知识产权质押风险的影响因素有哪些

[律师回复] 知识产权质押融资在欧美发达国家已十分普遍，在我国则处于起步阶段，目前尚需完善的机制包括： 一、建立促进知识产权质押融资的协同推进机制； 二、创新知识产权质押融资的服务机制； 三、建立完善知识产权质押融资风险管理机制； 四、完善知识产权质押融资评估管理体系； 五、建立有利于知识产权流转的管理机制。 商标权质押贷款是企业融资的一种手段，目前国内多省市地区都鼓励企业利用多年来积攒的无形资产来进行融资合作，各大商业性银行也对一些信誉度较高的企业发放质押贷款，主要体现在曾获得省著名商标 中国驰名商标的企业居多。 目前凡是以知识产权质押为中小企业融资的银行，对于贷款企业的授信额度都较低。以交通银行为例，在此次关于知识产权贷款的规定中，专利质押贷款采用综合授信方式，发明专利权的授信额不超过评估值的25%，实用新型专利权的授信额不超过评估值的15%，商标专用权的授信额不超过评估值的50%，最长期限可达3年。 商标专用权质押贷款是一种具有创新意义的信贷品种，是指具有品牌优势的企业用已经国家工商行政管理总局商标局依法核准的商标专用权作质押物，从银行取得借款，并按约定的利率和期限偿还借款本息的一种贷款方式。贷款对象为湘潭市持有《商标注册证》并经依法登记的法人、其他经济组织和自然人，且已获得中国驰名商标或获得省著名商标的企业，有3年连续盈利纪录，其商标专用权的价值经专门的商标评估机构确认，在商标专用权的有效期限内，原则上可向银行申请不超过其商标专用权价值50%的一年期以内短期流动资金贷款，中长期贷款不超过3年。

[律师回复] 1）风险项目描述 履约保障比例：指初始交易与对应的补充质押，在扣除部分解除质押后的标的证券及孳息市值与客户应付金额的比值。 履约保障比例=（初始交易标的证券市值+补充质押标的证券市值-部分解质押标的证券市值+标的证券产生的无需支付对价的股东权益）/（初始交易金额+应付利息+违约金（如有））。 公司设置基准警戒线和基准处置线。原则上，标的证券为流通股的，基准警戒线为150%，基准处置线为130%；标的证券为非流通股的（包括限售股、高管锁定股等），基准警戒线为160%，基准处置线为140% 。公司可根据交易要素、融入方情况等，差异化设置警戒线和处置线。 股票质押式回购交易，根据实际出资方与融入方的约定设置履约保障比例。 （2）控制措施 ①履约保障比例达到或低于警戒线时，请您做好提前购回或补充质押等履约保障措施。 ②履约保障比例降至处置线，请您于公司规定时间内向公司提供资金、证券或采取其他方式弥补风险缺口。 2、合约到期监控 （1）风险项目描述 客户股票质押合约到期未按时购回，造成违约处置。 （2）风险指标 ① 股票质押购回交易的客户应于购回交易日13:00前准备足额资金进行购回交易； ②股票质押购回日购回交易日与初始交易日的回购期限不能超过3年； ③客户申请提前购回、延期购回应提前7个交易日向运营管理中心提出申请。 （3）风控措施 ①请您应于购回交易日13:00前准备足额资金进行购回交易； ②股票质押交易购回交易日与初始交易日的回购期限不能超过3年； ③如您需要提前购回、延期购回应提前7个交易日向运营管理中心提出申请。 3、违约风险 （1）风险描述 若投资者发生违约，则会面临违约处置的风险；标的证券价格波动可能导致处置金额的不确定，若标的证券处置所得价款无法补偿应付金额的，我司有权根据业务协议约定就不足部分的债务对投资者进行追索。 若投资者发生违约，我司有权自违约之日起限制投资者在我司开立的账户内资金及证券转出，账户被限制的风险： （2）应对措施 投资者应密切留意履约保障比例的变化及标的证券价格变化，提前做好补充现金、补充股票或提前购回等准备，避免发生违约。 4、提前购回标的证券风险 （1）风险描述 待购回期间，若标的证券发生吸收合并、要约收购、标的证券暂停或终止上市、公司缩股或公司分立等可能严重影响标的证券价值的事件时，投资者面临被动提前购回的风险。 （2）应对措施 投资者应密切留意标的证券的动态，留意公司通过邮件、短信等约定方式发出的交易风险提示，及时准备好充足的资金进行提前购回。 5、政策法规变动风险 （1）风险描述 待购回期间，由于国家法律、法规、政策的变化，证券交易所交易规则的修改等原因，可能会导致投资者被动提前购回或业务进入终止程序，对存续交易会产生不利影响，甚至造成经济损失。 （2）应对措施 若法律、法规、政策、交易规则的修改导致投资者提前购回或终止业务，投资者应尽早进行提前购回或终止业务，避免错过较为有利的处理时间而造成经济损失。 6、监管和合规风险 （1）风险描述 待购回期间，因外部监管或业务协议要求，投资者的资金使用会受到一定限制，不得用于国家政策或法律法规限制或禁止的领域，不得用于高污染、高耗能和产能过剩等“两高一剩”国家限制行业。若投资者的资金使用情况违背监管机关或协议要求的，我司可根据约定要求投资者提前购回。 （2）应对措施 投资者的资金用途应符合监管机构及业务协议的要求，避免因资金使用情况违背要求而造成提前购回的情况。

