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2025年信用卡立案标准最新

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2026-01-15
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姜凯文律师
姜凯文律师在线
北京市盈科(济南)律师事.../主任
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律师解析
信用卡侵财案件的立案标准,一般情况下涉及到恶意透支行为。
所谓恶意透支,是指持卡人出于非法占有的目的,超越了发卡银行规定的信用额度或应还款期限进行透支,且在发卡银行两次通知催收款后,经过长达三个月之久却仍然不予偿还。
具体来说,倘若恶意透支的金额处在五万元至五十万元之间,那么就应当被认定为“数额较大”;
若其金额位于五十万元至五百万元之间,则应当被视为“数额巨大”;
而当其金额达到五百万元及以上时,便应当被认定为“数额特别巨大”。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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