律图审稿专业委员会3轮严审

借名贷款是否构成诈骗罪行为

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-05-22
2.3k浏览
陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
5.0分服务:2180人
咨询我
专业处理金融诈骗辩护方面的问题很专业
态度好推荐!给我定制了解决方案,问题解决了
可靠专业能力强,金融诈骗辩护方面处理经验丰富
经验丰富经验足口碑好,擅长多领域法律问题解决了我的困扰
回复很快擅长代理金融诈骗辩护及多种案件
形象专业很快就回复我了,处理问题很高效
律师解析
1.借名贷款是否构成诈骗罪,要根据具体情况判断。
2.若借名人有非法占有目的,用虚构事实等手段骗贷,如提供假身份信息、编造贷款用途,到期无法偿还,可能构成诈骗罪。
3.若借名贷款是双方合意,用于正常生活,有还款能力或意愿,因客观原因未按时还,一般属民事纠纷
4.关键看有无非法占有故意和欺诈行为
有争议时,金融机构可民事诉讼追款,公安机关也会判断是否涉刑。

案情回顾:

小朱与小李商议借小李之名向金融机构贷款。小朱在贷款时提供了虚假身份信息,编造贷款用途为投资项目,实际将款项用于个人挥霍。贷款到期后,小朱无力偿还。金融机构认为小朱的行为构成诈骗,而小朱称只是资金周转困难,属于正常的借名贷款,双方就此产生争议。

案情分析:

