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自己银行卡借给别人洗钱多少钱刑事立案

#刑事立案 最新修订 | 2026-03-16
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刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
上海靖霖(北京)律师事务所/主办律师
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律师解析
1.把自己银行卡借给他人洗钱,可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得及收益罪。
2.若构成帮信罪,为三人以上提供帮助、支付结算超二十万、投放广告供资超五万、违法所得超一万等情况,应立案追诉。
3.若构成掩饰、隐瞒罪,掩饰价值三千元至一万元以上,一般予以立案。
各地高院会依本地情况确定具体标准。

案情回顾:

小朱为获取利益,将自己的银行卡借给小胡使用。小胡利用该银行卡进行洗钱活动,累计支付结算金额达三十万元。警方调查时发现小朱明知小胡可能用于违法活动仍提供银行卡。小朱认为自己只是借卡,不知会严重违法,与警方认定其涉嫌犯罪存在争议。

案情分析:

1、本案中小朱将银行卡借给小胡进行洗钱,其行为可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。
2、小朱借卡行为导致支付结算金额达三十万元,符合帮助信息网络犯罪活动罪中支付结算金额二十万元以上应当立案追诉的情形,因此在法律上有很大可能会被以该罪名立案追诉。
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