持卡人被骗套现,持卡本人怎么处理
最新修订 | 2024-05-04
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卢滨律师
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- 律师解析
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关于信用卡套现行为中持卡人所承担的法律责任，我们需要明确如下几个要点：
首先，信用卡套现若能按时还清欠款，则无需对其追究刑事责任。
然而，若未能偿付债务，根据我国《刑法》第196条的相关规定，将被认定为犯罪，需接受刑事惩罚。
其次，若持卡人主观上具有非法占有的意图，通过上述方式恶意透支信用卡，且程度达到被追究刑事责任的地步，应按照《刑法》第196条之规定，即以信用卡诈骗罪论处。
具体而言，根据涉案金额的大小和情节的轻重，可分别判处五年以下有期徒刑或拘役，并处以二万元至二十万元不等的罚金；
或者是五年以上十年以下有期徒刑，并处以五万元至五十万元不等的罚金；
甚至可能被判处十年以上有期徒刑或无期徒刑，同时还需缴纳五万元至五十万元不等的罚金或被没收全部财产。
最后，对于那些违反国家规定，利用销售点终端机具（POS机）等手段，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的行为，情节严重者，应依据《刑法》第225条的规定，以非法经营罪论处。
- 法律依据
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《刑法》第一百九十六条
【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
【盗窃罪】盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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卡被人拿去套现怎么办信用卡被他人非法取现，应立即报警并通知银行冻结账户，以避免损失扩大。若已造成损失，需承担相应责任。如未能按期还款，将影响个人信用并产生高额利息。恶意透支达一定金额且拒不还款，可能构成信用卡诈骗罪，需承担刑事责任。
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信用卡持卡使用本人的信用卡套现，如期归还，要承担什么法律责任吗套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。经济犯罪具有以下三个特点：（1）发生在经济领域。即发生在国民经济的生产、交换、分配、消费诸环节。（2）主观上为故意，过失不构成经济犯罪，并且一般都具有谋取非法利润的目的。（3）直接危害国家的经济管理活动。专门从事刷卡套现的人或单位的涉嫌非法经营罪。
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帮别人刷卡套现犯法吗信用套现本身是一种违法的行为，如果持卡人在额度内进行套现，并且按时偿还套现款的，不会构成犯罪，如果是恶意套现不还的，可能涉嫌构成信用卡诈骗罪。
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医保卡套现违法吗 医保卡套现是否违法我国现行政策，城镇职工基本医保由社会统筹和个人账户两部分组成。个人账户的钱是实账积累，包含全部的个人缴费，以及一定比例的单位缴费。个人账户中的资金，除了可用于门诊看病拿药之外，参保人突发死亡时也可以被继承。但其他方式提现个人账户资金，都属于违法违规行为。
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帮别人刷卡套现犯法吗信用套现本身是一种违法的行为，如果持卡人在额度内进行套现，并且按时偿还套现款的，不会构成犯罪，如果是恶意套现不还的，可能涉嫌构成信用卡诈骗罪。
经济犯罪辩护
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持卡人套信用卡还不上怎么办最好主动寻求亲友的帮助及时清偿信用卡欠款，因为套现信用卡的行为本身就是违法的，如果没办法向亲友寻求帮助，可以向发卡行申请暂时延长账单还款日，若存在套现信用卡的行为，肯定不能申请停息挂账。
金融诈骗辩护案件·常见问题
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持卡人被骗套现,持卡本人怎么处理
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持卡人套信用卡还不上怎么办
最好主动寻求亲友的帮助及时清偿信用卡欠款，因为套现信用卡的行为本身就是违法的，如果没办法向亲友寻求帮助，可以向发卡行申请暂时延长账单还款日，若存在套现信用卡的行为，肯定不能申请停息挂账。
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帮别人刷卡套现犯法吗
信用套现本身是一种违法的行为，如果持卡人在额度内进行套现，并且按时偿还套现款的，不会构成犯罪，如果是恶意套现不还的，可能涉嫌构成信用卡诈骗罪。
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刑事辩护
已经离婚了 男方不给他家的户口本 我迁不了户口
[律师回复] 您好,面对离婚后男方不提供户口本导致您无法迁移户口的问题,您可以采取以下措施:
协商解决。首先尝试与前夫沟通,看能否通过协商的方式取得户口本。毕竟离婚后双方还是孩子的父母,保持基本的沟通和合作是必要的。
