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借贷诈骗罪的如何进行确定?

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-05-19
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
借贷型诈骗的认定标准如下:
1、侵犯银行或者其他金融机构对贷款的所有权与国家金融管理制度;
2、行为人在主观上是故意,且以非法占有为目的;
3、在客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为;
4、行为人是自然人。
借贷诈骗罪,是指以非法占有为目的,使用欺骗方法,骗取银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百九十三条
有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;
(二)使用虚假的经济合同的;
(三)使用虚假的证明文件的;
(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
(五)以其他方法诈骗贷款的。
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借贷型诈骗怎么报案是正确的?
借贷型诈骗可以直接向公安机关报案处理即可,在报案的时候,可以收集相关的证据,之后向当地的公安机关报警处理即可,如果是公安机关审查之后认为符合法定的立案条件的,是可以对行为人予以立案侦查的,具体的借贷型诈骗怎么报案的回答可以参考下文。
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债权债务
借贷诈骗罪的如何进行确定?
借贷型诈骗的认定标准如下:1、侵犯银行或者其他金融机构对贷款的所有权与国家金融管理制度;2、行为人在主观上是故意,且以非法占有为目的;3、在客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为;4、行为人是自然人。
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借贷型诈骗罪怎样判是正确的?
借贷型诈骗罪怎样判需要根据诈骗的犯罪所得来认定,如果是行为人以借贷为名义实施诈骗行为的,此时是很有可能涉嫌合同诈骗罪的,一般会被处以三年以下有期徒刑或者拘役,数额巨大的会被处以三至十年的有期徒刑,数额特别巨大的会被处以十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
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刑事辩护
如何进行民间借贷纠纷的管辖确认
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借贷式诈骗量刑标准如何确定
借贷型欺诈的判定标准与惩罚力度:在我国,借贷型欺诈的惩罚力度与涉案金额有关。若涉案金额较小,仅需承担较轻的法律责任,包括三年以下有期徒刑、拘役或管制,同时处以罚金;若涉案金额巨大或情节特别严重,刑罚则更重,可能面临三至十年有期徒刑,并处罚金或没收财产。不过,“较大”“巨大”及“特别巨大”的具体标准,会因地区经济发展情况的不同而有所差异。
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刑事辩护
如何进行民间借贷诈骗罪认定
1w浏览2025-06-13
诈骗罪与借贷行为要怎么进行区分
诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。借款人由于某种原因,长期拖欠不还的,或者编造谎言或隐瞒真相而骗取款物,到期不能偿还的,只要没有非法占有的目的,也没有挥霍一空,不赖帐,不再弄虚作假骗人,确实打算偿还的,仍属借贷纠纷,不构成诈骗罪。
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刑事辩护
如何进行民间借贷转化为诈骗的认定
1w浏览2025-05-06
借贷合同诈骗罪的量刑标准如何确定
确定借贷合同诈骗罪量刑标准,依据《刑法》诈骗罪条款。诈骗金额大者,处三年以下有期徒刑、拘役或管制,并处罚金;金额巨大或有其他严重情节,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;金额特别巨大或情节特别严重,处十年以上有期徒刑或无期徒刑,并处罚金或没收财产。法院会综合犯罪金额、情节及悔罪表现等因素进行量刑。
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刑事辩护
怎么对以借贷为名义的合同诈骗进行处罚
1w浏览2025-07-28
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