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洗钱一般是洗的什么钱

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-04-12
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刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
上海靖霖(北京)律师事务所/主办律师
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律师解析
1.洗钱的定义:
洗钱是把犯罪所得及其收益,运用各种手段掩饰、隐瞒、转化,让这些非法钱财在形式上合法化。
2.“黑钱”的来源:
“黑钱”的来源众多,涵盖了多种违法犯罪活动
毒品犯罪,这是全球性的严重犯罪,其所得的巨额资金是“黑钱”的重要源头;
黑社会性质的组织犯罪,通过暴力、威胁等手段获取利益;
恐怖活动犯罪,为了实施恐怖行动筹集资金;
走私犯罪,逃避海关监管赚取利润;
贪污贿赂犯罪公职人员非法获取钱财;
破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪,扰乱金融市场骗取资金。
3.常见的洗钱方式:
不法分子有多种洗钱手段。
他们会利用金融机构进行资金转移,通过复杂的交易让资金流向难以追踪;
还会投资房地产或其他资产,将非法资金混入合法的资产交易中;
甚至开办空壳公司,通过虚假的业务往来掩盖资金的真实来源。
4.法律打击洗钱的意义:
法律对洗钱行为予以严厉打击,这对于维护金融秩序至关重要。
能切断犯罪资金的流通渠道,让违法犯罪活动难以获得资金支持,进而遏制相关违法犯罪活动的滋生蔓延,保障社会的公平正义。

案情回顾:

小朱为谋取非法利益,参与到洗钱活动中。他通过利用金融机构进行资金转移,将毒品犯罪所得及其收益进行掩饰、隐瞒。小李发现了小朱的异常行为,认为小朱的行为严重危害金融秩序,但小朱却坚称自己的操作合法。二人为此产生激烈争议,随后此事被相关部门介入调查。

案情分析:

1、根据法律规定,洗钱是将犯罪所得及其产生的收益通过各种手段掩饰、隐瞒、转化使其合法化的行为。小朱利用金融机构转移毒品犯罪所得,符合洗钱的构成要件
2、法律严厉打击洗钱行为,目的是维护金融秩序和社会公平正义。小朱的行为若被认定为洗钱,将面临法律的制裁,以切断犯罪资金流通渠道,遏制违法犯罪活动。
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