律图审稿专业委员会3轮严审

吸收公众存款罪钱能退完吗

最新修订 | 2024-05-12
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卢滨律师
卢滨律师
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律师解析
关于非法吸收公众存款罪涉案财产能否追回的问题:
首先,我们需要了解这笔资金是否已被犯罪嫌疑人挥霍无度,以及当地公安机关是否能够成功追缴回来。
其次,若能顺利将犯罪分子捉拿归案,且犯罪分子并未将所吸收的公众资金肆意消耗,那么这部分款项是有可能被归还的。
然而,如若资金早已被犯罪嫌疑人挥霍掉,则其追回的可能性便会相应降低。
至于“非法吸收公众存款罪”的成立条件,我们主要从主客观两个角度展开分析:
首先,从主观层面上看,行为人实施非法吸收公众存款行为时,必须具备主观上的过错故意,即行为人对于非法吸收公众存款的行为及其可能产生的社会危害性后果持有积极追求或放任不管的心理态度。
在探讨互联网金融企业借助网贷平台进行融资活动时,我们可以从其客观行为中推导出其主观上是否构成过错故意。
例如,互联网金融企业为了满足自身的生产经营需求,通过网贷平台向社会筹集资金,其承诺的回报收益率应控制在银行同期同类贷款利率的四倍以内,同时也不能超过企业自身正常经营的利润率,否则其行为将被视为具有过错故意。
当然,如果该企业已经得到银行的授信支持,其资产状况稳定,足以偿付所有债务,那么其在非法吸存过程中的主观状态便不应被视为过错故意。
其次,从客观层面来看,行为人必须实际从事了非法吸收公众存款的行为。
例如,互联网金融企业通过网贷平台进行融资,其所融得的资金仅用于自身主营业务的生产经营,且不存在资金转移、隐匿等情况,或者企业已经制定出一套完善且有效的还款计划,且尚未发生投资者挤兑现象,那么我们便不能认定该企业在客观上存在非法吸存的行为。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条
【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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吸收公众存款怎么退赔
受害人取回非法吸收公众存款案件中的资金的方式主要有二种:1、如果公安机关在办案中已经将赃款扣押的,可以直接由公安机关发还给受害人,或由法院在刑事判决后返还受害人。2、受害人可以另外提起民事诉讼,要求对方归还存款。
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刑事辩护
非吸罪从犯怎么处理
[律师回复] 解析:
违反相关法律法规擅自吸纳公共资金或以间接方式吸引公共资金,对国家的金融秩序产生了混乱影响的行为,应面临三年以下有期徒刑或者拘役,同时需缴纳罚款;若涉及到数额巨大或存在其他严重情节的情况,其应承担三年以上十年以下有期徒刑,且同时缴纳罚款;倘若所涉及金额达到特别巨大,或具有其他特别严重的情节,则犯罪者将被判处十年以上有期徒刑,此外还得接受罚款的惩罚。而对于从犯,我们会根据具体的犯罪情节进行相应的量刑判决。在处理从犯时,我们会采取从轻、减轻处罚甚至是免除处罚等措施。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条
【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚。
吸收公众存款如何退赔?
