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银行卡借人家转账违法吗

4.8w浏览 匿名 2024-05-10 新疆喀什
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律师解答 共1条
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    解析:
    私自将银行卡提供给他人用作资金流转业务,从法律角度来说是不合规而且存在潜在风险的行为。
    因为这种行为很有可能涉及到各种形式的违法行为,例如,被利用接收违法所得或利益、进行非法集资、作为行贿受贿行为中的转账工具、或者被诈骗分子用来收取赃款等等。
    更有甚者,甚至还有可能被利用于洗钱等严重犯罪行为中去。
    如果身为持卡用户的您参与了上述任何活动并触犯相关法律,可能需要为此承担相应的法律责任。
    法律依据:
    《银行卡业务管理办法》第二十八条
    个人申领银行卡,应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。
    全文
    9 05-10
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银行转账没有借条可以起诉吗?
银行转账没有借条可以起诉,按照我国法律当中的规定,只要是符合起诉的条件,那么都可以按照民事诉讼法当中的规定来起诉的。银行转账没有借条可以起诉吗,这个问题可以参考本文内容。
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债权债务
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公账转私账违法吗
不违法,但要符合法律法规的规定。从单位银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项应纳税的,税收代扣单位付款时应向其开户银行提供完税证明。单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项,每笔超过5万元的,应向其开户银行提供代发工资协议和收款人清单的付款依据。
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刑事辩护
右转车停下来了,直行车撞上来责任如何判定
[律师回复] 解析:
对于右转和直行两辆机动车发生碰撞事故的责任判定,可以从以下几个方面进行探讨:
首先,根据相关法律法规的明确规定,在拐弯的车辆需要避让正在直行的车辆,因此,当转弯车辆与直行车辆产生碰撞时,通常会被认定为由转弯车辆承担全部责任。
然而,在此类事件中也存在这样特殊的情况,即直行车辆需要承担全部责任:
举例来说,如果转弯的车辆已经处于拐弯过程中,且直行车辆因为未能充分留意到这一点而与其发生碰撞,那么在此种情形下,应该由直行车辆承担所有责任。
同样地,如果直行车辆所在的方向前方路口有明确的让行标志,但直行车辆并没有遵守该规定,从而导致与转弯车辆发生碰撞,那么在此种情况下,直行车辆仍然需要承担全部责任。
此外,在设有交通信号灯控制的十字路口,如果直行车辆违反交通信号灯的指示,与按照信号灯正常行驶的左转车辆发生碰撞,那么在此种情况下,直行车辆仍需承担全部责任。
最后,当车辆行驶至没有交通指示的路口时,应遵循右侧优先通行的原则,也就是说,无论是右侧驶来的直行车辆还是转弯车辆,都应该礼让右侧车辆先行通过,否则将由直行车辆承担全部责任。
法律依据:
《道路交通事故处理程序规定》第六十条
公安机关交通管理部门应当根据当事人的行为对发生道路交通事故所起的作用以及过错的严重程度,确定当事人的责任。
(一)因一方当事人的过错导致道路交通事故的,承担全部责任;
(二)因两方或者两方以上当事人的过错发生道路交通事故的,根据其行为对事故发生的作用以及过错的严重程度,分别承担主要责任、同等责任和次要责任;
(三)各方均无导致道路交通事故的过错,属于交通意外事故的,各方均无责任。
一方当事人故意造成道路交通事故的,他方无责任。
第六十一条
当事人有下列情形之一的,承担全部责任:
(一)发生道路交通事故后逃逸的;
(二)故意破坏、伪造现场、毁灭证据的。
为逃避法律责任追究,当事人弃车逃逸以及潜逃藏匿的,如有证据证明其他当事人也有过错,可以适当减轻责任,但同时有证据证明逃逸当事人有第一款第二项情形的,不予减轻。
