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借朋友7万,今年年初让还钱

4.9w浏览 匿名 2024-07-01 广东东莞
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出借账户涉及洗钱罪吗
[律师回复] 解析:
出借银行帐户不仅有可能触犯洗钱罪名,更为严重的情况下,甚至可能牵涉到其他刑事犯罪行为。在明确得知他人正在利用该账户从事不法活动的情况下,例如涉嫌进行洗钱或者诈骗等活动时,这种行为便会被视为违法。
根据我国现行《中华人民共和国刑法》第一百九十一条的法律规定,凡是明知属于毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪以及破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为了掩饰、隐瞒这些财产的来源和性质,而实施了提供资金账户等相关行为的,都将被认定为洗钱罪行。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》
第一百九十一条
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金
(一)提供资金账户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
借款合同诈骗罪怎么认定
[律师回复] 解析:
1、若借款人为达到非法占有之目的,明知自己无能力偿还贷款而采取欺骗手段骗取他人钱款的,从主观判断款项去向及用途等各方面分析,应怀疑其可能触犯涉及金额较大的欺诈罪。
2、针对此类案件,立案通常需递交身份证明资料,如个人居民身份证、户口簿以及可能涉及的诈骗方具体信息(包括名称、身份证号码等)作为基本证据材料。在遭受诈骗时,受害人可收集相关证据前往当地公安机关报案,或通过电话方式进行报警处理。在诈骗金额不足以构成刑事立案标准的情况下,仍可以对涉事人员施以治安管理处罚的法律责任。对于诈骗公共或私人财物且未达到犯罪程度的情形,根据《中华人民共和国治安管理处罚法》规定,将面临五日以上十日以下拘留,并处五百元以下罚款;情节较为严重者,则将被处以十日以上十五日以下拘留,并处一千元以下罚款。
然而,若诈骗行为已构成诈骗罪,其量刑标准如下:诈骗公私财物价值人民币三千元至一万元以上,属于数额较大的范畴,将被判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;诈骗公私财物价值人民币三万元至十万元以上,属于数额巨大的范畴,将被判处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;诈骗公私财物价值人民币五十万元以上,属于数额特别巨大的范畴,将被判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。
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[律师回复] 解析:
在刑事法律框架下,对借款人实施的拘留期限上限设定为15日。在此期间,如债务得以全额解决且债权方认可,借款人即可提前结束羁押。
然而,若至拘留期限届满仍未能偿还全部债务,则应予以释放;
然而,若法院发现借款人具有实际履行的能力却恶意拒绝履行义务,则其行为极有可能被视为触犯了中国《刑法》中所规定的“拒绝履行人民法院已生效裁判罪”,并将相关案件移交公安机关进行深入调查。
法律依据:
《民事诉讼法》第一百一十一条
诉讼参与人或者其他人有下列行为之一的,人民法院可以根据情节轻重予以罚款、拘留;
构成犯罪的,依法追究刑事责任:
(一)伪造、毁灭重要证据,妨碍人民法院审理案件的;
(二)以暴力、威胁、贿买方法阻止证人作证或者指使、贿买、胁迫他人作伪证的;
(三)隐藏、转移、变卖、毁损已被查封、扣押的财产,或者已被清点并责令其保管的财产,转移已被冻结的财产的;
(四)对司法工作人员、诉讼参加人、证人、翻译人员、鉴定人、勘验人、协助执行的人,进行侮辱、诽谤、诬陷、殴打或者打击报复的;
(五)以暴力、威胁或者其他方法阻碍司法工作人员执行职务的;
(六)拒不履行人民法院已经发生法律效力的判决、裁定的。
人民法院对有前款规定的行为之一的单位,可以对其主要负责人或者直接责任人员予以罚款、拘留;
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