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信用卡诈骗罪信用卡指什么

3.4w浏览 匿名 2024-05-15 福建宁德
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律师解答 共2条
  • 律图吉林市
    律图吉林市
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    解析:
    在刑法的语境下,所谓的信用卡特指由金融机构所发行的具备消费支付、信用贷款、转账结算以及存款和提取现金等多种功能或仅具备其中部分功能的电子支付卡片。
    信用卡诈骗罪则主要指行为人利用伪造的信用卡、通过虚构身份信息获取的信用卡、已被注销的信用卡或是盗用他人信用卡进行诈骗活动,其涉案金额需达五千元人民币以上;
    另外,如果持卡人以非法占有为目的,通过超出规定限额或规定期限的方式透支,且经过发卡银行两次有效催收后超过三个月仍然未予偿还,那么其涉案金额也需要达到五万元人民币以上方可构成犯罪。
    法律依据:
    《刑法》第一百九十六条
    有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
    (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
    (二)使用作废的信用卡的;
    (三)冒用他人信用卡的;
    (四)恶意透支的。
    前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
    全文
    4 05-15
  • 法律咨询顾问
    法律咨询顾问
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    依据刑法所定义,所谓“信用卡”,实则特指金融机构发行的一种具备消费支付、信用贷款、转账结算以及存取现金等所有或某些功能的电子支付卡。
    然而,倘若有人利用虚构的信用卡、用以欺诈的虚假身份证明骗得的信用卡、已失效的信用卡,甚至是盗用他人信用卡等手段进行诈骗行为,且涉案金额达到人民币五千元及以上的标准,或者某人持有信用卡且其行为带有明显的非法占有的目的,同时在银行有过两次有效催收之后,超过三个月仍然未归还欠款,且涉案金额达到人民币五万元及以上的标准,那么此人便可能构成了信用卡诈骗罪。
    全文
    4 05-15
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信用卡诈骗罪信用卡指什么
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诈骗罪和信用卡诈骗罪分别是指什么?
诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪侵犯对象不是骗取其他非法利益。其对象,也应排除金融机构的贷款;信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。
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刑事辩护
帮信罪电诈钱怎么处理
[律师回复] 解析:
倘若行为人的行为既符合帮助信息网络犯罪活动罪的客观要件,同时亦触犯了诈骗罪的条款,那么便应当依据其中处罚力度更为严格的法律条文对其进行定罪量刑,这意味着两者将被并案处理,进而产生双重刑事追责的后果。
关于诈骗罪的量刑标准,根据我国《中华人民共和国刑法》的相关界定,诈骗公私财物价值达到人民币三千元至一万元及以上、人民币三万元至十万元及以上以及人民币五十万元以上时,均可视为“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”等犯罪情形,其相应的量刑幅度从有期徒刑三年以下直到有期徒刑十年以上不等,且需依法处以罚金或者依法予以没收财产。
而针对帮助信息网络犯罪活动罪,其法定量刑则为三年以下有期徒刑、拘役及/或处罚金。
值得注意的是,此种犯罪并非完全基于犯罪数额来衡量定罪量刑,因而犯罪数额无需作为量刑考量的主要因素。若行为人的行为既符合帮助信息网络犯罪活动罪的犯罪构成条件,又与诈骗罪的违法性特征相符,那么便应按照处罚力度更为严格的法律条文对其进行定罪量刑。
法律依据:
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
诈骗罪洗钱罪能取保候审吗
[律师回复] 解析:
关于诈骗罪判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制的情况下,若符合相关条件,则可依法申请取保候审。具体的取保候审办理流程如下所示:
首先,被羁押的犯罪嫌疑人、被告人及其法定代理人、近亲属需提交书面的取保候审申请;
其次,公安机关、人民检察院以及人民法院在收到取保候审申请之后,应根据实际情况作出是否同意的明确答复;
再次,如决定予以取保候审,则应上报至县级以上公安机关负责人、检察院检察长或者人民法院院长进行审批,并签发《取保候审决定书》及《执行取保候审通知书》,同时要求犯罪嫌疑人、被告人提供保证人或缴纳保证金;
最后,公安机关将向犯罪嫌疑人、被告人宣读《取保候审决定书》,并要求其签字或盖章,同时告知其在取保候审期间需要遵守的各项规定。
法律依据:
《刑事诉讼法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人,可以取保候审:
(一)可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的;