《道路交通安全法实施条例》第五十一条
机动车通过有交通信号灯控制的交叉路口,应当按照下列规定通行:
(一)在划有导向车道的路口,按所需行进方向驶入导向车道;
(二)准备进入环形路口的让已在路口内的机动车先行;
(三)向左转弯时,靠路口中心点左侧转弯。
转弯时开启转向灯,夜间行驶开启近光灯;
(四)遇放行信号时,依次通过;
(五)遇停止信号时,依次停在停止线以外。
没有停止线的,停在路口以外;
(六)向右转弯遇有同车道前车正在等候放行信号时,依次停车等候;
(七)在没有方向指示信号灯的交叉路口,转弯的机动车让直行的车辆、行人先行。
相对方向行驶的右转弯机动车让左转弯车辆先行。
第五十二条
机动车通过没有交通信号灯控制也没有交通警察指挥的交叉路口,除应当遵守第五十一条第(二)项、第(三)项的规定外,还应当遵守下列规定:
(一)有交通标志、标线控制的,让优先通行的一方先行;
(二)没有交通标志、标线控制的,在进入路口前停车瞭望,让右方道路的来车先行;
(三)转弯的机动车让直行的车辆先行;
(四)相对方向行驶的右转弯的机动车让左转弯的车辆先行。
公司法人转让需要满足哪些条件
[律师回复] 解析:
原任法定代表人,即便在未构成刑事犯罪的前提下,亦无需承担相关责任。
在他/她的工作任期内,以该公司作为后盾所进行的任何民事法律行为,都必须由公司来承担最终结果。
依据现行的法律法规,公司的法定代表人应按照公司的章程需求,分别担任董事长、执行董事或经理等职务,并且需要依法进行注册登记。
当公司的法定代表人发生变动时,必须及时办理相应的变更登记手续。
根据相关法律规定,代表法人进行民事活动的负责人即为法人的法定代表人。
法定代表人以法人的名义进行的所有民事活动,其产生的法律后果均需由法人来承担。
然而,法人章程或法人权力机构对于法定代表人代表权的任何限制,都不能对抗那些善意的相对人。
法律依据:
《中华人民共和国公司法》第十三条
公司法定代表人依照公司章程
由董事长、执行董事或者经理担任,并依法登记。
公司法定代表人变更,应当办理变更登记。
《中华人民共和国民法典》第六十一条
依照法律或者法人章程
代表法人从事民事活动的负责人,为法人的法定代表人。
法定代表人以法人名义从事的民事活动,其法律后果由法人承受。
法人章程或者法人权力机构对法定代表人代表权的限制,不得对抗善意相对人。
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只有银行转账记录没有借条能起诉吗
只有转账记录没有借条也是可以进行起诉的,但需要原告证明是通过自己主张的转账和银行的流水记录来确认是借款关系,若是没有合同约定等,会被视为没有利息约定。只有银行转账记录没有借条能起诉吗,具体的对于该问题的回答如下所述。
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债权债务
对方伪造合同日期起诉我违约怎么办
[律师回复] 解析:
当您不幸遭受他人的恶意污蔑,首要任务是寻找能够证明自身清白无辜的有力证据。
在此情况下,强烈建议您寻求警方介入解决问题。
若遭诽谤,您有权要求侵权方立刻终止侵害行为,向您表达歉意并承担相应的经济补偿责任。
倘若与对方交涉无果,您亦可选择直接向当地公安部门求助。
情节较轻者,公安机关将依据《中华人民共和国治安管理处罚法》对其进行行政处罚;
若情节严重,则可能面临刑事拘留等法律风险。
法律依据:
《刑事诉讼法》第一百一十条
任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人,有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。
被害人对侵犯其人身、财产权利的犯罪事实或者犯罪嫌疑人,有权向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者控告。
公安机关、人民检察院或者人民法院对于报案、控告、举报,都应当接受。对于不属于自己管辖的,应当移送主管机关处理,并且通知报案人、控告人、举报人;对于不属于自己管辖而又必须采取紧急措施的,应当先采取紧急措施,然后移送主管机关。
犯罪人向公安机关、人民检察院或者人民法院自首的,适用第三款规定。
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有银行转账记录没有借条可以起诉吗?
