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第三方存单质押贷款风险是一种低风险业务,但是在银行的监管方面有很大的漏洞,那么对于第三方质押贷款风险该如何防范呢?

帮助5人 10w+浏览 匿名 2017-10-10 湖北黄石
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律师解答 共1条
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    所谓第三方存贷质押,是指企业在商业银行协议存款后,为第三方从商业银行贷款提供存单质押,作为第三方贷款的第二还款来源。存款行和贷款行可为同一家,也可是不同银行,后者即为跨行存单抵押贷款业务。协议存款的利息要比官方利率高一些。
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    8 2017-10-10
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第三方存单质押贷款风险防范措施有哪些呢?
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第三方存单质押贷款风险防范措施有哪些?
l、商业银行应当明确定位,不能盲目追求业务扩张而忽视 风险的存在。2、应加强对商业银行,特别是中小商业银行的外部监管。3、提高银行员工的操作风险意识。4、完善内部治理,明确机构职责。
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债权债务
夫妻存在非法拘禁罪吗怎么处理
[律师回复] 解析:
需要特别强调的是,即使在婚姻关系中,非法拘禁也是可能出现的情况。
当配偶中的一方对于另一方的人身自由实施了不合法的限制时,这种行为便可被认定为非法拘禁。
倘若此种情况的情节严重,则有可能触及到非法拘禁罪的范畴。
根据《中华人民共和国刑法》第二百三十八条之规定,非法拘禁他人或者任何形式的非法剥夺他人人身自由的行为,都将面临三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利等严厉惩罚。
若存在殴打、侮辱等恶劣情节,则应从重处罚。
如果犯罪行为导致受害者重伤,那么罪犯将面临三年以上十年以下有期徒刑的刑罚;
而如果导致受害者死亡,那么罪犯将面临十年以上有期徒刑的严惩。
此外,如果犯罪分子使用暴力手段致使受害者伤残或死亡,那么他们将依据《中华人民共和国刑法》第二百三十四条和第二百三十二条的相关规定承担相应的刑事责任。
值得注意的是,如果犯罪分子为了索取债务而非法扣押、拘禁他人,同样将按照上述条款接受法律制裁。
最后,如果国家机关工作人员利用职权实施上述三项罪行,那么他们将面临更为严厉的法律制裁。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百三十八条非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。
具有殴打、侮辱情节的,从重处罚。
犯前款罪,致人重伤的,处三年以上十年以下有期徒刑;
致人死亡的,处十年以上有期徒刑。
使用暴力致人伤残、死亡的,依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。
为索取债务非法扣押、拘禁他人的,依照前两款的规定处罚。
国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的,依照前三款的规定从重处罚。
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1、建立完善的合同管理机制,明确合同管理的任务。2、制定合同格式文本,掌握文本选择的主动权。3、完善合同管理制度体系,使企业的合同管理做到有规可依。4、重视重大合同的可行性研究。5、严把合同审核关,重视合同订立和履行的监督和管理。
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合同事务
非法吸存洗钱罪立案标准是什么
[律师回复] 解析:
洗钱罪的立案标准如下所述:
首先,涉及非法活动者为他人提供可进行金钱交易的账户;
其次,协助犯或同伙协助将某项财物转化为可以自由流通的现金形式或者金融票据;
再者,在所有转账以及其他合法结算方式中,如果行为人明知道其中包含涉嫌犯罪的资金,却仍然协助其进行转移;
此外,协助将资金汇往境外也是洗钱罪的重要表现之一;
最后,任何以其他手段掩盖、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的行为都可能构成洗钱罪。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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