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如何样才可以判断民间借贷是否诈骗

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最新修订 | 2024-03-03
【问题解析】
民间借贷如何判断是否为诈骗的一个关键因素是行为获取的款项是否存在“以非法占有为目的”。
所谓“以非法占有为目的”,是指行为人意图使用非法手段对他人所有的财物行使事实上的占有、使用、收益或处分权,从而侵犯他人对某一特定财物的所有权的正常行使。
诈骗则往往发生在双方当事人相识不久,采取欺骗的手段骗取对方的信任,同时以借贷为名诈骗财物,则往往表现为携款潜逃,或是大肆挥霍或赌博,根本不想到归还。
刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产
本法另有规定的,依照规定。
【法律依据内容】
《刑法》第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。
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如何样才可以判断民间借贷是否诈骗
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如何样才可以判断民间借贷是否诈骗
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民间借贷如何判断是否为诈骗
民间借贷如何判断是否为诈骗的一个关键因素是行为获取的款项是否存在“以非法占有为目的”。所谓“以非法占有为目的”,是指行为人意图使用非法手段对他人所有的财物行使事实上的占有、使用、收益或处分权,从而侵犯他人对某一特定财物的所有权的正常行使。
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债权债务
湖南敲诈勒索罪数额标准怎么界定
[律师回复] 解析:
若敲诈勒索金额跨越了两千元直至达到五千元以上的标准,便足以构成敲诈勒索罪,须得依法追究刑事责任。
第二点,关于具体的刑罚,对于数额较大的案例,量刑应为三年以下有期徒刑、拘役或者管制,同时附加或者单独处以罚金;
若涉及数额巨大的情况,相应的刑期将扩大至三到十年有期徒刑,同样需附加或单独处以罚金;
至于数额特别巨大的情况,则可能面临十年以上有期徒刑,并附加或单独处以罚金。
敲诈勒索罪作为一项重要的侵犯财产罪,其犯罪对象主要针对的是公私财物。
部分学者持有观点,认为敲诈勒索罪的对象具有复合性,既包括人也包括公私财产。
然而,从敲诈勒索罪的客观要件角度出发,我们可以发现,敲诈勒索的客体仅能是财产所有权,因此其犯罪对象仅限于公私财物,并不包含人。
本罪所侵犯的客体是一个复杂的客体,它不仅侵犯了公私财物的所有权,而且对他人的人身权利或者其他权益造成了危害。
这也是本罪区别于盗窃罪和诈骗罪的一个显著特征。
本罪的犯罪对象是公私财物。
在客观方面,本罪表现为行为人采取威胁、要挟、恐吓等手段,迫使受害者交付财物的行为。
威胁,是指通过告知受害者将会遭受恶果来迫使他们处分财产,也就是说,如果受害者不按照行为人的要求处分财产,那么他们将会在未来的某个时刻遭受恶果。
法律依据:
《刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物,数额较大或者多次敲诈勒索的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
民营企业职务受贿罪怎么判刑
[律师回复] 解析:
按照相关法律规定,贪污或受贿金额在人民币3万元至20万元之间的被视为“贪污数额较大”,将面临“三年以下有期徒刑或者拘役,并处以罚金”的刑事处罚;
而对于贪污或受贿金额在人民币20万元至300万元之间的情况,则被认定为“贪污数额巨大”,将面临“三年以上十年以下有期徒刑,并处以罚金或者没收财产”的严厉惩罚;
至于贪污或受贿金额超过人民币300万元的情况,则被视为“贪污数额特别巨大”,将面临“十年以上有期徒刑、无期徒刑甚至死刑,并处以罚金或者没收财产”的最严重处罚。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百六十三条
公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,索取他人财物或者非法收受他人财物,为他人谋取利益,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金。
公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中,利用职务上的便利,违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有的,依照前款的规定处罚。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前两款行为的,依照本法第三百八十五条、第三百八十六条的规定定罪处罚。
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借钱多少才涉嫌诈骗罪?
