系,比如双方之间的货款、租金等,这个时候证明责任又转移到债务人身上。
    全文
    7 2022-07-02
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借条外账要不要做账记录?
借条外账要做账记录,因为只有做出明确的账目方面的记录,才能够反应出来真实的借贷的关系,一般情况下,账目适用于公司内部的财务管理,所以和对外的借条是两回事,当然,如果拥有做账记录的话,在民间借贷关系起诉的时候也是可以使用的。
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借条丢失有转账记录聊天记录可以起诉吗
借条丢失有转账记录聊天记录可以起诉,因为相关法律规定了,如果没有借条的话,但能提供其他证据能证明双方之间借贷关系的,也是可以起诉的,所以在实际生活中,当发生借贷关系后借条一定要保管好。
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山西持刀抢劫罪的标准包括什么
[律师回复] 解析:
手持凶器进行的抢劫活动,已构成了严重的犯罪行为,即抢劫罪。
此项罪行的构成要素主要包括以下几个方面:
首先,作为犯罪主体的人物,必须是一般的自然人,而非特定人群或组织;
其次,就犯罪者的主观心态而言,必须是有意识地去实施这些犯罪行为,也就是说,犯罪者是有意将自己的行为视为违法行为并追求这种行为所带来的后果;
再次,犯罪行为所侵犯的法益对象主要是他人合法拥有的财产以及公民的人身安全权;
最后,在实际操作过程中,犯罪分子会以暴力手段、恐吓方式或是其他无法抵抗的压力来采取行动,强迫财物的所有者、持有者或者保管者等人立即交出财物,或者使他们被迫当场交付所持有的财物。
法律依据:
《刑法》第二百六十三条
以暴力、胁迫或者其他方法抢劫公私财物的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
有下列情形之一的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑,并处罚金或者没收财产。
(一)入户抢劫的;
(二)在公共交通工具上抢劫的;
(三)抢劫银行或者其他金融机构的;
(四)多次抢劫或者抢劫数额巨大的;
(五)抢劫致人重伤、死亡的;
(六)冒充军警人员抢劫的;
(七)持枪抢劫的;
(八)抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。
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信用卡人工催收包括以下哪几种方式
[律师回复] 解析:
信用卡违约的法律诉讼案件通常由被告所在地区的基础人民法院受理审理。
对于逾期超过30日并且超过一个账单周期的行为,银行的信用卡催收策略主要包括如下五项措施:
首先是短信催收服务,这种方式主要适用于早期持卡人出现的逾期还款情况,通常发生在逾期7至15日内,其主要作用在于提醒和警示;
其次是电话催收,这主要针对逾期时间超过30日并超过一个账单周期的行为,通过电话方式提醒持卡人及时还款;
第三种方式是上门催收,这种方式主要针对逾期时间超过90日的情况,银行将会派遣催收人员前往持卡人的居住地或者工作场所进行直接催缴;
第四种方式是法院起诉,这种方式主要针对逾期时间超过半年的情况,银行会向法院提出申请,请求对持卡人进行法律诉讼以追回欠款;
最后一种方式是外包催收,这种方式主要针对逾期时间超过1年的情况,银行会将逾期资金进行打包处理,然后以折扣价格转交给专门的外包催收机构,由他们负责对逾期欠款进行催缴。
法律依据:
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条
持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
以下情况属于非法占有:
(一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;
(二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;
(三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的
(四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;
(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;
(六)其他非法占有资金,拒不归还的行为。
恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”。
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只有转账记录能胜诉吗?