可以起诉,在没有借条的情况之下同样可以走诉讼的方式来维护自己的利益,但前提一定要有其他的证据来证明双方的债权债务关系,这样法院才会受理自己的请求。遇到有银行转账记录没有借条可以起诉吗不清楚的,可以参考一下本文的内容。
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债权债务
公款转到私人账户可以吗
[律师回复] 解析:
依照相关法律法规,仅当满足特定的条件时,对公账户中的资金才得以转入私人账户内:
首先,对于单次转账金额高达五万元人民币以上者,必须向开立账户所在的银行提交相应的证明文件信息;
其次,当涉及到奖励性质的资金流动时,须提交如下证明材料:
具体的获奖证明以佐证所涉资金的来源;
再次,若为劳务报酬收益,所需提交的证明材料包括:
新闻出版机构、演出活动组织方及其与收款方签订的劳务合同,或是向个人支付款项的具体凭证;
再者,如涉及金融行业中的保证金事项,所需证明文件包括:
证券公司、期货公司、信托投资公司及奖券发行或承销部门向自然人支付或退还款项的相关证明文件;
此外,在涉及个人债权产权变更的资金流动中,需提供债权或产权转让协议等相关证明文件;
关于企业向个人发放贷款的情况,需提供明确的贷款合同书作为证明;
而在保险理赔相关费用的资金流动中,则需保险公司出具的相关证明文件;
最后,关于退税收入部分,需提供税务机关出具的确认文件作为证明。
除上述情况外,还有诸如分红和派息等相关的合法资金流动需求,相关的说明性文件亦是不可或缺的。
法律依据:
《中华人民共和国税收征收管理法》第十七条
从事生产、经营的纳税人应当按照国家有关规定,持税务登记证件,在银行或者其他金融机构开立基本存款帐户和其他存款帐户,并将其全部帐号向税务机关报告。
银行和其他金融机构应当在从事生产、经营的纳税人的帐户中登录税务登记证件号码,并在税务登记证件中登录从事生产、经营的纳税人的帐户帐号。
税务机关依法查询从事生产、经营的纳税人开立帐户的情况时,有关银行和其他金融机构应当予以协助。
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收银员能成为职务侵占罪的主体吗
[律师回复] 解析:
1、关于收银员偷钱的行径,并非我们通常理解的盗窃或侵占,而是更为严重的职务侵占罪。
凡从事该类职务的员工,倘若滥用职权,将所在单位的财产据为己有,且涉案金额达到一定程度,便会被判定犯下职务侵占罪,面临三年以下有期徒刑或拘役的刑罚,同时还需承担相应的罚金。
2、职务侵占罪,是指公司、企业或其他组织的职员,利用其职务上的便利条件,将本单位的财产非法占有,且涉案金额较大的犯罪行为。
在此罪中,单位的所有制性质并不影响其成为犯罪主体,无论是国有单位、集体单位还是私营单位,都可能成为犯罪对象。
然而,对于“单位”这一概念的具体含义,仍需进行深入探讨。
所谓利用职务上的便利,将数额较大的单位财产非法占为己有的行为,即是刑法理论和司法实践普遍认可的职务侵占罪的表现形式。
进一步而言,刑法规定的此类行为,实际上涵盖了公司、企业、单位职员的各种贪污手段,而不仅仅局限于传统意义上的侵占行为。
法律依据:
《刑法》第二百七十一条
【职务侵占罪】公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;
数额巨大的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金。
【贪污罪】国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的,依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。
借三千服务费一千五合理吗
[律师回复] 解析:
在贷款业务中,支付服务费用并不属于触犯法律法规的范畴。