向户籍所在地派出所反映情况。您可以向户籍所在地的派出所说明情况,看他们能否协调解决。一般来说,离婚后一方有义务配合另一方办理户口迁移手续。
起诉解决。如果协商无果,您可以向法院起诉,要求前夫配合办理户口迁移手续。法院判决后,如果对方仍拒不配合,可以申请法院强制执行。
办理离婚证。如果还没有办理离婚证,建议尽快办理。离婚证是证明婚姻关系解除的法律文件,有利于后续的户口迁移等手续。
办理临时身份证。如果户口本确实无法取得,可以向户籍所在地派出所申请办理临时身份证,以备不时之需。
办理居住证。如果暂时无法迁移户口,可以向现居住地派出所申请办理居住证,以证明在当地的居住事实。
总之,离婚后户口迁移是双方的义务,一方拒不配合是不合理的。您可以通过协商、起诉等方式维权。必要时寻求律师帮助,通过法律途径解决问题。同时,办理离婚证、临时身份证、居住证等,以保障自己的权益。希望您的问题能早日得到妥善解决。
协商解决。首先尝试与前夫沟通,看能否通过协商的方式取得户口本。毕竟离婚后双方还是孩子的父母,保持基本的沟通和合作是必要的。
向户籍所在地派出所反映情况。您可以向户籍所在地的派出所说明情况,看他们能否协调解决。一般来说,离婚后一方有义务配合另一方办理户口迁移手续。
起诉解决。如果协商无果,您可以向法院起诉,要求前夫配合办理户口迁移手续。法院判决后,如果对方仍拒不配合,可以申请法院强制执行。
办理离婚证。如果还没有办理离婚证,建议尽快办理。离婚证是证明婚姻关系解除的法律文件,有利于后续的户口迁移等手续。
办理临时身份证。如果户口本确实无法取得,可以向户籍所在地派出所申请办理临时身份证,以备不时之需。
办理居住证。如果暂时无法迁移户口,可以向现居住地派出所申请办理居住证,以证明在当地的居住事实。
总之,离婚后户口迁移是双方的义务,一方拒不配合是不合理的。您可以通过协商、起诉等方式维权。必要时寻求律师帮助,通过法律途径解决问题。同时,办理离婚证、临时身份证、居住证等,以保障自己的权益。希望您的问题能早日得到妥善解决。
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医保卡套现违法吗 医保卡套现是否违法
我国现行政策，城镇职工基本医保由社会统筹和个人账户两部分组成。个人账户的钱是实账积累，包含全部的个人缴费，以及一定比例的单位缴费。个人账户中的资金，除了可用于门诊看病拿药之外，参保人突发死亡时也可以被继承。但其他方式提现个人账户资金，都属于违法违规行为。
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徐律师你好，我弟媳2018年被信贷公司套路贷，去湖塘派出所报案并被立案，前几年国家严打这些违法行为，信贷公司这些人也就不敢来要钱，半个月前我弟媳的银行卡，微信支付宝都被南通法院冻结，到现在也没收到任何文书，我想问一下我们这边怎么办
[律师回复] 你好具体可以详细沟通比较好的
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医保卡套现比例是多少 医保套现违法吗
按照我国现行政策，城镇职工基本医保由社会统筹和个人账户两部分组成。个人账户的钱是实账积累，包含全部的个人缴费，以及一定比例的单位缴费。个人账户中的资金，除了可用于门诊看病拿药之外，参保人突发死亡时也可以被继承。但其他方式提现个人账户资金，都属于违法违规行为。
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你好，我这个是个汽修厂里面修汽车和摩托车，今年过完年上课几个月老板说汽车不好弄只修摩托车就把我和漆工辞退了，工资每个月15号发但是他说到下个月月底给完。结果到月底要了几次了各种理由给了3000块，原本欠180300块，上个月我和漆工找他要又是各种理由给了一千，到目前发消息也不回
[律师回复] 您好，现在是还欠您自己是多少钱呢
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快速解决“劳动纠纷”问题
主管道堵塞导致马桶反水使整个套房子被脏水浸泡，水深3—4公分，报物业也没有及时来处理。导致木地板起皮，鼓包，物业不承担责任。
[律师回复] 要看管道堵塞原因是怎么样造成的？
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你好律师，我是在网络上谈了一个男朋友，大概4个月的时间他来了我这座城市，说跟我一起生活，来了20天左右确定关系，为了生活他让我买一辆车，他来跑网约车赚生活费，就这样我买了一辆二手车写在他名下，车到手后我才发现他是黑户根本跑不了网约车，两天的时间他又说一个朋友在外地可以过去看看做点事情，这样又在我这里拿走了32000W如果那边可以让我一起过去，如果不行他就带钱回来，就这样在那边呆了几天不行，我让他回来，在回来的路上他就这样消失的无影无踪，我想他这算是什么行为
[律师回复] 您好 有哪些法律问题帮您解答
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个人pos信用卡套现量刑标准
信用卡套现适用《刑法》中关于非法经营罪的量刑标准。《刑法》规定，违反国家规定，有非法经营行为，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。
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刑事辩护我们两个都不是本地人，在异我可地打架。他起诉了我，我可以申请。回我。回我们本地吗？
[律师回复] 咨询当地律所怎么处理
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快速解决“征地拆迁”问题