1、判断借名贷款是否构成诈骗罪关键在于是否存在非法占有的故意和实施欺诈行为。本案中小朱提供虚假身份信息、编造贷款用途,有实施欺诈行为的表现,且将贷款用于个人挥霍导致到期无法偿还,存在非法占有的可能性。
2、若认定小朱以非法占有为目的骗取贷款,则构成诈骗罪;若只是资金周转困难且原本有还款意愿,那属于民事纠纷。金融机构可通过民事诉讼要求小朱偿还贷款本息,公安机关也会根据具体情节判断是否涉嫌刑事犯罪
投诉/举报
免责声明:以上内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
本文字数较多,预估阅读时间较长
浏览全文
无锡177****3677用户2分钟前已获取解答
沭阳178****9513用户2分钟前已获取解答
南通135****6873用户1分钟前已获取解答
问题没解答? 125680人选择咨询律师
6355位律师在线平均3分钟响应99%好评
借名贷款是否构成诈骗罪行为
一键咨询
  • 宿迁用户1分钟前提交了咨询
    徐州用户3分钟前提交了咨询
    无锡用户4分钟前提交了咨询
    淮安用户3分钟前提交了咨询
    常州用户1分钟前提交了咨询
    132****8165用户3分钟前提交了咨询
    徐州用户4分钟前提交了咨询
    167****4826用户2分钟前提交了咨询
    宿迁用户4分钟前提交了咨询
    无锡用户1分钟前提交了咨询
    148****5757用户1分钟前提交了咨询
    140****8731用户1分钟前提交了咨询
    173****7757用户2分钟前提交了咨询
    172****6032用户3分钟前提交了咨询
    162****5071用户4分钟前提交了咨询
  • 常州用户1分钟前提交了咨询
    宿迁用户4分钟前提交了咨询
    134****0538用户4分钟前提交了咨询
    无锡用户1分钟前提交了咨询
    174****4862用户3分钟前提交了咨询
    南京用户3分钟前提交了咨询
    178****5708用户4分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    南京用户1分钟前提交了咨询
    141****7601用户3分钟前提交了咨询
    150****7551用户4分钟前提交了咨询
    150****3278用户2分钟前提交了咨询
    南通用户2分钟前提交了咨询
    150****2427用户1分钟前提交了咨询
    泰州用户4分钟前提交了咨询
    145****5320用户3分钟前提交了咨询
    141****7334用户4分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
    徐州用户3分钟前提交了咨询
    145****7624用户3分钟前提交了咨询
    扬州用户4分钟前提交了咨询
    146****5108用户2分钟前提交了咨询
    常州用户1分钟前提交了咨询
    南通用户1分钟前提交了咨询
    南通用户2分钟前提交了咨询
    盐城用户3分钟前提交了咨询
    166****4351用户3分钟前提交了咨询
    盐城用户2分钟前提交了咨询
    143****3472用户2分钟前提交了咨询
    140****2710用户4分钟前提交了咨询
    南通用户1分钟前提交了咨询
    168****3521用户4分钟前提交了咨询
    徐州用户4分钟前提交了咨询
    盐城用户3分钟前提交了咨询
    南京用户4分钟前提交了咨询
    176****0626用户2分钟前提交了咨询
    南京用户3分钟前提交了咨询
    167****3402用户4分钟前提交了咨询
    镇江用户3分钟前提交了咨询
    徐州用户2分钟前提交了咨询
    徐州用户1分钟前提交了咨询
    153****1876用户3分钟前提交了咨询
    146****7181用户4分钟前提交了咨询
    151****3230用户4分钟前提交了咨询
    170****1163用户1分钟前提交了咨询
    南通用户3分钟前提交了咨询
    168****3362用户2分钟前提交了咨询
    154****0682用户1分钟前提交了咨询
    宿迁用户3分钟前提交了咨询
    苏州用户1分钟前提交了咨询
    南京用户2分钟前提交了咨询
    无锡用户2分钟前提交了咨询
    162****4214用户2分钟前提交了咨询
    147****3306用户3分钟前提交了咨询
    138****8818用户1分钟前提交了咨询
    南通用户3分钟前提交了咨询
    盐城用户1分钟前提交了咨询
    155****4765用户3分钟前提交了咨询
    158****5664用户3分钟前提交了咨询
    163****0554用户4分钟前提交了咨询
    140****6248用户4分钟前提交了咨询
    镇江用户4分钟前提交了咨询
    155****6408用户2分钟前提交了咨询
    160****6486用户1分钟前提交了咨询
    135****6104用户1分钟前提交了咨询
    150****7762用户2分钟前提交了咨询
    131****5181用户2分钟前提交了咨询
    无锡用户2分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    158****2712用户4分钟前提交了咨询
    152****1432用户2分钟前提交了咨询
    174****6115用户2分钟前提交了咨询
    148****6376用户2分钟前提交了咨询
    扬州用户2分钟前提交了咨询
    徐州用户2分钟前提交了咨询
    150****0615用户4分钟前提交了咨询
    常州用户2分钟前提交了咨询
    154****8372用户3分钟前提交了咨询
    无锡用户4分钟前提交了咨询
    171****2763用户2分钟前提交了咨询
    135****5654用户2分钟前提交了咨询
    南通用户2分钟前提交了咨询
    南京用户2分钟前提交了咨询
    徐州用户4分钟前提交了咨询
    宿迁用户1分钟前提交了咨询
镇江135****4952用户3分钟前已获取解答
连云港134****5930用户2分钟前已获取解答
扬州180****1101用户1分钟前已获取解答
借名贷款是否构成犯罪?
借名贷款是否构成犯罪需要根据案件的具体情况等因素来确定,即行为人实施借名贷款的行为的,如果是造成重大损失或者是侵害银行等金融机构的贷款所有权情节严重的,就很有可能被认定为骗取贷款、票据承兑、金融票证罪等。
