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开空头支票是商业诈骗吗

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-03-23
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刘兆杰律师
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律师解析
空头支票不一定就是商业诈骗
要是出票人故意签发空头支票骗钱,那是诈骗行为,可能构成票据诈骗罪等犯罪,得担刑事责任
若只是因疏忽或缺钱等签发空头支票,没骗钱故意,一般是民事违约。
持票人可要求出票人支付票面金额及赔偿金等,出票人承担民事赔偿责任。
所以,判断关键看出票人有无骗钱故意,有则可能是刑事犯罪,无则是民事违约。

案情回顾:

小郑向小李开具了一张支票。小李持支票去兑现时,发现无法兑现。小郑称是因资金暂时短缺才导致支票无法兑现,并无骗钱故意。但小李认为小郑是故意开空头支票进行诈骗,双方就此产生争议,小李将小郑诉至法院。

案情分析:

1、判断小郑的行为是否构成犯罪,关键在于其有无骗钱故意。若小郑是为骗钱而签发支票,那构成诈骗罪等犯罪,需承担刑事责任。
2、若小郑只是因资金短缺等客观原因签发支票,无骗钱故意,此行为一般属于违约,需承担支付票面金额及赔偿金等民事责任
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企业开空头支票处罚金额是多少?
企业空头支票处罚金额是票面金额的5%,最低是1000元。持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。屡次签发空头支票的,银行有权停止为其办理支票或全部支付结算业务。中国人民银行是空头支票的处罚主体,银行机构发现空头支票行为的,应积极向中国人民银行分支机构举报,并协助送达相应的行政处罚法律文书。
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