生活中,朋友借钱的现象时有发生。有时候因为关系亲密等种种原因,很多人不好意思拒绝朋友的请求。但是,如果朋友借钱以后不予归还,是否构成诈骗罪呢?借钱多少才涉嫌诈骗罪?一般超过三千元就可以被追究责任,我们先来看一下诈骗罪的定义。
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集资诈骗罪对象有哪些人
[律师回复] 解析:
1.在法律层面,本罪的犯罪主体设定为所有具有刑事责任能力的自然人,无论其刑事责任年龄的大小如何。
因此,本罪涉及的人群不仅仅局限于成年人,同样也涵盖了儿童和未成年人。
2.就主观意图而言,本罪的行为人通常存在明确的恶意倾向,即他们故意采用欺骗手段进行非法集资活动。
值得注意的是,这种故意在于使用欺骗手段而非其他方式进行集资。
3.从客观角度来看,本罪的行为人必须实施了使用诈骗方法非法集资且数额较大的行为。
这意味着,行为人不仅需要通过欺骗手段进行集资,而且还需要达到一定的金额标准才能构成犯罪。
4.在诈骗案件立案之后,司法机关需要根据实际情况进行深入调查并收集证据。
尤其是在追讨赃款方面,司法机关需要遵循严格的司法程序进行处理。
在确认赃款归属后,可以采取举证的方式将其退还给受害者。
然而,具体的操作流程需要根据实际情况进行调整。
5.在现代社会中,许多年轻人更偏向于使用互联网,但与此同时,网络上的风险也随之增加。
例如,网络诈骗活动频繁发生,使得受害者难以追回被骗款项。
其中一个重要原因就是缺乏足够的证据支持。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。
信用卡诈骗罪量刑标准5万如何处罚
[律师回复] 解析:
1.实施信用卡诈骗行为,金额在人民币5000元及以上但不足人民币5万元者,将面临五年以下有期徒刑或拘役处罚,同时需处罚金,罚金数额为人民币20000元至200000元之间;
2.对于实施信用卡诈骗行为,金额在人民币5万元及以上但不足人民币50万元者,将被判处五年以上十年以下有期徒刑,同时需处罚金,罚金数额为人民币50000元至500000元之间;
3.当信用卡诈骗行为涉及的金额达到人民币50万元及以上时,将被判处十年以上有期徒刑或无期徒刑,同时需处罚金,罚金数额为人民币50000元至500000元之间,情节特别严重者,还可能被没收全部财产。
法律依据:
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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怎么才算贷款诈骗罪 贷款诈骗罪要判多少年
1、客体要件。本罪侵犯的客体是双重客体,既侵犯了银行或者其他金融机构对贷款的所有权,还侵犯国家金融管理制度。2、客观要件。本罪在客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。触犯贷款诈骗罪,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。
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集资诈骗罪吗与非吸
[律师回复] 解析:
集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在众多方面存在差异,包括但不限于以下几个方面:
首先,从法律层面上讲,非法吸收公众存款罪主要指代的是犯罪分子在未经相关部门许可或批准的情况下,擅自面向广大公众进行筹款活动,或者通过某种手段将筹得的资金转换成公众存款;
而集资诈骗罪则是指犯罪分子以非法占有他人财产为目的,采用欺骗性的手段进行非法集资,且涉案金额达到一定标准的行为。
其次,从犯罪行为的具体表现来看,非法吸收公众存款罪主要体现为犯罪分子采取非法手段向社会公众筹集资金,或者通过某种方式将筹集到的资金转化为公众存款;
而集资诈骗罪则是指犯罪分子利用欺骗性手段进行非法集资,且涉案金额达到一定标准的行为。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条
【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚《中华人民共和国刑法》第一百七十六条
【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚。
40万合同诈骗罪量刑标准是多少
[律师回复] 解析:
根据我国刑法关于合同诈骗罪的定罪量刑标准,犯罪金额是其唯一的衡量因素。
具体而言,在全国范围内,对于数额较大、数额巨大以及数额特别巨大的合同诈骗行为,各地司法机关所采取的量刑标准并不统一。
例如,安徽省的相关法律规定,合同诈骗罪的数额较大为2万元人民币,数额巨大为10万元人民币,而数额特别巨大则为100万元人民币。
因此,如果在安徽省发生了合同诈骗40万元的案件,那么根据上述法律规定,该案的被告人将面临三年以上十年以下有期徒刑的刑事处罚,同时还可能被判处十年以上有期徒刑或无期徒刑,并处以罚金或没收财产的附加刑罚。
需要注意的是,这只是一个大致的参考标准,实际量刑结果还需结合其他情节进行综合考虑。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条