(二)可能判处有期徒刑以上刑罚,采取取保候审不致发生社会危险性的;
(三)患有严重疾病、生活不能自理,怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女,采取取保候审不致发生社会危险性的;
(四)羁押期限届满,案件尚未办结,需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。
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指使他人信用卡诈骗如何处理
对于指使他人信用卡诈骗其实跟信用卡诈骗的处罚是一样的,根据诈骗金额的多少来获得相应的刑事责任,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
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刑事辩护
集资诈骗罪中的佣金是什么
[律师回复] 解析:
所谓佣金,即是指由牙商、经纪人以及其他中间人居间撮合而达成交易并收取的报酬,亦被称为牙佣、中佣、行佣。在特定情况下,商品交易过程必须依靠此类中间人的参与,故佣金便成为一种强制性的中间费用。通常而言,佣金由卖方支付,但也存在买卖双方共同支付的情况。具体需缴纳的佣金额度则根据商品的特性及价值高低来确定,同时,在某些地区亦有约定俗成的规定,逐渐形成了一套惯例。
法律依据:
《中华人民共和国反不正当竞争法》第七条
经营者不得采用财物或者其他手段贿赂下列单位或者个人,以谋取交易机会或者竞争优势:
(一)交易相对方的工作人员;
(二)受交易相对方委托办理相关事务的单位或者个人;
(三)利用职权或者影响力影响交易的单位或者个人。
经营者在交易活动中,可以以明示方式向交易相对方支付折扣,或者向中间人支付佣金。
经营者向交易相对方支付折扣、向中间人支付佣金的,应当如实入账。
接受折扣、佣金的经营者也应当如实入账。
经营者的工作人员进行贿赂的,应当认定为经营者的行为;
但是,经营者有证据证明该工作人员的行为与为经营者谋取交易机会或者竞争优势无关的除外。
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在我国信用卡诈骗罪是指什么
信用卡诈骗(又叫信用卡诈骗罪,是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。信用卡诈骗罪属于金融诈骗罪的类型之一,信用卡诈骗罪是指利用信用卡来实施的诈骗活动。
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刑事辩护
收银员不小心多收钱算欺诈行为吗
[律师回复] 解析:
若销售商在提供商品或服务的过程中有任何欺骗消费者的行为,则应当根据消费者的具体诉求,对其所遭受的经济损害予以额外百分之十的赔偿款,同时先行偿还消费者先前支付超出实际商品价值的部分款项,接下来,还需赔偿消费者购买该商品总价的三倍作为补偿金;若赔偿金额低于五百元人民币,则需全额赔偿五百元人民币。消费者可选择与商家进行友好协商以索取赔偿,或者向警方报案并寻求协助解决;如双方无法达成共识,消费者亦有权向当地人民法院提起诉讼,通过法律途径维护自身权益。
法律依据:
《中华人民共和国消费者权益保护法》第五十五条
经营者提供商品或者服务有欺诈行为的,应当按照消费者的要求增加赔偿其受到的损失,增加赔偿的金额为消费者购买商品的价款或者接受服务的费用的三倍;增加赔偿的金额不足五百元的,为五百元。法律另有规定的,依照其规定。经营者明知商品或者服务存在缺陷,仍然向消费者提供,造成消费者或者其他受害人死亡或者健康严重损害的,受害人有权要求经营者依照本法第四十九条、第五十一条等法律规定赔偿损失,并有权要求所受损失二倍以下的惩罚性赔偿。
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集资诈骗罪能不能缓刑
[律师回复] 解析:
具体而言,是否能够获得缓刑需要根据案件实际情况进行考量。对于被判定为拘役或三年以下有期徒刑的被告人,若同时满足以下各项条件,即可被宣告缓刑:
首先,犯罪情节相对轻微;
其次,具有悔过之意;
第三,再犯罪的可能性不大;
最后,宣告缓刑并不会给居住社区带来严重负面影响。缓刑是指对于被判处一定刑罚的罪犯,在特定时间内,暂时不执行原判决的刑罚制度,这实际上是对刑罚的一种延迟执行。其执行方式主要是针对那些已经触犯刑法,经过法定程序认定构成犯罪且应受到刑罚处罚的行为人,先依法定罪,但暂时不予执行所判处的刑罚。需要注意的是,缓刑并非一种独立的刑罚,而是作为一种特殊的刑罚执行方式存在。
法律依据:
《刑法》第七十二条
【缓刑的适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子,同时符合下列条件的,可以宣告缓刑,对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人,应当宣告缓刑:
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑,可以根据犯罪情况,同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动,进入特定区域、场所,接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子,如果被判处附加刑,附加刑仍须执行。
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利用信用卡诈骗3000元算信用卡诈骗吗?
