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pos机刷卡套现犯罪吗

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2024-09-06
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刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
上海靖霖(北京)律师事务所/主办律师
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可靠专业能力强,金融诈骗辩护方面处理经验丰富
经验丰富经验足口碑好,擅长多领域法律问题解决了我的困扰
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律师解析
在未经授权或存在违法行为的情况下使用POS机进行现金提取,不仅违反法律法规,同时也会给银行带来巨大的金融风险和损失;
然而,对于小额度的套现行为,大部分银行并未采取严格的法律手段予以追究,往往仅采用停止支付、冻结账户等限制措施以作警示。
然而,如果这类套现行为给银行造成了重大且不可挽回的金融损失,那么当事人就有可能被指控犯有信用卡诈骗罪,从而面临刑事诉讼的严重后果。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
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pos机刷卡套现犯罪吗
未经授权或违法的POS机现金提取违反法规,给银行带来巨大风险和损失。对于小额套现,银行通常采取限制措施如停付、冻结账户。若给银行造成重大损失,当事人可能面临信用卡诈骗罪的刑事诉讼。
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刑事辩护
pos机刷卡套现犯罪吗
未经授权或违法的POS机现金提取违反法规,给银行带来巨大风险和损失。对于小额套现,银行通常采取限制措施如停付、冻结账户。若给银行造成重大损失,当事人可能面临信用卡诈骗罪的刑事诉讼。
1w浏览2024-05-12
pos机刷卡怎么套现
[律师回复] 您好,关于这个问题,我的解答如下, 用pos机套现是违法的,可构成信用卡诈骗罪、非法经营罪等罪名。 套现,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为,本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。 《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中指出违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法 第二百二十五条规定的“情节严重”。 如果套现者拒不还款,也触犯了信用卡诈骗罪中关于恶意透支的条款,最高可判处无期徒刑。 法律依据: 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条 有下列情形之 一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产: (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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pos机刷卡套现犯罪吗
未经授权或违法的POS机现金提取违反法规,给银行带来巨大风险和损失。对于小额套现,银行通常采取限制措施如停付、冻结账户。若给银行造成重大损失,当事人可能面临信用卡诈骗罪的刑事诉讼。
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刑事辩护
POS机刷信用卡套现违法吗
POS机刷卡套现行为涉及法律风险。尽管小额套现时,银行可能因多种因素考虑不采取司法行动,仅进行账户止付和冻结,但若造成银行重大或巨额损失,涉事者可能面临信用卡诈骗罪的刑事法律责任。
1w浏览2024-03-29
pos机刷卡怎么套现
[律师回复] 您好,关于这个问题,我的解答如下, 用pos机套现是违法的,可构成信用卡诈骗罪、非法经营罪等罪名。 套现,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为,本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。 《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中指出违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法 第二百二十五条规定的“情节严重”。 如果套现者拒不还款,也触犯了信用卡诈骗罪中关于恶意透支的条款,最高可判处无期徒刑。 法律依据: 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条 有下列情形之 一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产: (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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POS机刷信用卡套现违法吗
POS机刷卡套现行为涉及法律风险。尽管小额套现时,银行可能因多种因素考虑不采取司法行动,仅进行账户止付和冻结,但若造成银行重大或巨额损失,涉事者可能面临信用卡诈骗罪的刑事法律责任。
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诉讼仲裁
pos机刷信用卡套现是犯罪吗
pos机刷信用卡套现是否是犯罪需要根据行为人所实施的违法行为的严重程度认定。小额套现时,银行可能并不会立即追究法律责任,但仍有可能会实施一些必要的保护措施,如止付、冻结账户及降低同一持卡人所有信用卡的可用额度等。然而,当涉及到大量套现,特别是给银行带来直接经济损失时,这种情况下就构成犯罪。
1w浏览2024-09-22
pos机刷卡怎么套现
[律师回复] 您好,关于这个问题,我的解答如下, 用pos机套现是违法的,可构成信用卡诈骗罪、非法经营罪等罪名。 套现,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为,本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。 《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中指出违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法 第二百二十五条规定的“情节严重”。 如果套现者拒不还款,也触犯了信用卡诈骗罪中关于恶意透支的条款,最高可判处无期徒刑。 法律依据: 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条 有下列情形之 一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产: (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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自己在家刷pos机套现合法吗
在使用POS机提现信用卡时,个人可能存在违法行为。银行通常不会对小额套现采取法律行动,而是通过止付、冻结账户和降低额度等方式进行内部处理。但长期大额套现造成银行重大损失时,银行会依法起诉当事人,保护自身权益。
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诉讼仲裁
pos机刷信用卡套现是不是犯罪
pos机刷信用卡套现是违法的,涉嫌非法经营罪。违反国家规定,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。
1w浏览2024-09-29
pos机刷卡怎么套现
[律师回复] 您好,关于这个问题,我的解答如下, 用pos机套现是违法的,可构成信用卡诈骗罪、非法经营罪等罪名。 套现,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为,本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。 《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中指出违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法 第二百二十五条规定的“情节严重”。 如果套现者拒不还款,也触犯了信用卡诈骗罪中关于恶意透支的条款,最高可判处无期徒刑。 法律依据: 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条 有下列情形之 一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产: (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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自己刷pos机套现多少钱判刑
涉及套取现金超过一百万元,或导致金融机构资金累积超过二十万元未还,或经济损失累计超过十万元,将受五年以下有期徒刑或拘役,并需支付违法所得一倍至五倍的罚款。若金额超过五百万元,或金融机构资金累积超过一百万元未还,或经济损失超过五十万元,将受五年以上有期徒刑,并可能支付违法所得一倍至五倍的罚款或没收财产。
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刑事辩护
刷pos机套现多少犯法吗
信用卡套现是违法行为。若套现金额超过100万或使金融机构损失超过10万,将面临5年以下有期徒刑或拘役,违法所得还将被罚款1-5倍。若金额达500万或损失超50万,将面临5年以上有期徒刑,甚至可能被没收财产。请遵守法规,避免违规操作。
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pos机刷卡怎么套现
[律师回复] 您好,关于这个问题,我的解答如下, 用pos机套现是违法的,可构成信用卡诈骗罪、非法经营罪等罪名。 套现,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为,本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。 《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中指出违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法 第二百二十五条规定的“情节严重”。 如果套现者拒不还款,也触犯了信用卡诈骗罪中关于恶意透支的条款,最高可判处无期徒刑。 法律依据: 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条 有下列情形之 一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产: (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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