【合同诈骗罪】有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。
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1、行为人主观上必须具有“非法占有目的”。2、行为人必须有诈骗银行或者其他金融机构的贷款的行为。判断:1、如果已经发生了到期不还的结果,要看行为人在申请贷款时,严重履约能力不足的事实是否已经存在。2、行为人获得贷款后,是否积极将贷款用于借贷合同所规定的用途。3、行为人于贷款到期后是否积极设法偿还。
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刑事辩护
如何才构成信用卡诈骗罪
[律师回复] 解析:
若欲构成信用卡诈骗罪,需满足如下四个要素:
首先,犯罪主体须为一般主体,即只能由自然人来担任;
其次,从主观方面来看,行为人必须具备明显的故意心态,并且存有非法占有他人财产的意图;
再次,犯罪所针对的客体实际上是一种复合型客体,具体包括信用卡的规范管理秩序以及私人及公共财产的所有权两个层面;
最后,在客观方面上,行为人需要通过实际行动来展现其恶意使用伪造的信用卡、利用已失效的信用卡、冒充他人身份进行信用卡交易或者实施恶意透支等行为。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
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前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
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合同诈骗罪讨债怎么处理
[律师回复] 解析:
在合同诈骗案件已经正式立案之后,一般情况下,必须等待公安机关成功破获此案后,才可能有机会追讨被骗取的资金。
在此过程中,如果犯罪嫌疑人自愿将所骗取的款项全部或部分归还给受害者,那么这种行为可以作为减轻刑罚的依据;
反之,倘若犯罪嫌疑人拒绝返还赃款,公安机关将会对其进行追缴,并在司法机关的主持之下,将所追缴的赃款如数归还受害人。
法律依据:
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。
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借贷式诈骗报案技巧
我国法律对于维护公民的合法权益是有很多相关规定的,我们可以利用法律来保护自己的合法权益不受侵害。如果您生活中遇到了法律方面的问题,可以通过本篇文章的内容来了解一些和借贷式诈骗报案技巧相关的法律规定。
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袭警罪必须达到轻微伤才能处罚吗
[律师回复] 解析:
对于仅存在未对警员造成伤害之袭警行为,根据我国相关法律规定,其通常将面临三年以下有期徒刑、拘役或管制的刑罚惩罚。
具体而言,依据我国的法律规定,若对正在依法履行职务的人民警察实施暴力攻击,将会被判处三年以下有期徒刑、拘役或管制的严厉惩罚;
而如若使用枪械、管制刀具,甚至是驾驶机动车进行撞击等极端手段,严重威胁到执法人员的人身安全,则将面临更为严重的三年以上七年以下有期徒刑的处罚。
法律依据:
《刑法》第二百七十七条
【妨害公务罪、袭警罪】以暴力、威胁方法阻碍国家机关工作人员依法执行职务的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者罚金。
以暴力、威胁方法阻碍全国人民代表大会和地方各级人民代表大会代表依法执行代表职务的,依照前款的规定处罚。
在自然灾害和突发事件中,以暴力、威胁方法阻碍红十字会工作人员依法履行职责的,依照第一款的规定处罚。
故意阻碍国家安全机关、公安机关依法执行国家安全工作任务,未使用暴力、威胁方法,造成严重后果的,依照第一款的规定处罚。
暴力袭击正在依法执行职务的人民警察的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制;使用枪支、管制刀具,或者以驾驶机动车撞击等手段,严重危及其人身安全的,处三年以上七年以下有期徒刑。
合同诈骗罪多少金额算是重大金额
[律师回复] 解析:
对于合同诈骗罪金额特别庞大的界定,我们可依据我国现行法律条文与司法实践方面的丰富经验来详细论述。
具体内容如下所述:
首先,就合同诈骗罪金额巨大这一指标而言,其具体标准是个人实施诈骗行为导致的数额达到五万元或以上;
而对于单位来说,则是其从事诈骗活动所涉及到的公私财产数额达到了五十万元或以上。
其次,如果行为人以非法占有为目的,在签订、履行合同的过程中,通过欺骗手段获取了对方当事人的财物,且数额巨大或者存在其他严重情节的话,那么将面临三年以上十年以下有期徒刑的刑事处罚,同时还需承担相应的罚金责任。
法律依据:
《刑法》第一百九十二条
以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
《刑法》第二百六十六条
诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
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