律图审稿专业委员会3轮严审

严防违法发放贷款罪

1.5k浏览 帮助15人
专业服务 律师认证 退款保障
在线咨询,律师1对1沟通
最新修订 | 2024-02-21
特征

(一)、本罪侵犯的客体是国家金融管理制度及贷款相关的规章、制度;

(二)、本罪在客观方面的表现为:

1、行为人有违反贷款相关的规章、制度、纪律的行为;

2、有违法发放贷款造成国家重大损失的后果发生;

3、行为人违法发放贷款的人是关系人以外的其他人。

(三)、本罪的犯罪主体为特殊主体,即只能是在银行或者其他金融机构工作的人员才能构成本罪主体外,单位也能构成本罪主体;

(四)、本罪在主观上的表现为故意。行为人是在明知自己的行为是违反国家金融及贷款管理制度故意为之,并希望这种结果发生的行为。

综合上面所说的,违法发放贷款就是属于严重的违反了法律的规定,而且在进行立案的时候执法人员也会有一个审理的期限,只要案件越简单所设立的时间就会越短,所以,执法人员在进行审理的时候都会有一个审查期,只有证据齐全才能更好的进行办理。

严防违法发放贷款罪
咨询助手提示您
全文363字,阅读时间约2分钟
直接问律师最快9秒应答
继续阅读
投诉/举报
免责声明:以上内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
问题没解答? 125452人选择咨询律师
6946位律师在线平均3分钟响应99%好评
严防违法发放贷款罪
一键咨询
  • 泰州用户4分钟前提交了咨询
    南京用户4分钟前提交了咨询
    苏州用户4分钟前提交了咨询
    164****0081用户3分钟前提交了咨询
    盐城用户4分钟前提交了咨询
    徐州用户1分钟前提交了咨询
    171****0808用户2分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
    镇江用户4分钟前提交了咨询
    153****3543用户2分钟前提交了咨询
    150****4661用户1分钟前提交了咨询
    苏州用户4分钟前提交了咨询
    150****0625用户2分钟前提交了咨询
    164****5313用户4分钟前提交了咨询
    146****5340用户1分钟前提交了咨询
  • 157****4757用户2分钟前提交了咨询
    141****2213用户4分钟前提交了咨询
    扬州用户1分钟前提交了咨询
    138****0175用户1分钟前提交了咨询
    160****4574用户4分钟前提交了咨询
    176****3745用户1分钟前提交了咨询
    153****6168用户1分钟前提交了咨询
    扬州用户1分钟前提交了咨询
    盐城用户4分钟前提交了咨询
    镇江用户4分钟前提交了咨询
    130****5376用户1分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    136****5447用户2分钟前提交了咨询
    宿迁用户3分钟前提交了咨询
    南京用户3分钟前提交了咨询
    淮安用户3分钟前提交了咨询
    常州用户2分钟前提交了咨询
    137****1324用户3分钟前提交了咨询
    宿迁用户2分钟前提交了咨询
    174****6156用户1分钟前提交了咨询
    165****0022用户3分钟前提交了咨询
    南通用户3分钟前提交了咨询
    徐州用户3分钟前提交了咨询
    无锡用户2分钟前提交了咨询
    扬州用户4分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    淮安用户4分钟前提交了咨询
    无锡用户4分钟前提交了咨询
    177****6656用户4分钟前提交了咨询
    166****1725用户3分钟前提交了咨询
    161****3360用户2分钟前提交了咨询
    徐州用户4分钟前提交了咨询
    174****0683用户2分钟前提交了咨询
    镇江用户4分钟前提交了咨询
    155****4314用户2分钟前提交了咨询
    178****1850用户4分钟前提交了咨询
    143****6036用户3分钟前提交了咨询
    镇江用户2分钟前提交了咨询
    宿迁用户4分钟前提交了咨询
    177****6327用户1分钟前提交了咨询
    137****6011用户2分钟前提交了咨询
    156****4335用户3分钟前提交了咨询
    淮安用户3分钟前提交了咨询
    苏州用户2分钟前提交了咨询
    166****7147用户4分钟前提交了咨询
    南通用户1分钟前提交了咨询
    常州用户3分钟前提交了咨询
    175****5808用户4分钟前提交了咨询
    158****1302用户1分钟前提交了咨询
    160****5683用户2分钟前提交了咨询