[律师回复] 第六十九条质权人负有妥善保管质物的义务。因保管不善致使质物灭失或者毁损的，质权人应当承担民事责任。　　质权人不能妥善保管质物可能致使其灭失或者毁损的，出质人可以要求质权人将质物提存，或者要求提前清偿债权而返还质物。　　第七十条质物有损坏或者价值明显减少的可能，足以危害质权人权利的，质权人可以要求出质人提供相应的担保。出质人不提供的，质权人可以拍卖或者变卖质物，并与出质人协议将拍卖或者变卖所得的价款用于提前清偿所担保的债权或者向与出质人约定的第三人提存。

[律师回复] 解答如下, 一、影响工程质量的首要因素有哪些 1、人员素质人是生产经营活动的主体，也是工程项目建设的决策者、管理者、操作者。人员素质是影响工程质量的一个重要因素。建筑行业实行资质管理和专业从业人员持证上岗制度是保证人员素质的重要管理措施。影响工程的因素很多，但归纳起来主要有五个方面，即人、材料、机械、方法和环境，简称4MIE.人是生产经营活动的主体，也是工程项目建设的决策者、管理者、操作者。人员素质是影响工程质量的一个重要因素。建筑行业实行资质管理和专业从业人员持证上岗制度是保证人员素质的重要管理措施。 2、工程材料工程材料是指构成工程实体的各类建筑材料、构配件、半成品等，它是工程建设的物质条件，是工程质量的基础。工程材料选用是否合理、产品是否合格、材质是否经过检验、保管使用是否得当等，都将直接影响建设工程的结构刚度和强度，影响工程外表及观感，影响工程的使用功能，影响工程的使用安全。 3、机械设备机械设备可分为两类：一类是指组成工程实体及配套的工艺设备和各类机具，另一类是指施工过程中使用的各类机具设备。施工机具设备对工程质量也有重要的影响。工程所用机具设备，其产品质量优劣直接影响工程使用功能质量。施工机具设备的类型是否符合工程施工特点，性能是否先进稳定，操作是否方便安全等，都将会影响工程项目的质量。 4、方法方法是指工艺方法、操作方法和施工方案。在工程施工中，施工方案是否合理，施工工艺是否先进，施工操作是否正确，都将对工程质量产生重大的影响。采用新技术、新工艺、新方法，不断提高工艺技术水平，是保证工程质量稳定提高的重要因素。 5、环境条件环境条件是指对工程质量特性起重要作用的环境因素，包括工程技术环境;工程作业环境;工程管理环境;周边环境等。环境条件往往对工程质量产生特定的影响。加强环境管理，改进作业条件，把握好技术环境，辅以必要的措施，是控制环境对质量影响的重要保证。 二、工程质量控制原则 1、坚持质量第一的原则项目监理机构在进行投资、进度、质量三大目标控制时，在处理三者关系时，应坚持“百年大计，质量第一，在工程建设中自始至终把”质量第一“作为对工程质量控制的基本原则。 2、坚持以人为核心的原则在工程质量控制中，要以人为核心，重点控制人的素质和人的行为，充分发挥人的积极性和创造性，以人的工作质量保证工程质量。 3、坚持以预防为主的原则要重点做好质量的事先控制和事中控制，以预防为主，加强过程和中间产品的质量检查和控制。 4、以合同为依据，坚持质量标准的原则质量标准是评价产品质量的尺度，工程质量是否符合合同规定的质量标准要求，应通过质量检验并与质量标准对照。 5、坚持科学、公平、守法的职业道德规范在工程质量控制中，项目监理机构要坚持原则，遵纪守法，秉公监理。通过上述的详细介绍，我们可以了解到的是，影响工程质量的首要因素是由五个方面组成，包括材料、设备、环境等等，任何一方面都应做到细致准确，这样才能保证工程的安全。另外，我们也可以从上述知道工程质量控制的五项基本原则，从而做好工程质量的监督管理。