写好起诉书,然后带着相关证据和起诉书到法院立案,交纳诉讼费,这样就可以起诉了,没有充分证据也可以起诉,但要承担风险败诉。人民法院应当依法保护当事人的诉讼权利。转款记录可以作为证据到法院起诉,也可以收集其他证据来补强证据,比如在通话过程中录音或。在见面的过程中录像。
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债权债务
账单没出来就把款还了怎么办
[律师回复] 解析:
若您的信用卡并未产生任何欠款,然而由于大意或者误操作等原因将资金存入其中,实际上这种情况并不需要过度担忧。
您所存入的这些资金将自动被视为溢缴款,待今后您进行刷卡消费之际,贵行将会优先扣除您卡片中的溢缴款部分,而后才会动用卡片授予的信用额度。
如此一来,之前您多存入的资金便得以在日常使用中消耗掉。
即便您所存入的资金较多,未能完全消费完毕,亦无需过分担心。
因为剩余的溢缴款仍可用于偿还未来的账单。
同时,您还可以选择前往ATM机或银行网点柜台提取溢缴款;
或者通过拨打银行客服热线、登录网上银行以及使用手机银行转账等方式实现溢缴款的转移。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
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转账记录可以定贩毒吗
不可以。因为该证据不够确实、充分,不能因此定罪量刑。具体的规定是,在给犯罪嫌疑人定罪量刑的时候,犯罪事实必须清楚,犯罪的证据必须确实、充分,才可以对犯罪嫌疑人定罪量刑。
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刑事辩护
洗钱罪的几种行为形式包括
[律师回复] 解析:
(1)提供资金账户给犯罪嫌疑人使用;
(2)协助将犯罪所获取的财产转化为现金、金融票据或具有价值的证券;
(3)利用银行转账或是其他交易结算手段帮助犯罪分子进行资金的非法流动;
(4)协助将犯罪所获得的资金向境外转移;
以及(5)采用其他各种手法来掩盖、隐藏犯罪所得及其收益的真实来源与性质。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
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只有转账记录能胜诉吗
可起诉。可通过当事人的主张以及银行转款记录来认定是借款关系,当然如果能提供借条更好。建议起诉处理。可以以银行转账记录作为证据,能够证明欠款事实和欠款金额即可。
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诉讼仲裁
洗钱罪的五个行为包括哪些
[律师回复] 解析:
洗钱犯罪所涉及到的典型洗钱行为包括但不限于以下几种方式:
首先,为上游犯罪及其非法所得提供专门的资金账户进行庇护;
其次,通过对不动产、贵金属及艺术品等各种资产进行变现操作,将其转化为可自由流通的现金形态;
再者,利用银行转账或其他各类支付结算系统,将上述资金进行隐蔽性的转移;
此外,还可能存在跨越国界的资产转移行为;
最后,还有其他一系列旨在掩盖、隐瞒犯罪事实真相的行为。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
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居间服务费退还至门店账户合法吗
[律师回复] 解析:
居间服务费用属于合法范畴,因为尽管现行法律尚未针对居间费用设定具体的规定,但允许当事人自行决定并加以约定。
通常情况下,居间服务费用都会在相关合约中予以明确规定,若未作约定则无权任意索取。
然而,如若收费金额显著超出行业普遍标准,并且操作流程未能遵循行业规范,那么当事人有权拒绝支付。
当居间人为促成合同签订付出努力时,委托方应依照约定向其支付相应报酬;
对于居间人的报酬标准,若国家对此有所限制性规定,则当事人约定的报酬数额不应超过国家规定的最高限额。
值得一提的是,房地产经纪从业人员不得以个人名义承揽房地产经纪业务及收取相关费用。
法律依据:
《中华人民共和国民法典》第四百六十四条
合同是民事主体之间设立、变更、终止民事法律关系的协议。
婚姻、收养、监护等有关身份关系的协议,适用有关该身份关系的法律规定;
没有规定的,可以根据其性质参照适用本编规定。
第九百六十三条
中介人促成合同成立的,委托人应当按照约定支付报酬;
对中介人的报酬没有约定或者约定不明确,依据本法第五百一十条的规定仍不能确定的,根据中介人的劳务合理确定;
因中介人提供订立合同的媒介服务而促成合同成立的,由该合同的当事人平均负担中介人的报酬;
中介人促成合同成立的,中介活动的费用,由中介人负担。
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