如果是利用他人的卡诈骗3000元,确实未达到信用卡诈骗罪的量刑标准,但是这种行为也是显而易见的盗窃罪的犯罪行为。如果是利用自己的信用卡诈骗3000元,由于信用卡逾期未还,是有罚金和滞纳金的,时间久了之后,也会造成累计金额超过5000,银行也是可以以信用卡诈骗罪提出诉讼请求的。
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刑事辩护
性敲诈勒索犯什么罪
[律师回复] 解析:
倘若有人以控告他人强奸为名实则实施敲诈勒索行为,且其勒索财物的数额达到一定标准或是重复进行此类行为,那么他/她将触犯刑法中的敲诈勒索罪行。
依据相关法律规定,对于这类案件的判决将会视具体情况而定。
首先是针对初次犯罪且涉案金额在两千元到五千元之间的被告人,法庭会做出三年以下有期徒刑、拘役或者管制的判决,并且同时处以罚金;
其次是当涉案金额超过三万元但不超过十万元时,被告人面临的刑期将在三年以上十年以下;
再者,如果被告人的涉案金额超过三十万元,那么他/她将可能面临十年以上的有期徒刑以及相应的罚金。
此外,值得注意的是,敲诈勒索公私财物的价值在二千元至五千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的,应当分别被认定为“数额较大”、“数额巨大”和“数额特别巨大”。
关于敲诈勒索罪的量刑标准,根据刑法规定,二年内敲诈勒索三次以上的,应当认定为“数额巨大”、“数额特别巨大”百分之八十的,可以分别认定为“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。具体包括以下几种情况:
(1)对未成年人、残疾人、老年人或者丧失劳动能力人敲诈勒索的;
(2)以将要实施放火、爆炸等危害公共安全犯罪或者故意杀人、绑架等严重侵犯公民人身权利犯罪相威胁敲诈勒索的;
(3)以黑恶势力名义敲诈勒索的;
(4)利用或者冒充国家机关工作人员、军人、新闻工作者等特殊身份敲诈勒索的;
(5)造成其他严重后果的。
然而,即使被告人的敲诈勒索数额较大,只要他/她能够认罪、悔罪,积极退赃、退赔,并且符合以下任何一种情况,都可以被视为犯罪情节轻微,从而获得不起诉或者免于刑事处罚的机会,同时由相关部门依法给予行政处罚:
(一)具有法定从宽处罚情节的;
(二)没有参与分赃或者获赃较少且不是主犯的;
(三)被害人谅解的;
(四)其他情节轻微、危害不大的。
法律依据:
《刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物,数额较大或者多次敲诈勒索的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
商水县敲诈勒索罪立案标准怎么规定
[律师回复] 解析:
在涉及到敲诈勒索行为的情况下,只有当其涉及的金额达到一定程度后,才能被视为犯罪,进而引发刑事诉讼程序,追究相关人员的法律责任。我国现行法律对于此类案件设有明确规定,对于敲诈勒索个人或单位财产价值达到人民币两千元至五千元之人、数额在人民币三万元至十万元之间者以及累计金额超过人民币三十万元至五十万元以上的,均应被分别认定属于“数额较大”、“数额巨大”和“数额特别巨大”的范畴。
依据相关法律法规,对于实施敲诈勒索行为,且涉案金额达到“数额较大”标准或者存在多次敲诈勒索情形的,将面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制的刑罚,同时还可能被判处罚金;若涉案金额达到“数额巨大”标准或者存在其他严重情节的,则将面临三年以上十年以下有期徒刑的刑罚,同样也需要承担罚金;而对于涉案金额达到“数额特别巨大”标准或者存在其他特别严重情节的,则将面临十年以上有期徒刑的刑罚,并且仍需承担罚金。
法律依据:
《刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物,数额较大或者多次敲诈勒索的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
发多少募集资金算诈骗罪
[律师回复] 解析:
依据刑法相关规定,对于集资诈骗罪,其犯罪金额的判定标准如下:
首先,以个人名义进行集资诈骗活动,且诈骗金额在四万元以上但不超过二十万元者;或者以单位名义进行集资诈骗活动,且诈骗金额在十万元以上但不超过五十万元者,均视为属于"数额较大"的起刑点范围。
其次,以个人名义进行集资诈骗活动,且诈骗金额在二十万元以上但不超过一百万元者;或者以单位名义进行集资诈骗活动,且诈骗金额在五十万元以上但不超过二百五十万元者,均视为属于"数额巨大"的起刑点范围。
最后,以个人名义进行集资诈骗活动,且诈骗金额在一百万元以上者;或者以单位名义进行集资诈骗活动,且诈骗金额在二百五十万元以上者,均视为属于"数额特别巨大"的起刑点范围。
法律依据:
《刑法》第一百九十二条
以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
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构成信用卡诈骗指的是本金还是本息?
信用卡诈骗指的是本金,持卡人拒不归还的数额或尚未归还的数额,不包括复利、滞纳金、手续费等”,可见刑法评价的是行为人犯罪时所指向的对象—本金。
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