受害人被非法吸收公众存款可以利用两种方式进行退赔:如果公安机关在办案中已经将赃款扣押的,可以直接由公安机关发还给受害人,或由法院在刑事判决后返还受害人。或者受害人可以另外提起民事诉讼,要求对方归还存款。如果实在退赔不了只能一直等待法律的审判。
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金融保险
聚众斗殴罪被抓了一般判几年
[律师回复] 解析:
在聚众斗殴犯罪案件中,对首要分子及其他积极参与者而言,根据具体情节,可能会面临三年以下有期徒刑、拘役或管制等处罚。
然而,如果聚众斗殴涉及人数众多、规模庞大并对社会产生了严重不良影响,那么首要分子与其他积极参与者则有可能被判处三年以上直至十年以下有期徒刑。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百九十二条
聚众斗殴的,对首要分子和其他积极参加的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制;有下列情形之一的,对首要分子和其他积极参加的,处三年以上十年以下有期徒刑:
(一)多次聚众斗殴的;
(二)聚众斗殴人数多,规模大,社会影响恶劣的;
(三)在公共场所或者交通要道聚众斗殴,造成社会秩序严重混乱的;
(四)持械聚众斗殴的。
聚众斗殴,致人重伤、死亡的,依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。
第二百三十四条
故意伤害他人身体的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。犯前款罪,致人重伤的,处三年以上十年以下有期徒刑;致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。本法另有规定的,依照规定。
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非法吸收公众存款退赔
我国法律对于维护公民的合法权益是有很多相关规定的,我们可以利用法律来保护自己的合法权益不受侵害。如果您生活中遇到了法律方面的问题,可以通过本篇文章的内容来了解一些和非法吸收公众存款退赔相关的法律规定。
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刑事辩护
交警办完取保候审还起诉吗
[律师回复] 解析:
对于已经完成取保候审期限的案件是否仍然面临起诉这一问题,我们无法予以准确回答,毕竟具体的司法运作取决于多方面的因素。通常来说,针对这类案子,司法机构往往不会选择继续推进诉讼流程,原因在于诉讼程序已经超出了法定的期限,此时司法规则允许他们终止或者暂停审判工作。
然而,若在后续调查过程中发现更多对犯罪嫌疑人不利的证据,司法机关仍有权重启案件审查程序。需要特别强调的是,所谓取保候审,其实是我国相关司法主管部门对涉嫌犯罪的人员所实施的一种暂时性非拘禁性的处理方式。对于那些应当被逮捕的犯罪分子,如果经查证其患有严重疾病,或者正处于孕期、哺乳期等特殊生理状态,亦或是其罪行相对轻微者,均可适用取保候审的法律规定。
法律依据:
《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人,可以取保候审:
(一)可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的;
(二)可能判处有期徒刑以上刑罚,采取取保候审不致发生社会危险性的;
(三)患有严重疾病、生活不能自理,怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女,采取取保候审不致发生社会危险性的;
(四)羁押期限届满,案件尚未办结,需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。
吸收公众存款应该如何退赔
受害人取回非法吸收公众存款案件中的资金的方式主要有二种:1、如果公安机关在办案中已经将赃款扣押的,可以直接由公安机关发还给受害人,或由法院在刑事判决后返还受害人。2、受害人可以另外提起民事诉讼,要求对方归还存款。
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刑事辩护
帮信罪认知存疑怎么处理
[律师回复] 解析:
“帮信罪”(此名词全称即为“帮助信息网络犯罪活动罪”)清晰解释了其概念,专门针对有协助信息网络犯罪嫌疑的行为进行定罪。认定某人是否涉及到“帮信罪”,需要同时考虑两个关键要素:外在表现出来的援助行为和内在心态的罪过意识。具体阐述来讲,嫌疑人必须有实际行动去为不法网络犯罪活动提供必要支持;
其次,从内心深处来讲,他必须清楚明白自身参与的行为属于网络犯罪活动,并且故意为之提供便利。
此外,我们需要特别强调的是,只有当这种行为外在现实中达到情节严重的地步时,才会被追究刑事责任。
至于此类犯罪的量刑标准,可能会采取判处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金的方式来执行。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条
利用计算机实施金融诈骗、盗窃、贪污、挪用公款、窃取国家秘密或者其他犯罪的,依照本法有关规定定罪处罚。
第二百八十七条
之一利用信息网络实施下列行为之一,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金:
(一)设立用于实施诈骗、传授犯罪方法、制作或者销售违禁物品、管制物品等违法犯罪活动的网站、通讯群组的;
(二)发布有关制作或者销售毒品、枪支、淫秽物品等违禁物品、管制物品或者其他违法犯罪信息的;
(三)为实施诈骗等违法犯罪活动发布信息的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
第二百八十七条
之二明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款罪
非法吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的活动;变相吸收公众存款是指未经中国人民银行批准,不以吸收公众存款的名义,向社会不特定对象吸收资金,但承诺履行的义务与吸收存款性质相同的活动。
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刑事辩护
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