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银行卡流水三十万会判刑吗

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-04-22
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
仅银行卡流水达到三十万,并不一定会被判刑,需要结合具体情况判断。
1.合法交易情况
若银行卡流水属于合法的正常交易往来,是不会涉及刑事犯罪的。
例如正常的工资发放,企业每月定期将工资打到员工银行卡上;还有生意往来的资金流转,商家之间进行货物买卖时的货款支付等,这些都属于合理的资金流动。
2.违法犯罪关联情况
当银行卡流水与违法犯罪活动相关时,就可能涉嫌违法犯罪。
帮助信息网络犯罪活动罪为例,如果明知他人利用信息网络实施犯罪,还为其犯罪提供支付结算帮助,且情节严重,就会触犯此罪。
而“情节严重”包含为三个以上对象提供帮助、支付结算金额二十万元以上等情形,三十万流水就可能达到该罪的入罪标准。
总之,判断是否会因三十万银行卡流水被判刑,要结合具体流水情况,以及是否明知相关违法犯罪活动等因素综合考量。

案情回顾:

小朱名下银行卡流水达三十万,警方介入调查。小朱称这些流水是正常生意往来资金流转,属于合法交易。但警方怀疑该流水与诈骗犯罪活动有关,认为小朱可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,双方就该流水性质及小朱是否犯罪产生争议。

案情分析:

1、判断是否判刑需先看流水性质,若像小朱所说为正常交易往来,如工资发放、生意资金流转等,不涉及刑事犯罪。
2、若该流水与违法犯罪活动相关,且小朱明知他人利用信息网络实施犯罪还提供支付结算帮助,三十万流水符合“情节严重”标准,就可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,会被判刑,需结合具体情况综合判断。
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