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如何认定贷款诈骗罪

最新修订 | 2024-09-06
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卢滨律师律师
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律师解析
判定贷款诈骗罪的标准可从以下几个层面进行剖析:
首先,行为人在主观上必须存在着"非法占有意图",即打算将来自银行或其他金融机构的贷款不法占为己有;
其次,行为人必须实际实施了欺骗银行或其他金融机构贷款的行径;
最后,只有当骗取贷款的金额达到一定程度时,才能被视为犯罪,这也是区分罪行和无罪行为的关键界限。
依据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条的明确规定,贷款诈骗罪,是指以非法占有为目的,通过捏造引进资金、项目等虚假理由、采用虚构的经济合同、使用虚假的证明文件、利用虚假的产权证明作为担保、超过抵押物价值重复担保以及采取其他手段,从而骗取银行或其他金融机构贷款,且数额较大的行为。
贷款诈骗罪属于金融犯罪的一个分支。
法律依据
《刑法》第一百九十三条
【贷款诈骗罪】有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;
(二)使用虚假的经济合同的;
(三)使用虚假的证明文件的;
(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
(五)以其他方法诈骗贷款的。
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如何认定贷款诈骗罪
本罪侵犯的客体是双重客体,既侵犯了银行或者其他金融机构对贷款的所有权,还侵犯国家金融管理制度,贷款是指作为贷款人的银行或者其他金融机构对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。本罪在客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。
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贷款诈骗罪如何认定
以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
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刑事辩护
如何认定贷款诈骗罪
只有那些以非法占有为目的,采用欺骗的方法取得贷款的行为,才构成贷款诈骗罪。通过多方做客观行为全面考察行为人主观心态,从而得出是否有非法占有贷款的目的,本罪的对象仅是指银行等金融机构的贷款,受害人是银行或其他金融机构;本罪发生在金融领域进行贷款的过程中。
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刑事辩护
贷款诈骗罪如何认定
只有那些以非法占有为目的,采用欺骗的方法取得贷款的行为,才构成贷款诈骗罪。通过多方做客观行为全面考察行为人主观心态,从而得出是否有非法占有贷款的目的,本罪的对象仅是指银行等金融机构的贷款,受害人是银行或其他金融机构;本罪发生在金融领域进行贷款的过程中。
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刑事辩护
贷款诈骗罪如何认定
很多时候我们会发现,其实无论我们是在购物、出行、学习还是工作中,都是离不开法律知识的,我们应该要学会运用法律的武器来保护好自己的合法权益。如果您的生活正面临着与贷款诈骗罪如何认定相关的问题而无法解决的话,那么可以从本文内容中来寻找答案。
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