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银行卡帮别人走流水能判几年

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-04-19
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
1.银行卡帮人走流水的法律风险
把银行卡借给别人走流水是很危险的行为,可能会涉嫌多种罪名,具体判多少年要根据情节严重程度来确定。
2.帮助信息网络犯罪活动罪量刑
如果构成帮助信息网络犯罪活动罪,达到情节严重的标准就会被判刑
比如为三个以上对象提供帮助、支付结算金额达到二十万元以上等情况,就属于情节严重,会被处三年以下有期徒刑或者拘役,还可能会并处罚金,也可能单独判处罚金
3.共同犯罪的量刑
要是和别人一起谋划犯罪,用银行卡走流水构成了共同犯罪,就要按照具体涉及的罪名量刑。
以参与诈骗犯罪为例,诈骗数额较大的,会处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,可能并处罚金,也可能单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,同时并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑甚至无期徒刑,还会并处罚金或者没收财产
4.建议
如果已经涉及此类情况,建议尽快向公安机关说明情况,积极配合调查,这样有机会争取从轻处理。

案情回顾:

小何在朋友小李的劝说下,将自己的银行卡提供给小李走流水。一段时间后,警方的调查发现该银行卡涉及多起网络诈骗案件,支付结算金额达三十万元。小何起初认为自己只是帮朋友忙,不知已涉嫌犯罪。警方以小何涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪将其带走调查。

案情分析:

