非法放贷案最新立案标准和量刑是啥
- 律师解析
-
非法放贷案立案标准
依据相关规定，满足以下情形会被认定为非法放贷案并立案：
1.2年内向不特定多人（涵盖单位和个人）以借款等名义出借资金达10次以上。
2.个人非法放贷数额累计达到200万元以上，单位非法放贷数额累计在1000万元以上。
3.个人违法所得数额累计在80万元以上，单位违法所得数额累计在400万元以上。
非法放贷量刑标准
若违反国家规定，未经监管部门批准，或超越经营范围，以营利为目的，经常向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序：
情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，同时并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。
若单位犯此罪，对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述标准处罚。
案情回顾:
小何在未获监管部门批准的情况下，自1月至12月期间，以借款名义向小胡、小丽、小静等不特定多人出借资金15次，个人非法放贷数额累计达220万元，违法所得数额累计90万元。小何认为自己只是正常的民间借贷，不应受到法律制裁，但警方却以非法放贷对其进行调查。
案情分析:
1、依据相关规定，2年内向不特定多人以借款名义出借资金10次以上，个人非法放贷数额累计在200万元以上，个人违法所得数额累计在80万元以上，均符合非法放贷案的立案标准。小何的行为已满足上述条件，应认定为非法放贷。
2、小何违反国家规定，未经批准以营利为目的向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重，应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
0
问题没解答? 125377人选择咨询律师
非法放贷案最新立案标准和量刑是啥
一键咨询
