银行流水如何认定涉案金额
- 律师解析
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1.明确交易性质：
区分正常业务与涉案交易，如诈骗案，判断资金与诈骗行为有无关联。
2.关注资金流向：
资金直转可认定涉案金额，多层流转则追踪最终去向与用途。
3.结合其他证据：
银行流水需和证人证言、合同等相互印证，合同诈骗案结合合同金额确定。
4.处理复杂往来：
剔除循环交易、复杂资金往来中的虚假部分，准确认定金额。
案情回顾:
小朱被指控诈骗小丽。警方在调查中发现小朱银行账户有大量流水，初步认定这些流水涉及诈骗金额。但小朱称部分流水是正常业务往来。警方进一步查明，部分资金从小丽账户直接流入小朱账户，但也有资金经过多层流转才到小朱处。同时，小朱与小丽曾签订过合同，合同约定金额与银行流水金额存在差异，案件存在争议。
案情分析:
1、认定涉案金额时，需明确交易性质，区分正常业务往来与涉案交易。本案中要确定小朱账户流水哪些与诈骗行为相关，哪些是正常业务。
2、关注资金流向，直接从被害人小丽账户流入嫌疑人小朱账户的资金一般可认定为涉案金额，而经过多层流转的资金需追踪最终去向及用途。
3、银行流水只是证据之一，需结合其他证据。本案要结合合同约定金额与银行流水来确定实际诈骗金额。
4、对于复杂资金往来，要剔除虚假交易部分，以准确认定实际涉案金额。
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