    157****7450用户4分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    连云港用户4分钟前提交了咨询
    174****5584用户2分钟前提交了咨询
    140****6343用户4分钟前提交了咨询
    连云港用户4分钟前提交了咨询
    盐城用户4分钟前提交了咨询
    136****1050用户1分钟前提交了咨询
    170****4417用户4分钟前提交了咨询
    常州用户3分钟前提交了咨询
    扬州用户2分钟前提交了咨询
    158****1064用户2分钟前提交了咨询
    扬州用户1分钟前提交了咨询
    158****4267用户4分钟前提交了咨询
    165****3636用户2分钟前提交了咨询
    连云港用户4分钟前提交了咨询
    133****8368用户4分钟前提交了咨询
    151****8166用户1分钟前提交了咨询
    132****7861用户3分钟前提交了咨询
    盐城用户2分钟前提交了咨询
    南京用户3分钟前提交了咨询
    泰州用户3分钟前提交了咨询
    徐州用户2分钟前提交了咨询
    泰州用户2分钟前提交了咨询
    158****2608用户3分钟前提交了咨询
    175****7183用户3分钟前提交了咨询
    168****5260用户2分钟前提交了咨询
    盐城用户2分钟前提交了咨询
    164****8676用户3分钟前提交了咨询
    泰州用户2分钟前提交了咨询
    无锡用户3分钟前提交了咨询
    泰州用户3分钟前提交了咨询
    163****8224用户4分钟前提交了咨询
    154****2888用户1分钟前提交了咨询
    137****6025用户1分钟前提交了咨询
为您推荐
连云港156****4065用户1分钟前已获取解答
南京152****2261用户2分钟前已获取解答
苏州152****2133用户4分钟前已获取解答
犯违法发放贷款罪既遂严重吗?
犯违法发放贷款罪既遂严重,因为根据我国《刑法》第186条明确的规定,自然人触犯该罪名的应当是按照5年以下的有期徒刑或者是拘役来处罚,如果造成特别严重损失的,应当是按照5年以上的有期徒刑来进行惩罚。
10w+浏览
刑事辩护
购买并购基金高风险是否违法
[律师回复] 解析:
公务员购买基金并不必然涉及到违反法律法规的行为。
然而,每位公职人员在进行股票及基金投资时,均须严格遵守相关的规定要求。
公务员严禁滥用职权、利用职位权力或采用其他任何非法手段,以获取或强制买卖股票、获取或出售认股权证的机会;
同时也不可利用内部消息以及其他间接方式来直接或间接地参与股票与证券投资基金的交易活动,亦不可向他人提供买卖股票和证券投资基金方面的建议。
法律依据:
《中华人民共和国公务员法》第五十九条
公务员应当遵纪守法,不得有下列行为:
(一)散布有损宪法权威、中国共产党和国家声誉的言论,组织或者参加旨在反对宪法、中国共产党领导和国家的集会、游行、示威等活动;
(二)组织或者参加非法组织,组织或者参加罢工;
(三)挑拨、破坏民族关系,参加民族分裂活动或者组织、利用宗教活动破坏民族团结和社会稳定;
(四)不担当,不作为,玩忽职守,贻误工作;
(五)拒绝执行上级依法作出的决定和命令;
(六)对批评、申诉、控告、检举进行压制或者打击报复;
(七)弄虚作假,误导、欺骗领导和公众;
(八)贪污贿赂,利用职务之便为自己或者他人谋取私利;
(九)违反财经纪律,浪费国家资财;
(十)滥用职权,侵害公民、法人或者其他组织的合法权益;
(十一)泄露国家秘密或者工作秘密;
(十二)在对外交往中损害国家荣誉和利益;
(十三)参与或者支持色情、吸毒、赌博、迷信等活动;
(十四)违反职业道德、社会公德和家庭美德;
(十五)违反有关规定参与禁止的网络传播行为或者网络活动;
(十六)违反有关规定从事或者参与营利性活动,在企业或者其他营利性组织中兼任职务;
(十七)旷工或者因公外出、请假期满无正当理由逾期不归;
(十八)违纪违法的其他行为。
问题没解决?试试问律师吧~
精选本地好评律师,为您提供1对1专业解答
立即问律师
违法发放贷款罪怎么处罚,违法发放贷款罪如何量刑
银行或者金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
10w+浏览
刑事辩护
浙商信用卡暴力催收是否违法
[律师回复] 解析:
关于暴力催收行为的法律规定概述如下:
首先,在催款过程中,若故意制造纠纷并引发与借款人之间的言语冲突,或纠集他人参与打架斗殴,则可能会被视为涉及到聚众斗殴罪的犯罪行为;
其次,若将催收行动扩展至借款人父母家中以及其工作场所,从而扰乱了正常的生产和经营秩序,便可能构成寻衅滋事罪;
再次,利用支付调查费、差旅费等名义向借款人索取不正当财产,这无疑是触犯了敲诈勒索罪;
此外,若在催收过程中,借款人遭受到了刻意的报复或者身体伤害,那么这种行为将可能涉及到故意伤害罪;
最后,采取诸如限制借款人人身自由之类的手段来迫使其尽快还款,这种做法很有可能构成非法拘禁罪;
