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在进行私募基金投资时,怎么识别和防范非法集资

段文超律师
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最新修订 | 2024-04-16
非法集资现象纷繁复杂,无论其披着“私募基金”这层外衣,抑或是以其他隐秘方式实施,都呈现出诈骗手法不断升级和隐蔽性的趋势。
为了帮助广大投资者识别并防范非法集资行为,我们特此提出以下几点建议:
首先,务必要深刻认识到非法集资活动的本质及其危害性,提升自身的辨别能力,自觉抵御各种诱人的诱惑。
始终牢记“天上不会轻易掉下馅饼”的道理,理性剖析那些宣称有“高额回报率”或者承诺“迅速致富”的投资项目,以免陷入骗局。
其次,若您计划投资某家私募基金企业,应先登录中国证券投资基金业协会(简称“基金业协会”)网站查阅该企业是否已经过注册备案,全面了解其信用记录,聚焦于公开披露的信息之上,以便作出更为准确的评估,判断这家公司的信誉度状况。
第三,对于股权类私募基金相关的拟投资项目,务必进行充分的研究与调研,以确保项目的真实性以及合规性。
遵循中国《刑法》及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》等相关法规,一旦社会公众误入非法集资行列,将可能无法受到法律的保护,若经法院裁判后,集资方依然无法清偿所欠款项,甚至可能导致参与者需自行承担经济损失
因此,当某些单位或个体用高利诱饵推销基金、股票、债券或者开发项目时,请务必保持警惕,谨慎投资。《刑法》第一百九十二条
非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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[律师回复] 对于该怎么识别和防范非法集资活动这个问题,解答如下, 社会公众识别和防范非法集资,应注意以下四个方面: 一、要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。 二、要正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。 三、要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,—定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。 四、要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高,多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定,超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护,可作为判断回报是否过高的参考。天上不会掉馅饼,高收益和高风险是并存的,犯罪分子的目的是骗取钱财。一个企业正常的年利润一般不会超过20%,超高利投资回报分配不可能维持太久。其中必有非法诈骗行为。
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