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POS机刷信用卡套现违法吗

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2024-09-06
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刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
上海靖霖(北京)律师事务所/主办律师
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律师解析
滥用POS机进行套现行为无疑违反相关法规,然而在涉及到金额较小的情况下,有关银行通常会基于诸多因素,如同度量套现行为恶劣程度这样的考量,决定是否展开司法行动,而此类行为往往仅限于对其账户实行止付和冻结处理。
然而,若此非法活动给银行造成了极为严重或巨额的金融损失,那么涉事之人或许将被判定为犯有信用卡诈骗罪行,并相应地承担起刑事法律责任。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
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