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放高利贷行为构成非法经营罪吗

最新修订 | 2024-02-24
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律师解析
(一)向特定的某个人或某几个人发放高利贷的行为应认定为正常民间借贷
当出借人向特定的某个人或某几个人发放高利贷时,出借人此时虽然获取一定利息回报,但此类借款是在特定对象之间的资金借贷,行为人并不以发放高利贷为业,不涉及不特定社会公众,也没有扰乱正常的金融秩序和经济秩序,因此这类发放高利贷行为应界定为正常的民间借贷,尊重双方当事人的意思自治,刑事司法不应介入。
(二)向不特定的社会公众发放高利贷的行为,情节严重的,可以非法经营罪定罪处罚。
向不特定的社会公众发放高利贷的实质就是放贷者充当银行的角色,经营银行所从事的借贷业务,这种放高利贷行为不同于普通民间借贷,以牟取高利为目的,逃避银行监管,违反了国家金融制度,严重扰乱了国家金融市场秩序。
法律依据
《刑法》第二百二十五条
违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:
(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
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放高利贷与非法经营罪一样吗?
放高利贷与非法经营罪是不一样的,高利贷的特征一般是,利息比较高,而非法经营罪,一般是由于不按照规定进行经营的行为。所以两者之间是有不同之处的。高利贷属于违法行为,超过法律规定部分的利息不受到法律保护。
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刑事辩护
非法经营罪的非法经营行为有哪些
非法经营罪的非法经营行为包括没有办理经营许可证,买卖进出口许可证以及法律规定的其他经营许可证,没有经过批准非法经营保险、证券等业务,一般非法经营情节严重的才能追究刑事责任。
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刑事辩护
我国刑法洗钱罪最高刑罚是什么
[律师回复] 解析:
洗钱罪的最高刑罚为十年有期徒刑。根据相关法律规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、金融诈骗犯罪所获取的收入及由此衍生的收益而故意为之,以掩盖或隐瞒这些收益的真正来源者,将被依法没收此类犯罪活动的所得及其衍生的收益,同时判处五年以下有期徒刑或者拘役;若情节严重,则将面临五年以上十年以下有期徒刑的惩罚,并需缴纳相应罚金。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
律图焦作
律图焦作
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民间高利贷能否认定为非法经营呢
无论是立法上已经明确规定的前三项内容和由司法解释规定的第四项的内容,都没有把民间借贷中的高利息行为规定为非法经营罪。所以,有的地方将民间高利贷行为按非法经营罪定罪处罚,既没有立法上的依据,也没有司法解释的依据。
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债权债务
如何认定非法经营行为,怎样处罚非法经营犯罪?
认定:1、未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的行为。2、买卖进出口等证明以及其他法律、行政法规规定的许可或者批准文件的行为。3、其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。非法经营罪处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
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刑事辩护
取保候审人员有哪些权利
[律师回复] 解析:
所谓取保候审,乃是指侦查、起诉与审判等刑事诉讼环节之中,针对尚未遭受刑事羁押之被刑事追诉者,为预防其逃避侦查、起诉及审判程序,则依法令其提供保证人或者缴纳保证金,并交付保证书,以确保随时传唤后即能准时到达之刑事强制措施也。
然而,法律并未赋予保证人任何权利,却明确规定了保证人所应承担之义务。具体而言,保证人须履行如下义务:
首先,监督被保证人严格遵守相关规定;
其次,如若发现被保证人可能出现或者已经出现违反相关规定之行为时,必须立即向执行机关进行报告。倘若被保证人确实存在违反相关规定之行为,且保证人未能履行保证义务,那么将对保证人施以罚款处罚,情节严重者,甚至可能触犯刑法,面临刑事责任追究。
法律依据:
《刑事诉讼法》第七十条
保证人应当履行以下义务:
(一)监督被保证人遵守本法第七十一条的规定;
(二)发现被保证人可能发生或者已经发生违反本法第七十一条规定的行为的,应当及时向执行机关报告。
被保证人有违反本法第七十一条规定的行为,保证人未履行保证义务的,对保证人处以罚款,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
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矿石盗窃罪属于非法采矿吗
[律师回复] 解析:
盗窃罪与非法采矿罪皆属故意犯行范畴,在罪刑层面及其实际特征的展现方面具备以下显著差异:
首先,两罪所侵犯的客体并不相同。非法采矿罪主要针对的乃是国家对矿产资源所设立的规范管理及保护制度。
其次,从客观犯罪行为表现的角度来看,两者存在诸多明显的区别。具体而言:
第一,实行行为是否具有隐蔽性的差异。非法采矿行为通常涉及到使用各种机械设备以及运输工具,这些设备的外观与常规的采矿作业并无太大差别,因此往往呈现出持续性、长期性的特点,并不必然具有隐蔽性。而盗窃行为则可以通过徒手进行,或者借助于各种工具来完成。
第二,犯罪对象的差异。非法采矿的对象主要包括金属矿石、煤炭、石膏、河砂、鹅卵石、高岭土以及地下水等多种物质;同时,诸如河道清淤、疏浚以及沉管作业等活动所产生的河砂、鹅卵石等废弃物,同样被视为刑法意义上的“矿”。
法律依据:
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
律图濮阳
律图濮阳
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非法经营罪是否以营利为目的
是以营利为目的的,对非法经营罪的认定标准是以谋取非法利润为目的,在没有经过国家许可的情况下从事经营活动且情节严重,一般满16周岁且具有刑事责任能力的自然人和单位都能构成非法经营罪,下文将详细介绍非法经营罪是否以营利为目的。
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刑事辩护
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