贷款的初衷在于帮助个人或企业解决经济困境,然而,部分借款人却遭遇了贷款机构要求收取服务费用的情况。
服务费用的收取标准通常与贷款金额挂钩,当借款金额较大时,服务费用甚至可能高达数千元。
首先,针对信用卡贷款逾期的处理方式,以下几点值得关注:
1.若无法按时偿还信用卡款项,可向发卡行申请最低还款额度或延长还款期限;
2.如存在以非法占有为目的,透支金额达1万元及以上,且经过发卡银行两次催收后超过3个月仍未归还的情况,则可能涉及恶意透支行为,需承担相应的法律责任。
因此,一旦出现逾期现象,建议尽快偿还欠款。
其次,对于拖欠信用卡贷款不还所带来的严重后果,主要包括:
1.产生不良信用记录;
2.需按照每日万分之五的利率支付利息;
3.信用卡恶意透支行为还可能导致刑事处罚;
4.被发卡银行列入黑名单。
综合上述分析,我们可以得出结论:
贷款过程中收取服务费用并不违反相关法律规定。
然而,在实践中,部分贷款机构为了规避利息的最高限额,会通过各种手段变相收取额外费用。
法律依据:
《中华人民共和国中小企业促进法》第四十六条
国家鼓励各类服务机构为中小企业提供创业培训与辅导、知识产权保护、管理咨询、信息咨询、信用服务、市场营销、项目开发、投资融资、财会税务、产权交易、技术支持、人才引进、对外合作、展览展销、法律咨询等服务。
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帮信罪银行卡转账多久到账?
帮信罪银行卡转账多久到账需要根据实际的情况处理,其实实施帮助信息网络犯罪活动行为的行为人转账多久到账是没有一个具体的法律法规的规定的,但是只要是行为人实施了帮助信息网络犯罪活动的行为并且达到了法定的立案标准的,此时就是可以立案处罚的,具体的帮信罪的数额标准可以参考下文。
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刑事辩护
老板拖着不肯算清楚账怎么处理
[律师回复] 解析:
若您作为员工,发现您的雇主始终未如期结算薪资,您可采取以下几种措施来寻求解决方案:
首先,您有权向当地的劳动监察大队进行投诉;
其次,您可以选择向劳动争议仲裁委员会提出申请,请求其介入处理;
最后,如果前两种途径都未能达成理想效果,您依然有权利诉诸于法律,通过向人民法院提起诉讼或申请发布支付令等方式,以确保追回所应得的工资报酬。
关于劳动仲裁的申请流程,我们为您详尽介绍如下:
首先,请您将书面的仲裁申诉书及相关证据资料一并提交至劳动争议仲裁委员会;
接下来,仲裁委会对您的申请进行审查,决定是否予以受理;
若申请得到批准,仲裁委将会在受理后的五个工作日内,向被申请人发送仲裁申请书副本;
然后,被申请人有义务在收到副本后的十五天内提交答辩书;
随后,仲裁庭将根据实际情况安排开庭审理与调解工作;
最后,仲裁庭将依据事实与法律,作出最终裁决。
法律依据:
《中华人民共和国劳动争议调解仲裁法》第五条
发生劳动争议,当事人不愿协商、协商不成或者达成和解协议后不履行的,可以向调解组织申请调解;不愿调解、调解不成或者达成调解协议后不履行的,可以向劳动争议仲裁委员会申请仲裁;对仲裁裁决不服的,除本法另有规定的外,可以向人民法院提起诉讼。
第二十七条
劳动争议申请仲裁的时效期间为一年。仲裁时效期间从当事人知道或者应当知道其权利被侵害之日起计算。前款规定的仲裁时效,因当事人一方向对方当事人主张权利,或者向有关部门请求权利救济,或者对方当事人同意履行义务而中断。从中断时起,仲裁时效期间重新计算。因不可抗力或者有其他正当理由,当事人不能在本条第一款规定的仲裁时效期间申请仲裁的,仲裁时效中止。从中止时效的原因消除之日起,仲裁时效期间继续计算。劳动关系存续期间因拖欠劳动报酬发生争议的,劳动者申请仲裁不受本条第一款规定的仲裁时效期间的限制;但是,劳动关系终止的,应当自劳动关系终止之日起一年内提出。
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