问题听说信用卡套现违法严不严重
最新修订 | 2024-09-20
3.2k浏览
- 免责声明
- 以下内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合，不代表平台立场，请酌情参考。
- 律师解析
-
套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。
多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。
经济犯罪具有以下三个特点：
（1）发生在经济领域。
即发生在国民经济的生产、交换、分配、消费诸环节。
（2）主观上为故意，过失不构成经济犯罪，并且一般都具有谋取非法利润的目的。
（3）直接危害国家的经济管理活动。
专门从事刷卡套现的人或单位的涉嫌非法经营罪。
使用销售点终端机开具（机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，套现数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的构成非法经营罪。
信用套现本身是一种违法的行为，如果持卡人在额度内进行套现，并且按时偿还套现款的，不会构成犯罪，如果是恶意套现不还的，可能涉嫌构成信用卡诈骗罪。
持卡人套现1万元以上，并造成如下后果之一的按照信用卡诈骗罪追究刑事责任：
（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的。
- 法律依据
-
《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》阐明，使用销售点终端机具(机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；
情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
0
厉风律师律师其他文章
-
假释出狱的具体流程是什么？要注意什么假释的程序与减刑的程序基本一样，即由执行机关提出书面意见，报请服刑人监狱所在地有管辖权的人民法院审核裁定。
刑事处罚辩护
-
故意伤害罪致死怎么处罚,打架伤人是故意伤害吗?1、犯故意伤害罪的，处3年以下有期徒刑、拘役或者管制。2、犯故意伤害罪，致人重伤的，处3年以上10年以下有期徒刑。3、故意伤害他人身体，致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾的，处10年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。
刑事处罚辩护
-
危险驾驶罪如何量刑,怎么认定危险驾驶罪?根据《刑法修正案八》第二十二条、《刑法》第一百三十三条之一：“在道路上驾驶机动车追逐竞驶，情节恶劣的，或者在道路上醉酒驾驶机动车的，处拘役，并处罚金。有前款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
刑事处罚辩护
-
死缓限制减刑有哪些对象,申请减刑的条件有哪些?死缓减刑是由于犯罪分子在死缓期间没有故意犯罪，因而刑种发生变更，将死刑改为无期徒刑或者有期徒刑。被判处无期徒刑、有期判刑的罪犯，在服刑期间，如果认真遵守监规，接受教育改造，确有悔改表现的，或者有立功表现的，可以减刑;有重大立功表现的，应当减刑。
刑事处罚辩护
-
社区矫正时间如何计算,对象有哪些?1、管制的矫正期限与管制期限相等。2、缓刑的矫正期限与缓刑考验期限相等。3、假释的矫正期限与假释考验期限相等。4、暂予监外执行的矫正期限与暂予监外执行期限相等。5、单处剥夺政治权利的矫正期限与剥夺政治权利的期限相等。对象包括：被判处管制、宣告缓刑、裁定假释、决定暂予监外执行。
刑事处罚辩护
-
绑架罪的结合犯的处罚绑架他人后，又实施故意伤害，故意杀人行为的，被绑架罪所包容，不单独定罪。如实施强奸等行为的，则应实行数罪并罚。绑架罪结合犯的情形还是比较少的，但绑架罪的结合犯都是按照绑架罪从重处罚。
刑事处罚辩护
-
盗窃罪一般都怎么处理的,量刑标准是怎样的?盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处 或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无 期徒刑，并处罚金或者没收财产
刑事处罚辩护
-
初犯盗窃罪一般判多久盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
刑事处罚辩护
-
贪污罪能判缓刑吗,怎么区分贪污罪与非罪?1、国家工作人员贪污数额在2000元以上不满10000元，犯罪情节较轻能主动坦白积极退赃确有悔改表现的，可以适用缓刑。2、国家工作人员贪污10000元以上，除具有投案自首或者立动表现等法定减轻情节的之外，一般不适用缓刑。
刑事处罚辩护
经济犯罪辩护案件·常见问题
问题没解答? 125500人选择咨询律师
问题听说信用卡套现违法严不严重
一键咨询
如何解决车辆被套牌的问题
1、搜集一切有利的证据2、向交警部门提交申诉3、申请更换车牌申诉成功后，交管部门会开具一个车辆被套牌说明。凭此说明，可以到车管所申请更换牌号。当然你也可以不申请更换牌号，不过在接下来的日子里，每一次套牌车给你惹是生非后，都需要你提供好证明材料跑一次交管来证明自己的清白。
10w+浏览
交通事故
存在取保候审问题严重吗？
存在取保候审问题严重吗，这个问题应当根据人民法院审查的结果来判断。主要还是因为如果被采取取保候审，这样的一种措施，就意味着涉嫌刑事犯罪的，所以相关的机关已经对此采取了强制性的措施。
10w+浏览
刑事辩护针对问题：未成年被骗钱报警需要监护人吗，我想进一步了解：未成年被骗钱报警需要监护陪同吗？
[律师回复] 你好，及时进行报警处理
4.5w浏览
快速解决“诉讼仲裁”问题
帮信罪的共犯问题严重吗
帮信罪的共同犯罪是严重的，帮信罪一般判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯该罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，判处三年以下有期徒刑。若是依旧不知道帮信罪的共犯问题严重吗可以选择继续阅读此文。
10w+浏览
刑事辩护
被批捕了代表问题很严重吗？
我们的衣食住行，因为有了法律规则才能更好的保障我们各自的权益不被侵害，我们的生活是离不开法律的，因此应该提高对法律知识的了解和认识，避免在遇到法律问题无法维护自己的合法权益。也许您现在面临着被批捕了代表问题很严重吗？的问题，希望本篇文章的内容能够帮助到您。
10w+浏览
刑事辩护我老婆在镇医院食堂帮厨期间因地板问题负伤右脚骨折，现在正好三个月，请问我该怎样去交涉赔偿
[律师回复] 你好 治疗费花了大概多少钱先
3.8w浏览
快速解决“损害赔偿”问题
帮信罪被取保了问题严重吗？
帮信罪被取保了问题严重，已经被采取取保候审的措施，就意味着已经进入了立案侦查这个阶段，所以涉嫌犯罪问题是肯定非常严重的。帮信罪被取保了问题严重吗，这个问题可以参考本文内容。
10w+浏览
刑事辩护