另外,如果通过频繁地拨打电话、进行言语侮辱以及泄露通讯录信息等方式来骚扰借款人及与其相关的人士,这种行为将被视为违反了《中华人民共和国治安管理处罚法》的规定。
法律依据:
《商业银行信用卡业务监督管理办法》第六十六条
发卡银行应当建立信用卡欠款催收管理制度,规范信用卡催收策略、权限、流程和方式,有效控制业务风险。
发卡银行不得对催收人员采用单一以欠款回收金额提成的考核方式。
第六十九条
信用卡催收函件应当对持卡人充分披露以下基本信息:
持卡人姓名和欠款余额,催收事由和相关法规,持卡人相关权利和义务,查询账户状态、还款、提出异议和提供相关证据的途径,发卡银行联系方式,相关业务公章,监管机构规定的其他内容。
发卡银行收到持卡人对信用卡催收提出的异议,应当及时对相关信用卡账户进行备注,并开展核实处理工作。
第六十八条
发卡银行应当对债务人本人及其担保人进行催收,不得对与债务无关的第三人进行催收,不得采用暴力、胁迫、恐吓或辱骂等不当催收行为。
对催收过程应当进行录音,录音资料至少保存2年备查。
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
违法发放贷款罪辩护词
述说相应的事实和具体情况,无论公诉人如何坚持,都无法提供被告人继续实施犯罪行为而不能得逞和被告人不具备犯罪条件、机会和可能的证据。对于犯罪中止,造成损害的应当减轻处罚,没有造成损害的应当免除处罚。本案危害后果十分轻微。做有益己方的阐述。
10w+浏览
刑事辩护
浏览更多不如直接问 >
获取专业解答,11w人正在咨询
违法发放贷款罪谁起诉?
违法发放贷款罪由人民检察院起诉,因为该罪属于公诉案件,必须由公诉机关来进行起诉,具体情况下应当根据违法发放贷款的犯罪事实来确定,可以结合实际的犯罪事实来进行量刑处理。
10w+浏览
刑事辩护
承包地征收补偿行政违法怎么维权
[律师回复] 解析:
首先,对于裁决申请的范畴,原则上来说,申请者可以针对年产值补偿标准、倍数补偿标准以及附着物补偿标准这三大块进行申辩与讨论,只需要在其中任意一个环节产生争议,即可视为补偿标准争议纠纷。
其次,关于申请裁决的流程,我们应当按照以下步骤进行操作:
第一步,向市、县级人民政府提交协调请求,并在请求中详细阐述您认为补偿过低的实际情况及相关证据;
第二步,若协调未能达成共识,或者自提出协调请求之日起满60天仍未得到回应,那么您就可以向批准征收该土地的政府(如国务院或省级政府)提交裁决申请;
第三步,若您对裁决机关所做出的裁决结果持有异议,您有权在收到裁决书之日起60天内向上级行政机关申请行政复议,或者在3个月内直接向当地人民法院提起行政诉讼。
然而,对于国务院的裁决,其复议程序将有所不同,您需在收到裁决书之日起15天内向人民法院提起诉讼。
最后,关于申请人的主体资格问题,申请人必须是征地的相对人或者利益相关方,即被征用土地的所有权人和使用权人。
无论是法人还是自然人都可以作为申请人。
具体而言,申请人可能包括村委会、村民小组、土地承包人、土地租赁人等。
此外,协调和裁决的主管机关主要为批准征地的人民政府,涉及到政府办公厅、法制机构以及国土资源管理部门三个重要部门。
在某些省份,具体的协调和裁决工作由国土资源部门负责,而在其他省份,则可能由政府法制机构承担此项任务。
法律依据:
《土地管理法》第四十七条
国家征收土地的,依照法定程序批准后,由县级以上地方人民政府予以公告并组织实施。
县级以上地方人民政府拟申请征收土地的,应当开展拟征收土地现状调查和社会稳定风险评估,并将征收范围、土地现状、征收目的、补偿标准、安置方式和社会保障等在拟征收土地所在的乡(镇)和村、村民小组范围内公告至少三十日,听取被征地的农村集体经济组织及其成员、村民委员会和其他利害关系人的意见。
多数被征地的农村集体经济组织成员认为征地补偿安置方案不符合法律、法规规定的,县级以上地方人民政府应当组织召开听证会,并根据法律、法规的规定和听证会情况修改方案。
拟征收土地的所有权人、使用权人应当在公告规定期限内,持不动产权属证明材料办理补偿登记。县级以上地方人民政府应当组织有关部门测算并落实有关费用,保证足额到位,与拟征收土地的所有权人、使用权人就补偿、安置等签订协议;个别确实难以达成协议的,应当在申请征收土地时如实说明。
相关前期工作完成后,县级以上地方人民政府方可申请征收土地。
问题紧急?在线问律师 >
4516 位律师在线,高效解决问题
违法发放贷款罪谁立案?
违法发放贷款罪由公安机关立案,对违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)立案追诉标准规定为:银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款,涉嫌反国家规定发放贷款,数额在一百万元以上的,应予立案追诉。
10w+浏览
刑事辩护
合伙做生意他拿钱做别的是否构成违约
[律师回复] 解析:
当合伙人携款私逃时,应采取以下措施予以妥善解决:
首先,需设法与之取得联络并进行充分沟通,争取促使其返还资金;
其次,若经协商或尝试联系未果,则必须诉诸民事诉讼途径以维护自身权益,同时向法院提出追究其刑事责任的申请。
