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出借银行卡构成什么犯罪

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-05-23
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
1.出借银行卡可能面临多种犯罪风险。
若他人用其进行电信网络诈骗等犯罪,出借人帮忙转移赃款,可能构成帮助信息网络犯罪活动罪,即明知他人犯罪仍提供支付结算等帮助且情节严重
2.若事先和上游犯罪者通谋,如与诈骗分子串通用卡接收款项,会按相关犯罪的共同犯罪处理。
3.若用于洗钱犯罪,还可能构成洗钱罪。
所以,别随意出借银行卡。

案情回顾:

小许将自己的银行卡出借给小胡。
小胡利用该银行卡实施电信网络诈骗活动,并将诈骗所得赃款通过小许的银行卡转移。
警方调查时发现小许明知小胡可能利用银行卡进行违法犯罪活动,但还是出借了。
同时,警方还怀疑小许事先与小胡通谋实施诈骗。

案情分析:

1、小许出借银行卡供小胡转移诈骗赃款,其行为可能构成帮助信息网络犯罪活动罪。
因为他明知小胡利用信息网络实施犯罪,还为其提供支付结算帮助,且情节严重。
2、若有证据证明小许事先与小胡通谋实施诈骗,那么小许会按诈骗罪的共同犯罪论处。
此外,如果该银行卡还被用于洗钱犯罪活动,小许还可能构成洗钱罪。
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