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自己银行卡借给别人洗钱多少钱立案标准

#刑事立案 最新修订 | 2026-04-14
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刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
上海靖霖(北京)律师事务所/主办律师
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律师解析
1.把自己银行卡借给他人洗钱,可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。
2.构成帮助信息网络犯罪活动罪,有为三个以上对象提供帮助等6种情形之一,达到立案标准。
3.构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,掩饰隐瞒财物价值三千元到一万元以上的,应立案追诉。
案情回顾:

小朱将自己的银行卡借给小胡使用,后来警方调查发现小胡利用该银行卡进行洗钱活动。警方查明小朱的银行卡为三个以上对象提供了资金支付结算,涉及金额达三十万元。小朱称自己并不知晓小胡用卡洗钱,只是出于朋友情谊借卡,而警方认为小朱可能存在主观故意,双方就此产生争议。

案情分析:

1、根据相关法律规定,若构成帮助信息网络犯罪活动罪,为三个以上对象提供帮助,支付结算金额二十万元以上达到立案标准。本案中小朱的银行卡为三个以上对象提供支付结算且金额三十万元,符合该罪立案情形。
2、若小朱确实不知小胡用卡洗钱,则不构成犯罪故意;若有证据证明小朱知晓或应当知晓小胡洗钱仍借卡,则可能构成帮助信息网络犯罪活动罪。需进一步结合证据判断小朱主观心态。
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