帮人刷卡套现谋利反把自己犯罪了吗
- 律师解析
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1.行为性质
帮人刷卡套现谋利是可能构成犯罪的行为。
一些人通过帮助他人刷卡套现来获取利益，却不知已踏入法律雷区。
2.法律依据
依据《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，若违反国家规定，利用销售点终端机具（POS机），通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式，直接向信用卡持卡人支付现金，情节严重时，会依据刑法第二百二十五条，以非法经营罪定罪处罚。
3.情节认定
“情节严重”有明确标准：
套现数额达100万元以上；
造成金融机构资金20万元以上逾期未还；
造成金融机构经济损失10万元以上。
4.法律后果
一旦达到上述标准，就会被追究刑事责任。
一般情节下，可能面临五年以下有期徒刑或拘役，同时会并处或单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
要是情节特别严重，会被处五年以上有期徒刑，还会并处违法所得一倍以上五倍以下罚金，甚至可能没收财产。
所以，千万不要为了眼前利益帮人刷卡套现。
案情回顾:
小许发现帮人刷卡套现能赚钱，便购置POS机为他人提供刷卡套现服务并从中谋利。小李、小胡等多人都找小许进行套现。一段时间后，经调查，小许累计套现数额达到了150万元。银行发现大量异常交易，部分资金逾期未还。小许认为自己只是帮忙，不构成犯罪，而执法部门认定其行为可能涉嫌违法。
案情分析:
1、根据《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，违反国家规定，使用POS机以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。小许套现数额达150万元，已满足“情节严重”中套现数额在100万元以上的标准。
2、小许可能会被追究刑事责任，面临五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
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