10w+浏览
债权债务
借名贷款是否构成犯罪行为
以他人名义借贷可能违法犯罪。借名贷款是实际借款人因正规渠道贷不到款而用他人名向信贷机构融资。特定情况下,若行为人欺诈银行等金融机构获贷,致重大经济损失或有严重情节,就可能构成骗取贷款罪。这种行为存在法律风险,应避免。
1w浏览2024-08-17
伪造签名构成合同诈骗罪吗
[律师回复] 您好,针对您的伪造签名构成合同诈骗罪吗问题解答如下, 一般认定伪造签名构成合同诈骗罪。合同诈骗罪是指以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段,骗取对方当事人财物数额较大的行为。
根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定,利用经济合同诈骗他人财物数额较大的,构成诈骗罪。
利用经济合同进行诈骗的,诈骗数额应当以行为人实际骗取的数额认定,合同标的数额可以作为量刑情节予以考虑。
行为人具有下列情形之一的,应认定其行为属于以非法占有为目的,利用经济合同进行诈骗:
(一)明知没有履行合同的能力或者有效的担保,采取下列欺骗手段与他人签订合同,骗取财物数额较大并造成较大损失的:
1、虚构主体
2、冒用他人名义
3、使用伪造、变造或者无效的单据、介绍信、印章或者其他证明文件的
4、隐瞒真相,使用明知不能兑现的票据或者其他结算凭证作为合同履行担保的
5、隐瞒真相,使用明知不符合担保条件的抵押物、债权文书等作为合同履行担保的
6、使用其他欺骗手段使对方交付款、物的。
(二)合同签订后携带对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产逃跑的
(三)挥霍对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产,致使上述款物无法返还的
(四)使用对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产进行违法犯罪活动,致使上述款物无法返还的
(五)隐匿合同货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产,拒不返还的
(六)合同签订后,以支付部分货款,开始履行合同为诱饵,骗取全部货物后,在合同规定的期限内或者双方另行约定的付款期限内,无正当理由拒不支付其余货款的。
3.4w浏览
借名买房是否属于诈骗
10w+浏览2023-09-15
名义借款人构成骗取贷款罪吗?
名义借款人构成骗取贷款罪吗,答案是肯定的,因为根据我们国家《刑法》第175条当中明确的规定,如果是以非法占有为目的,使用欺骗等相关的手段骗取了银行的贷款,达到数额较大的程度,那么将会构成贷款诈骗罪的。
10w+浏览
刑事辩护
借名贷款是否构成诈骗行为
1w浏览2025-06-09
伪造签名构成合同诈骗罪吗
[律师回复] 您好,针对您的伪造签名构成合同诈骗罪吗问题解答如下, 一般认定伪造签名构成合同诈骗罪。合同诈骗罪是指以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段,骗取对方当事人财物数额较大的行为。
根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定,利用经济合同诈骗他人财物数额较大的,构成诈骗罪。
利用经济合同进行诈骗的,诈骗数额应当以行为人实际骗取的数额认定,合同标的数额可以作为量刑情节予以考虑。
行为人具有下列情形之一的,应认定其行为属于以非法占有为目的,利用经济合同进行诈骗:
(一)明知没有履行合同的能力或者有效的担保,采取下列欺骗手段与他人签订合同,骗取财物数额较大并造成较大损失的:
1、虚构主体
2、冒用他人名义
3、使用伪造、变造或者无效的单据、介绍信、印章或者其他证明文件的
4、隐瞒真相,使用明知不能兑现的票据或者其他结算凭证作为合同履行担保的
5、隐瞒真相,使用明知不符合担保条件的抵押物、债权文书等作为合同履行担保的
6、使用其他欺骗手段使对方交付款、物的。
(二)合同签订后携带对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产逃跑的
(三)挥霍对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产,致使上述款物无法返还的
(四)使用对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产进行违法犯罪活动,致使上述款物无法返还的
(五)隐匿合同货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产,拒不返还的
(六)合同签订后,以支付部分货款,开始履行合同为诱饵,骗取全部货物后,在合同规定的期限内或者双方另行约定的付款期限内,无正当理由拒不支付其余货款的。
3.4w浏览
借名买房是否构成诈骗
9.8w浏览2024-07-29
借用他人名义贷款构成骗取贷款罪吗
借用他人名义贷款的行为不一定构成骗取贷款罪,以骗取贷款罪定罪量刑有严格的条件限制,比如当事人在主观方面是故意的,并具有非法占有的目的,客观方面用隐瞒真相虚构事实等方法向银行或者金融机构贷款,侵犯了金融管理秩序及信贷资金管理制度等。
10w+浏览
刑事辩护
借名贷款是否构成诈骗行为罪
1w浏览2025-06-09
伪造签名构成合同诈骗罪吗
[律师回复] 您好,针对您的伪造签名构成合同诈骗罪吗问题解答如下, 一般认定伪造签名构成合同诈骗罪。合同诈骗罪是指以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段,骗取对方当事人财物数额较大的行为。
根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定,利用经济合同诈骗他人财物数额较大的,构成诈骗罪。
利用经济合同进行诈骗的,诈骗数额应当以行为人实际骗取的数额认定,合同标的数额可以作为量刑情节予以考虑。
行为人具有下列情形之一的,应认定其行为属于以非法占有为目的,利用经济合同进行诈骗:
(一)明知没有履行合同的能力或者有效的担保,采取下列欺骗手段与他人签订合同,骗取财物数额较大并造成较大损失的:
1、虚构主体
2、冒用他人名义
3、使用伪造、变造或者无效的单据、介绍信、印章或者其他证明文件的
4、隐瞒真相,使用明知不能兑现的票据或者其他结算凭证作为合同履行担保的
5、隐瞒真相,使用明知不符合担保条件的抵押物、债权文书等作为合同履行担保的
6、使用其他欺骗手段使对方交付款、物的。
