洗钱的具体行为和操作有哪些
- 律师解析
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依据《中华人民共和国刑法》及相关司法解释，下面为你介绍常见的洗钱行为及操作：
1.提供资金账户：
为犯罪所得及其收益提供银行账户、证券账户等。
比如不法分子将非法所得存入他人提供的合法账户，让这笔非法资金以合法账户的名义进行流动，从而掩盖其非法来源。
2.协助转换财产形式：
把犯罪所得的现金、贵重物品等，通过交易、买卖等方式，转换为金融票据、有价证券等其他形式。
例如把非法获得的现金购买成股票，改变其原有形态。
3.通过转账或其他结算方式协助资金转移：
利用银行转账、网上支付等手段，模糊资金的来源和去向。
这样非法资金就能混入正常资金流，让人难以察觉其非法性质。
4.协助将资金汇往境外：
借助金融机构或其他渠道，把犯罪所得转移到境外，以此逃避国内的监管。
5.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质：
例如投资、入股合法企业，让非法资金表面合法化。
这些洗钱行为的目的都是掩盖非法资金的来源和性质，使其看起来合法，但实际上都构成了洗钱犯罪。
案情回顾:
小何从事非法活动获取了大量犯罪所得。他找到好友小李，请求小李为其提供资金账户，小李答应并提供了自己的银行账户，让非法资金以该账户名义流动。之后，小何又让小胡协助将现金转换为金融票据。同时，小丽利用网上支付手段协助小何转移资金，小静则借助金融机构将部分资金汇往境外。他们的行为被警方发现，引发了法律争议。
案情分析:
1、小李为犯罪所得提供资金账户，符合洗钱行为中“提供资金账户”的情形，构成洗钱犯罪。
2、小胡协助转换财产形式，将现金转换为金融票据，属于“协助转换财产形式”的洗钱行为。
3、小丽通过网上支付协助资金转移，掩盖资金来源和去向，构成“通过转账或其他结算方式协助资金转移”的洗钱犯罪。
4、小静协助将资金汇往境外，逃避国内监管，构成“协助将资金汇往境外”的洗钱犯罪。
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