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贷款诈骗立案标准是怎样的

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2024-09-06
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刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
上海靖霖(北京)律师事务所/主办律师
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律师解析
根据我国相关法律法规,认定构成贷款诈骗罪的标准如下:
首先,行为人通过伪造编造引人注目的资金或项目等虚假理由来对他人隐瞒真相进而取得贷款;
其次,行为人利用真实性有待商榷的经济合同实施贷款诈骗;
再次,行为人利用虚假的文件和证明材料进行贷款诈骗;
另外,行为人运用虚假的房产所有权证明充当保证押品,甚至在押品的实际价值之上进行多重保证从而进行骗贷;除此之外,还有其他任何可能被视为骗贷的作案手法。
法律依据
《刑法》第一百九十三条
犯贷款诈骗罪的,处5年以下有期徒刑或拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产。
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