(二)合同签订后携带对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产逃跑的
(三)挥霍对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产,致使上述款物无法返还的
(四)使用对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产进行违法犯罪活动,致使上述款物无法返还的
(五)隐匿合同货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产,拒不返还的
(六)合同签订后,以支付部分货款,开始履行合同为诱饵,骗取全部货物后,在合同规定的期限内或者双方另行约定的付款期限内,无正当理由拒不支付其余货款的。
3.4w浏览
以借款为名义诈骗属于什么诈骗行为
8.6w浏览2024-09-02
借名贷款银行知道是否构成犯罪
借名贷款可能构成犯罪,也可能不构成犯罪,要根据实际情况来决定,发放贷款的数额在100万元以上的属于犯罪行为,要按照违法发放贷款罪进行处罚;发放贷款的金额在100万元以下不构成犯罪,但是要对行为人进行行政处罚。
10w+浏览
债权债务
借名贷款是否构成诈骗罪行为
1w浏览2025-05-22
伪造签名构成合同诈骗罪吗
[律师回复] 您好,针对您的伪造签名构成合同诈骗罪吗问题解答如下, 一般认定伪造签名构成合同诈骗罪。合同诈骗罪是指以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段,骗取对方当事人财物数额较大的行为。
根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定,利用经济合同诈骗他人财物数额较大的,构成诈骗罪。
利用经济合同进行诈骗的,诈骗数额应当以行为人实际骗取的数额认定,合同标的数额可以作为量刑情节予以考虑。
行为人具有下列情形之一的,应认定其行为属于以非法占有为目的,利用经济合同进行诈骗:
(一)明知没有履行合同的能力或者有效的担保,采取下列欺骗手段与他人签订合同,骗取财物数额较大并造成较大损失的:
1、虚构主体
2、冒用他人名义
3、使用伪造、变造或者无效的单据、介绍信、印章或者其他证明文件的
4、隐瞒真相,使用明知不能兑现的票据或者其他结算凭证作为合同履行担保的
5、隐瞒真相,使用明知不符合担保条件的抵押物、债权文书等作为合同履行担保的
6、使用其他欺骗手段使对方交付款、物的。
(二)合同签订后携带对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产逃跑的
(三)挥霍对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产,致使上述款物无法返还的
(四)使用对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产进行违法犯罪活动,致使上述款物无法返还的
(五)隐匿合同货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产,拒不返还的
(六)合同签订后,以支付部分货款,开始履行合同为诱饵,骗取全部货物后,在合同规定的期限内或者双方另行约定的付款期限内,无正当理由拒不支付其余货款的。
3.4w浏览
以借款为名义诈骗属于什么诈骗?
10w+浏览2024-02-23
借用他人名义贷款是否构成犯罪
以他人名义贷款不是诈骗罪,如果目的是非法占有贷款,并且情节严重的会构成贷款诈骗罪,一般判处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。其表现为以欺骗的手段取得银行或者是其他金融机构的贷款,给银行或者是其他金融机构造成了重大的损失。
10w+浏览
刑事辩护
名为借实为骗构成诈骗吗
1w浏览2025-05-23
伪造签名构成合同诈骗罪吗
[律师回复] 您好,针对您的伪造签名构成合同诈骗罪吗问题解答如下, 一般认定伪造签名构成合同诈骗罪。合同诈骗罪是指以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段,骗取对方当事人财物数额较大的行为。
根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定,利用经济合同诈骗他人财物数额较大的,构成诈骗罪。
利用经济合同进行诈骗的,诈骗数额应当以行为人实际骗取的数额认定,合同标的数额可以作为量刑情节予以考虑。
行为人具有下列情形之一的,应认定其行为属于以非法占有为目的,利用经济合同进行诈骗:
(一)明知没有履行合同的能力或者有效的担保,采取下列欺骗手段与他人签订合同,骗取财物数额较大并造成较大损失的:
1、虚构主体
2、冒用他人名义
3、使用伪造、变造或者无效的单据、介绍信、印章或者其他证明文件的
4、隐瞒真相,使用明知不能兑现的票据或者其他结算凭证作为合同履行担保的
5、隐瞒真相,使用明知不符合担保条件的抵押物、债权文书等作为合同履行担保的
6、使用其他欺骗手段使对方交付款、物的。
(二)合同签订后携带对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产逃跑的
(三)挥霍对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产,致使上述款物无法返还的
(四)使用对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产进行违法犯罪活动,致使上述款物无法返还的
(五)隐匿合同货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产,拒不返还的
(六)合同签订后,以支付部分货款,开始履行合同为诱饵,骗取全部货物后,在合同规定的期限内或者双方另行约定的付款期限内,无正当理由拒不支付其余货款的。
3.4w浏览
借条能否成为诈骗罪
10w+浏览2023-09-09
顶部
孟凡永律师
孟凡永律师 发来一条私信

您好,您的法律问题还没有找到满意的答案吗?可以直接私信我单独沟通哦。

温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应

淮安188****6191用户4分钟前已提交咨询
扬州181****4618用户4分钟前已获取解答
南京135****1175用户2分钟前已提交咨询
连云港180****6786用户2分钟前已获取解答
泰州134****3530用户4分钟前已提交咨询
南通135****8796用户2分钟前已获取解答
立即咨询(问题解决率99%) 推荐使用

继续换一换