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单位变相吸收公众存款七百万该如何处理

#公司犯罪辩护 最新修订 | 2026-04-04
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刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
上海靖霖(北京)律师事务所/主办律师
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律师解析
1.单位变相吸收公众存款达七百万,已构成非法吸收公众存款罪。
按规定,单位吸存五百万以上就要担责。
2.该单位会面临罚金。
直接主管和责任人,一般处三年以下徒刑或拘役,可并处罚金或单处罚金;数额巨大等情节严重的,判三年到十年徒刑并处罚金;特别严重的,处十年以上徒刑并处罚金。
3.单位应停违法活动、配合调查、清退资金争取从轻。
受害者能通过刑事诉讼追本金。
案情回顾:

小朱所在单位为获取资金,以各种变相方式向公众吸收存款,累计金额达到七百万。部分员工意识到可能违法,与单位管理层就该行为的合法性产生争议。管理层认为只是正常融资手段,而员工认为已涉嫌犯罪。随着争议扩大,相关部门介入调查。

案情分析:

1、依据相关规定,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在五百万以上的,应依法追究刑事责任。该单位吸收七百万存款,已涉嫌非法吸收公众存款罪。
2、对于该单位,可能面临罚金处罚。对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,会根据情节轻重量刑。若情节一般,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金;数额巨大或有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
3、单位应及时停止该违法活动,配合相关部门调查,积极清退所吸收资金,以争取从轻处理。同时,受害者可通过刑事诉讼程序要求返还本金。
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