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把银行卡给别人拿去洗钱会有什么后果

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2026-01-12
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刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
上海靖霖(北京)律师事务所/主办律师
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律师解析
1.把银行卡提供给他人洗钱,后果严重。
民事上,若洗钱致银行资金损失,要承担赔偿责任。
2.刑事方面,可能成为洗钱罪的帮助犯。
就算没直接参与核心洗钱活动,提供银行卡便利洗钱,也符合帮助犯特征。
犯洗钱罪,轻者判五年以下徒刑或拘役,可并处罚金;
重者判五年以上十年以下徒刑,并处罚金。
3.按金融管理规定,银行账户会被冻结、限制,个人信用也会受损。

案情回顾:

小朱为谋取私利,将自己的银行卡提供给小胡使用。后来小朱得知小胡利用该银行卡进行洗钱活动,但他并未阻止。银行发现该银行卡存在异常资金流动,经调查发现是洗钱行为,且银行因洗钱遭受了一定资金损失。小朱被卷入此案,面临法律后果。

案情分析:

1、在民事方面,由于小朱提供银行卡的行为间接导致银行资金损失,根据法律规定,小朱可能需承担相应的赔偿责任。
2、刑事上,小朱虽未直接参与洗钱核心活动,但提供银行卡为洗钱提供了便利条件,符合洗钱罪帮助犯的特征。依据刑法,可能被处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;若情节严重,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
3、依据相关金融管理规定,小朱的银行账户可能被冻结、限制使用,其个人信用记录也会受到不良影响。
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