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互联网金融诈骗案例

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律师说法·刑事辩护

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互联网金融诈骗案例
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如何防范互联网金融诈骗?
1、投资者要保持清醒头脑,注意保护个人隐私安全。2 相关政府主管部门和行业监管部门应当通过政府。3、司法机关应增强打击合力,严惩犯罪分子。
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互联网纠纷
关于集资诈骗罪的认定标准有哪些
[律师回复] 解析:
依据我国相关法律法规,集资诈骗罪需满足以下四项基本条件方可成立:
首先,该犯罪所侵害的对象为复合性质,既包括了公私财产的所有权,同时也涉及到了国家的金融管控制度。
其次,在具体的客观方面,行为人需要采取诈骗手段进行非法集资,并且须达到法定的数额标准。
再者,作为集资诈骗罪的犯罪主体,其只能是一般的自然人或法人等。
最后,从主观因素来看,行为人必须存在明确的故意心理,并且其犯罪动机必须是为了非法占有他人财物。
根据我国现行法律规定,对于那些以非法占有为目的,采用诈骗手段进行非法集资,且数额较大的行为,将被判处三年以上七年以下有期徒刑,并处以罚金;
若数额巨大或者存在其他严重情节的,则将面临七年以上有期徒刑甚至无期徒刑,同样会被处以罚金或者没收财产。
此外,如果是单位实施上述犯罪行为,那么不仅要对单位进行罚款,还应对其直接负责的主管人员以及其他直接责任人按照相同的标准进行处罚。
法律依据:
《刑法》第一百九十二条
【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
帮信罪诈骗金额达30万怎样判刑
[律师回复] 解析:
对于涉及协助信息网络犯罪活动并涉案金额达到30万元人民币的情况,依照相关法律法规,通常会被判定处以三年以下有期徒刑、拘役或者罚金的严厉惩罚。
然而,实际的量刑标准则需依据多个因素进行综合考虑和分析,其中包括但不限于以下几种情况:
首先,涉案支付结算金额超过20万元人民币的,将可能面临更为严重的罚处;
其次,通过投放广告等形式提供的资金资助到达了5万元人民币以上的,同样会加重量刑的力度;
再次,违法所得金额达到1万元人民币及以上的,也将视为加重情节之一;
此外,如果行为人在过去两年内曾经因为非法利用信息网络、协助信息网络犯罪活动以及危害计算机信息系统安全而受到过行政处罚,并且在此之后仍然继续从事此类犯罪活动,那么这也将成为加重其量刑的重要因素;
最后,如果被协助的对象所实施的犯罪行为导致了严重的后果发生,那么这也将对行为人的量刑产生重大影响。
除此之外,还有一些其他的情节严重的情况,例如,收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书数量超过5张(个)的,或者是收购、出售、出租他人手机卡、流量卡、物联卡数量超过20张的,都将被视为情节严重的表现,从而加重其量刑。
法律依据:
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
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互联网金融诈骗举报方式
当事人首先应当先进行报案处理。同时如果是通过互联网聊天软件与欺骗者沟通的,应当及时将聊天的信息截图保存,固定相关的证据。如果发现他人存在金融诈骗的嫌疑,但是不清楚受害是谁时,相关公民可以向尽量搜集有关证据,固定嫌疑人 ,向公安机关举报该用户或者是该人员。
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互联网纠纷
合同诈骗罪的钱退还到哪里
[律师回复] 解析:
在法律程序中,对受害者的赔偿通常采取退还资金的方式进行。
诈骗罪这一犯罪行为的主要特征之一便是需要归还犯罪所得的金额。
在司法实践过程中,法院会竭力搜寻并追回所有涉及的赃款。
对于所有刑事案件中的非法所得财产,无论是罪犯的个人账户还是第三方向支付的款项,都应该依法进行追索和责令退赔;
对于那些涉及到银行账户或第三方向支付账户的诈骗案件来说,明确属于受害者所有权的财产以及其合法财产,都应立即返还以示公正。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条
【合同诈骗罪】有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。【合同诈骗罪】有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。
洗钱罪和诈骗罪哪种重
[律师回复] 解析:
与诈骗罪有所不同,洗钱罪是指实施特定行为的个人或团体,以掩盖、隐瞒其从诸如毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪以及破坏金融管理秩序犯罪等非法活动中所获得的收益的真实来源及性质而进行的违法犯罪行为。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
合同诈骗罪的五种情形有哪些
[律师回复] 解析:
合同诈骗罪主要表现为以下五种情况:
第一,以虚拟或冒充他人身份的方式签署合同;
第二,以伪造、篡改、失效的票据或其他虚假产权证明作为担保条件;
第三,在缺乏真实履约能力的情况下,通过率先履行小额合同或分期履行合同的策略,引诱交易相对方继续与其达成并履行合同;
第四,收取对方当事人支付的货物、款项、预付款或抵押物后逃逸藏匿;
第五,采用其他手段非法获取对方当事人的财物。
法律依据:
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。
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互联网企业融资案例的融资模式有哪些?
