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恶意透支型信用卡诈骗罪的认定

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最新修订 | 2024-02-26

1、恶意透支的行为的认定:


(1)超过规定限额透支,即超过信用卡章程的规定或者发卡银行的允许透支。


(2)超过规定期限透支,即在规定的时间内没有归还本息。一般来说,信用卡恶意透支行为,将在发卡银行留下不良的信用记录,影响持卡人的个人信用。


2、恶意透支的数额的认定:


“恶意透支”的数额是指拒不归还和尚未归还的款项,不包括滞纳金、复利等发卡银行收取的费用。


3、恶意透支对应刑责的认定:


(1)数额:1万~10万元;定性:刑法第一百九十六条规定的数额较大;刑责:处五年以下有期徒刑拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金


(2)数额:10万~100万元;定性:刑法第一百九十六条规定的数额巨大;刑责:处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。


(3)数额:100万元以上;定性:刑法第一百九十六条规定的数额特别巨大;刑责:处十年以上有期徒刑或无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或没收财产


恶意透支型信用卡诈骗罪的认定
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恶意透支型信用卡诈骗是否会判刑
恶意透支信用卡是有可能会被判刑的,只要持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,就会被判刑。
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恶意透支型信用卡诈骗罪怎么量刑
恶意透支型信用卡诈骗罪也是按照信用卡诈骗罪的量刑标准进行处罚。若是犯罪数额较大的,则处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2000元以上20000元以下罚金。恶意透支数额较大,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。
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恶意透支型信用卡诈骗罪辩护词有哪些?
首先写明标题恶意透支型信用卡诈骗罪辩护词,其次,写明前言,交代辩护人的合法地位。同时简要说明辩护人事前进行了哪些工作,如查阅案卷,了解案情等,写明辩护理由,从事实上、法律上等分析,最后,结尾,归结辩护理由,提出有关判处被告的建议。写明辩护人姓名,并注明具体日期。
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恶意透支型信用卡诈骗罪的定义是什么?
按照《刑法》第196条的规定,所谓“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍拒不归还的行为。而两高《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对恶意透支作了更具体、更明确的规定,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的行为。
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恶意透支型信用卡诈骗罪的共犯认定是什么
无论我们是在工作、学习还是生活中,我们都可能会遇到各种法律方面的问题,所以我们平常就需要多了解一些法律知识,这样在遇到了法律问题时,就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与恶意透支型信用卡诈骗罪的共犯认定是什么相关的法律知识,希望能对您有帮助。
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被告了诈骗会被马上刑事拘留吗
[律师回复] 解析:
在涉及到诈骗罪行且已被依法刑事拘留的案件中,从拘留开始至拘留期结束,需历经七天至三十七天不等的时间。
具体来说,1.当公安部门对于因诈骗而受到拘留的涉案人员进行深入调查并决定将其列为逮捕对象时,应在拘留期限届满的第三个工作日内提出申请以供检察机关审核批复。但在此过程中,如遇特殊原因导致拘留期限无法按期结束的,可适当予以延期一至四天。
2.如果涉案人员涉嫌流窜作案、多次作案或与他人共同实施犯罪行为等严重情节,则公安部门向检察机关提交申请的时间可进一步延长至三十天。
法律依据:
《刑事诉讼法》第九十一条
公安机关对被拘留的人,认为需要逮捕的,应当在拘留后的三日以内,提请人民检察院审查批准。在特殊情况下,提请审查批准的时间可以延长一日至四日。
对于流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑分子,提请审查批准的时间可以延长至三十日。
人民检察院应当自接到公安机关提请批准逮捕书后的七日以内,作出批准逮捕或者不批准逮捕的决定。人民检察院不批准逮捕的,公安机关应当在接到通知后立即释放,并且将执行情况及时通知人民检察院。对于需要继续侦查,并且符合取保候审、监视居住条件的,依法取保候审或者监视居住。
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