律图审稿专业委员会3轮严审

信用卡持卡使用本人的信用卡套现，如期归还，要承担什么法律责任吗

#经济犯罪辩护最新修订 | 2024-09-25

1.9w浏览

专业处理经济犯罪辩护方面的问题很专业

态度好推荐！给我定制了解决方案，问题解决了

可靠专业能力强，经济犯罪辩护方面处理经验丰富

经验丰富经验足口碑好，擅长多领域法律问题解决了我的困扰

回复很快擅长代理经济犯罪辩护及多种案件

形象专业很快就回复我了，处理问题很高效

律师解析: 套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。
多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。
经济犯罪具有以下三个特点：
（1）发生在经济领域。
即发生在国民经济的生产、交换、分配、消费诸环节。
（2）主观上为故意，过失不构成经济犯罪，并且一般都具有谋取非法利润的目的。
（3）直接危害国家的经济管理活动。
专门从事刷卡套现的人或单位的涉嫌非法经营罪。
使用销售点终端机开具（机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，套现数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的构成非法经营罪。
信用套现本身是一种违法的行为，如果持卡人在额度内进行套现，并且按时偿还套现款的，不会构成犯罪，如果是恶意套现不还的，可能涉嫌构成信用卡诈骗罪。
持卡人套现1万元以上，并造成如下后果之一的按照信用卡诈骗罪追究刑事责任：
（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的。

法律依据: 《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》阐明，使用销售点终端机具(机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；
情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

经济犯罪辩护

投诉/举报

免责声明：以上内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合，不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权，请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。

信用卡持卡使用本人的信用卡套现，如期归还，要承担什么法律责任吗

厉风律师律师其他文章

经济犯罪辩护案件·常见问题 更多

经济犯罪辩护案件·常见问题更多