中小企业传统融资方式有内部融资、银行信贷融资、股权融资、民间借贷、财政投入等。2011年,四川银监局对四川省内中小企业进行了融资状况问卷调查,调查结果显示:银行贷款和自筹资金是中小企业最主要的资金来源,其次还有民间借贷、股权融资、财政投入、内部集资及其它方式。
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团伙敲诈勒索罪七万会判多久
[律师回复] 解析:
涉及到敲诈勒索金额达到七万元之巨的案件,其涉案人员将会因为触犯了敲诈勒索罪而受到法律的制裁,根据《中华人民共和国刑法》的相关规定,这一类违法犯罪行为将面临三年以上直至十年以下有期徒刑的刑事处罚,同时还需缴纳相应的罚金。
值得注意的是,法律明确规定,敲诈勒索公私财物的价值在三万元至十万元之间的,应被视为“数额巨大”的范畴。
然而,如果被害人对于敲诈勒索事件的发生负有一定的责任或者过失,那么根据被害人的过错程度以及案件的具体情况,司法机关可能会对行为人予以适当的从轻或减轻处罚;
若情节显著轻微且危害不大的,则不被视为犯罪行为。
法律依据:
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条
敲诈勒索公私财物价值二千元至五千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百七十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况和社会治安状况,在前款规定的数额幅度内,共同研究确定本地区执行的具体数额标准,报最高人民法院、最高人民检察院批准。
帮别人取钱算敲诈勒索罪吗
[律师回复] 解析:
在判断某一行为是否涉及欺诈时,我们必须考虑到具体情境的差异,根据不同情况进行分析分类如下:
1.仅仅是出于帮助他人追回所欠款项的动机,且在此过程中,没有采用可能对对方造成心理压力的手段进行威慑,那么这种行为严格意义上并不符合敲诈勒索的定义。
2.然而,假如欠债方拒绝履行债务义务,或者就债务的合法性问题与债权人或其代理人产生分歧,此时,债权人或其代理人采取任意占有或破坏财产、威胁、恐吓、阻挠、谩骂等手段来索要债务,这便构成了寻衅滋事的违法行为。
若债务人选择向警方报案,警方将依法追究违法者的行政责任。
倘若经过警方处罚之后,违法者仍继续实施此类行为,严重扰乱社会秩序,则有可能被判定为寻衅滋事罪。
3.对于因索取债务而非法拘禁他人的行为,无论拘禁时间是否超过24小时,也不论是否实施了捆绑、侮辱、殴打等恶劣行径,均应被视为非法拘禁罪,并依法追究相关人员的刑事责任。
值得注意的是,作为协助他人追讨欠款的一方,如未能就债务的履行与债务人达成共识,或者双方就债务的合法性存在争议,那么他们只能通过法律途径解决问题,不得实施上述违法乃至犯罪行为,否则必将承担相应的法律责任。
4.对于阻碍民事诉讼进程的行为,只能由人民法院做出裁决。
任何单位和个人未经授权擅自限制他人人身自由或者非法扣押他人财物以索取债务的,都应当受到刑事追究,或者面临拘留、罚款等严厉惩罚。
法律依据:
《刑法》第二百三十八条
【非法拘禁罪】非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。
具有殴打、侮辱情节的,从重处罚。
犯前款罪,致人重伤的,处三年以上十年以下有期徒刑;
致人死亡的,处十年以上有期徒刑。
使用暴力致人伤残、死亡的,依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。
为索取债务非法扣押、拘禁他人的,依照前两款的规定处罚。
国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的,依照前三款的规定从重处罚。
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互联网时代网络金融诈骗如何报案?
1、提前搜集投资证据。投资人要收集的证据主要包括两个方面:一方面收集自身与平台关系证明,如充值提现记录、银行凭证、投资记录、借贷合同、网站服务协议、投资协议等等。另一方面要收集平台的相关信息。2、及时报警。3、联系其他受害投资人。
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互联网纠纷
集资诈骗罪同案犯怎么处理
[律师回复] 解析:
中华人民共和国刑法对于集资诈骗罪这个共同犯罪的情况制定了详细的量刑处罚规定:
当被告人行为已经构成了“非法占有”的目的,并且利用诈骗等手段进行非法集资,金额已经达到一定量时,那么他们将会面临以下量刑处罚标准:
首先,如果非法集资金额较大,则将被处以三年以上七年以下有期徒刑,并且还要进行罚款;
其次,若非法集资金额特别巨大或者存在其他极其恶劣的情节,那么就会被判处七年以上有期徒刑甚至无期徒刑,同时还需要接受罚款或者没收个人财产作为惩罚。
在这个过程中,如果被告人是共同犯罪活动中的从犯或者被胁迫参与的罪犯,那么这两个角色的被告人可以根据实际情况得到从轻、减轻处罚或者完全免除处罚的待遇。
法律依据:
《刑法》第二十七条
在共同犯罪中起次要或者辅助作用的,是从犯。
对于从犯,应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第二十八条
对于被胁迫参加犯罪的,应当按照他的犯罪情节减轻处罚或者免除处罚。
第一百九十二条
以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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互联网证券公司融资比例公式是什么?
互联网证券公司融资维持担保比例计算公式为:维持担保比例(现金 信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额 融券卖出证券数量×市价 利息及费用总和,更通俗的讲就是:维持担保比例(自己的资产 借来的资产)/借来的资产;或总资产/负债总额。
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金融保险
透支信用卡多少算诈骗罪
[律师回复] 解析:
根据相关法律法规,透支额度若达到一万元人民币或以上的,即可被认定为构成信用卡诈骗罪行,应依法予以立案侦查并追究其相应责任。
而“恶意透支”则特指持有信用卡的人士以非法占有为主要目的,超越了规定的透支限额或规定的还款期限进行透支行为,且经过发卡银行两次正式催收之后,超过三个月仍然未予偿还的情况。
法律依据:
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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