1、小何的银行卡支付结算金额达三十万元,符合帮助信息网络犯罪活动罪中“支付结算金额二十万元以上”这一情节严重的情形,可能会被处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
2、若小何被查明与小李共谋实施诈骗犯罪,将依据诈骗数额等具体情节量刑。建议小何尽快向公安机关说明情况,配合调查,争取从轻处理。
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银行卡帮人家走流水犯法吗
银行卡帮人家走流水是违法的。这种行为可能会涉嫌多种犯罪,包括但不限于诈骗罪、洗钱罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪等。走流水通常指的是通过虚构交易或其他手段,故意制造虚假的资金流动。这种行为被视为欺诈和金融诈骗,严重损害了金融系统的正常运作和公平竞争环境。同时,这种行为也可能给个人和企业带来巨大的经济损失。若是对寻衅滋事一定要拘留吗有疑问的,参考下文。
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金融保险
我的朋友欠我钱,没有欠条,但是有证明人,也有我给他转账的银行流水单。我可以起诉他吗?如果可以程序怎么走?
[律师回复] 债务已经到期的情况下,你可以要求对方立即归还欠款和利息,如果有因此造成的实际经济损失的,可以要求对方一并赔偿。民间借贷利息有约定的按照约定处理,约定利息不得高于银行同期贷款利息的4倍。没有约定利息的,可以要求按照银行同期贷款利息支付,对方同意即可。但如果对方不同意,那么实践中通常不会支持.对于欠款追讨有很多途径,比如与对方进行协商,要求支付,协商是做好的办法.如果协商不成,你可以委托律师向对方发律师函。律师函可以对债务人起到催告和警示的作用,催促对方及时还款,承担违约责任等,比起司法途径要便捷许多,但律师函没有强制性,如果对方拒不归还,最终还是需要提讼。如果找不到人可以向,会公告送达缺席判决,你取得胜诉判决后可以向提供对方财产线索,如对方名下的车辆、房屋或存款等,申请强制执行,冻结拍卖上述财产,用来偿还你的债务。有欠条的可以使用欠条作为证据,没有欠条可以使用其他证据,如银行转账记录、电话录音、证人证言等,能够证明欠款事实和欠款金额即可。债权债务纠纷诉讼时效为2年,自知道或应当知道侵权行为发生之日起计算。
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银行卡给别人走流水违法吗
非法地利用银行账户为他人的资金流动服务,实则是违法行为,牵涉诈骗、洗钱及隐瞒犯罪收益等风险。"走流水",即虚构交易或操纵资金,是欺诈及金融诈骗,严重冲击金融秩序和公平竞争。参与者不仅可能面临经济损失,如知情协助诈骗,还可能成为从犯。若涉及金额超出法律限值,即构成洗钱罪,指明知犯罪所得仍掩饰其来源。这包括毒品、黑帮、恐怖等犯罪收益的清洗。
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诉讼仲裁
我的朋友欠我钱,没有欠条,但是有证明人,也有我给他转账的银行流水单。我可以起诉他吗?如果可以程序怎么走?
[律师回复] 债务已经到期的情况下,你可以要求对方立即归还欠款和利息,如果有因此造成的实际经济损失的,可以要求对方一并赔偿。民间借贷利息有约定的按照约定处理,约定利息不得高于银行同期贷款利息的4倍。没有约定利息的,可以要求按照银行同期贷款利息支付,对方同意即可。但如果对方不同意,那么实践中通常不会支持.对于欠款追讨有很多途径,比如与对方进行协商,要求支付,协商是做好的办法.如果协商不成,你可以委托律师向对方发律师函。律师函可以对债务人起到催告和警示的作用,催促对方及时还款,承担违约责任等,比起司法途径要便捷许多,但律师函没有强制性,如果对方拒不归还,最终还是需要提讼。如果找不到人可以向,会公告送达缺席判决,你取得胜诉判决后可以向提供对方财产线索,如对方名下的车辆、房屋或存款等,申请强制执行,冻结拍卖上述财产,用来偿还你的债务。有欠条的可以使用欠条作为证据,没有欠条可以使用其他证据,如银行转账记录、电话录音、证人证言等,能够证明欠款事实和欠款金额即可。债权债务纠纷诉讼时效为2年,自知道或应当知道侵权行为发生之日起计算。
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银行卡给别人走流水违法吗
非法地利用银行账户为他人的资金流动服务,实则是违法行为,牵涉诈骗、洗钱及隐瞒犯罪收益等风险。"走流水",即虚构交易或操纵资金,是欺诈及金融诈骗,严重冲击金融秩序和公平竞争。参与者不仅可能面临经济损失,如知情协助诈骗,还可能成为从犯。若涉及金额超出法律限值,即构成洗钱罪,指明知犯罪所得仍掩饰其来源。这包括毒品、黑帮、恐怖等犯罪收益的清洗。
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诉讼仲裁
我的朋友欠我钱,没有欠条,但是有证明人,也有我给他转账的银行流水单。我可以起诉他吗?如果可以程序怎么走?
[律师回复] 债务已经到期的情况下,你可以要求对方立即归还欠款和利息,如果有因此造成的实际经济损失的,可以要求对方一并赔偿。民间借贷利息有约定的按照约定处理,约定利息不得高于银行同期贷款利息的4倍。没有约定利息的,可以要求按照银行同期贷款利息支付,对方同意即可。但如果对方不同意,那么实践中通常不会支持.对于欠款追讨有很多途径,比如与对方进行协商,要求支付,协商是做好的办法.如果协商不成,你可以委托律师向对方发律师函。律师函可以对债务人起到催告和警示的作用,催促对方及时还款,承担违约责任等,比起司法途径要便捷许多,但律师函没有强制性,如果对方拒不归还,最终还是需要提讼。如果找不到人可以向,会公告送达缺席判决,你取得胜诉判决后可以向提供对方财产线索,如对方名下的车辆、房屋或存款等,申请强制执行,冻结拍卖上述财产,用来偿还你的债务。有欠条的可以使用欠条作为证据,没有欠条可以使用其他证据,如银行转账记录、电话录音、证人证言等,能够证明欠款事实和欠款金额即可。债权债务纠纷诉讼时效为2年,自知道或应当知道侵权行为发生之日起计算。
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用银行卡帮助别人走流水,被抓住了怎么办
银行卡协助他人操作流水事务涉嫌违法,切勿为之。申请贷款时需提供真实流水纪录,虚报信息将面临法律严惩。帮助他人“走流水”等同于协助诈骗,后果严重,可能被判三至七年有期徒刑。请遵守法规,远离非法行为。
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刑事辩护
个人办银行卡给别人走流水违法吗?
个人办银行卡给别人走流水是违法的。在我国的银行卡的办理的规定中,此时一个公民想要办理银行卡的,是必须出示自己的身份证件的,办理的银行卡就是只能由该公民个人合法使用的,一切非法用途都是被禁止的。
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诉讼仲裁
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