[律师回复] 解答如下, 一、影响工程质量的首要因素有哪些 1、人员素质人是生产经营活动的主体，也是工程项目建设的决策者、管理者、操作者。人员素质是影响工程质量的一个重要因素。建筑行业实行资质管理和专业从业人员持证上岗制度是保证人员素质的重要管理措施。影响工程的因素很多，但归纳起来主要有五个方面，即人、材料、机械、方法和环境，简称4MIE.人是生产经营活动的主体，也是工程项目建设的决策者、管理者、操作者。人员素质是影响工程质量的一个重要因素。建筑行业实行资质管理和专业从业人员持证上岗制度是保证人员素质的重要管理措施。 2、工程材料工程材料是指构成工程实体的各类建筑材料、构配件、半成品等，它是工程建设的物质条件，是工程质量的基础。工程材料选用是否合理、产品是否合格、材质是否经过检验、保管使用是否得当等，都将直接影响建设工程的结构刚度和强度，影响工程外表及观感，影响工程的使用功能，影响工程的使用安全。 3、机械设备机械设备可分为两类：一类是指组成工程实体及配套的工艺设备和各类机具，另一类是指施工过程中使用的各类机具设备。施工机具设备对工程质量也有重要的影响。工程所用机具设备，其产品质量优劣直接影响工程使用功能质量。施工机具设备的类型是否符合工程施工特点，性能是否先进稳定，操作是否方便安全等，都将会影响工程项目的质量。 4、方法方法是指工艺方法、操作方法和施工方案。在工程施工中，施工方案是否合理，施工工艺是否先进，施工操作是否正确，都将对工程质量产生重大的影响。采用新技术、新工艺、新方法，不断提高工艺技术水平，是保证工程质量稳定提高的重要因素。 5、环境条件环境条件是指对工程质量特性起重要作用的环境因素，包括工程技术环境;工程作业环境;工程管理环境;周边环境等。环境条件往往对工程质量产生特定的影响。加强环境管理，改进作业条件，把握好技术环境，辅以必要的措施，是控制环境对质量影响的重要保证。 二、工程质量控制原则 1、坚持质量第一的原则项目监理机构在进行投资、进度、质量三大目标控制时，在处理三者关系时，应坚持“百年大计，质量第一，在工程建设中自始至终把”质量第一“作为对工程质量控制的基本原则。 2、坚持以人为核心的原则在工程质量控制中，要以人为核心，重点控制人的素质和人的行为，充分发挥人的积极性和创造性，以人的工作质量保证工程质量。 3、坚持以预防为主的原则要重点做好质量的事先控制和事中控制，以预防为主，加强过程和中间产品的质量检查和控制。 4、以合同为依据，坚持质量标准的原则质量标准是评价产品质量的尺度，工程质量是否符合合同规定的质量标准要求，应通过质量检验并与质量标准对照。 5、坚持科学、公平、守法的职业道德规范在工程质量控制中，项目监理机构要坚持原则，遵纪守法，秉公监理。通过上述的详细介绍，我们可以了解到的是，影响工程质量的首要因素是由五个方面组成，包括材料、设备、环境等等，任何一方面都应做到细致准确，这样才能保证工程的安全。另外，我们也可以从上述知道工程质量控制的五项基本原则，从而做好工程质量的监督管理。