关于合伙投资方面的注意事项,具体包括:
在开始合伙之前,务必先明确每位成员的出资方式,因为不同的出资形式会导致适用不同的规则和规范,同时还需确保各自的财务记录清晰无误;
其次,组建团队之际,签署完备的合伙协议至关重要。
虽然法律明文规定合伙人应对合伙企业债务负有连带责任,然而这仅能解决合伙人对外承担责任的问题,至于合伙人之间的内部责任分配,仍需依据实际情况进行合理划分。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百七十二条
公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人,数额较大、超过三个月未还的,或者虽未超过三个月,但数额较大、进行营利活动的,或者进行非法活动的,处三年以下有期徒刑或者拘役;
挪用本单位资金数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑;
数额特别巨大的,处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的,依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为,在提起公诉前将挪用的资金退还的,可以从轻或者减轻处罚。
其中,犯罪较轻的,可以减轻或者免除处罚。
《中华人民共和国民法典》第九百六十七条
合伙合同是两个以上合伙人为了共同的事业目的,订立的共享利益、共担风险的协议。
第九百六十八条
合伙人应当按照约定的出资方式、数额和缴付期限,履行出资义务。
第九百六十九条
合伙人的出资、因合伙事务依法取得的收益和其他财产,属于合伙财产。
合伙合同终止前,合伙人不得请求分割合伙财产。
放火罪和抢劫罪怎么定罪
[律师回复] 解析:
依据我国现行刑法及相关法律法规之规定,关于放火犯罪的刑罚裁量标准如下所示:
若行为人构成放火罪,但未对社会造成严重危害者,将面临三年以上十年以下有期徒刑的处罚;
倘若其行为导致他人重伤乃至死亡,或者给公共及私人财产带来重大损失,则应处以十年以上有期徒刑、无期徒刑甚至于死刑;
若行为人所实施的放火行为已产生极度严重伤害,那么对应的惩罚可能是死刑或无期徒刑。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百一十四条
放火、决水、爆炸以及投放毒害性、放射性、传染病病原体等物质或者以其他危险方法危害公共安全,尚未造成严重后果的,处三年以上十年以下有期徒刑。
第一百一十五条
放火、决水、爆炸以及投放毒害性、放射性、传染病病原体等物质或者以其他危险方法致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。
过失犯前款罪的,处三年以上七年以下有期徒刑;
情节较轻的,处三年以下有期徒刑或者拘役。
第十七条
已满十六周岁的人犯罪,应当负刑事责任。
已满十四周岁不满十六周岁的人,犯故意杀人、故意伤害致人重伤或者死亡、强奸、抢劫、贩卖毒品、放火、爆炸、投放危险物质罪的,应当负刑事责任。
已满十二周岁不满十四周岁的人,犯故意杀人、故意伤害罪,致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾,情节恶劣,经最高人民检察院核准追诉的,应当负刑事责任。
对依照前三款规定追究刑事责任的不满十八周岁的人,应当从轻或者减轻处罚。
因不满十六周岁不予刑事处罚的,责令其父母或者其他监护人加以管教;
在必要的时候,依法进行专门矫治教育。
第四十九条
犯罪的时候不满十八岁的人和审判的时候怀孕的妇女,不适用死刑。
对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子,可以附加剥夺政治权利。
第五十七条
对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子,应当剥夺政治权利终身。
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
顶部
律图法律咨询 发来一条私信

你好,您的法律问题还没有找到满意的答案吗?可以直接私信我单独沟通哦~

律图安心问
服务承诺
专业服务
18W+认证律师,年普法人次15亿+,律图致力于为用户提供更专业的法律服务。
律师认证
该律师已经过平台身份认证及执业资格等严格审核,确保律师真实且专业,可放心委托!
退款保障
律图全程保障您的消费权益,律师未服务将自动退款至支付账户。
用户真实评价
  • 很感谢律师给到的意见,也让我们知道怎么利用法律武器维护自己的私有财产的权利!
    159****3785
  • 律师说的很清楚,我一下子就听的明白了,值得信赖!
    185****5784
  • 很感谢律师给到的意见,也让我们知道怎么利用法律武器维护自己的私有财产的权利!
    132****2756
温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应